03.05.2013 12:30
Bewerten
(4)

Ich kaufe jetzt: Allianz Kapital Plus Fonds

Euro am Sonntag-Kolumne: Ich kaufe jetzt: Allianz Kapital Plus Fonds | Nachricht | finanzen.net
Ich kaufe jetzt: Allianz Kapital Plus Fonds
Euro am Sonntag-Kolumne
Für Sven Gundermann von der Raif & Gundermann Vermögensverwaltung GmbH stellt der Allianz Kapital Plus Fonds ein gutes Instrument dar, der finanziellen Repression zu begegnen.
€uro am Sonntag
Name: Sven Gundermann
Geboren: 1964 in Bad Nauheim
Position: Geschäftsführer der Raif & Gundermann Vermögensverwaltung GmbH

Nach wie vor herrscht große Unsicherheit bei Anlegern. Die Entschlossenheit der EZB und der Wille der Regierungen, die europäische Krise zu beenden, haben die Märkte beruhigt. Aber die Verschuldung der Staaten ist weiterhin sehr hoch. Anhaltend niedrige Zinsen führen — nach Inflation — bei erstklassigen festverzinslichen Anlagen sowie Festgeldern zu Kapitalverlusten. Gegen diese finanzielle Repression braucht es Anlagekonzepte.

Über so ein Konzept verfügt der Fonds Kapital Plus. Seine Strategie ist einfach, aber effektiv. Fondsmanager Stefan Kloss investiert zu circa 70 Prozent in europäische Renten und zu circa 30 Prozent in europäische Aktien. Jeden Monat wird diese Gewichtung wiederhergestellt. Dies bedeutet, dass in guten Börsenphasen Aktien verkauft werden, ­während sinkende Aktienkurse zu Käufen genutzt werden. Der Kapital Plus verhält sich somit ­antizyklisch — mit großem Erfolg.

2012 wurde eine Rendite von knapp 16 Prozent erzielt. Selbst im schlechten Börsenjahr 2011 erzielte der Fonds ein Plus von über vier Prozent. Seit seinem Auflagedatum im Mai 1994 wurden nur einmal nennenswerte Verluste von knapp 14 Prozent ausgewiesen. Grund hierfür waren die starken Verwerfungen im Jahr der Lehman-Pleite (2008), wo sowohl der DAX als auch der europäische Aktien­index Verluste von über 40 Prozent erlitten.

Die Aufteilung des Kapital Plus ist somit eine gut ausbalancierte Mischung und hat sich seit 1994 für defensive Anleger bewährt. Schaut man sich die Morningstar-Vergleichsgruppe an, hat der Kapital Plus im Fünfjahreszeitraum fast sämtliche Fonds der Konkurrenz hinter sich gelassen.
Für defensive Anleger, die Schutz vor der lang­samen Enteignung ihrer realen Vermögenswerte ­suchen, ist der Kapital Plus aus meiner Sicht die erste Wahl.

Ihr bestes Investment? Der Schritt in die Selbstständigkeit. Die Unabhängigkeit und Freiheit in der Kundenbetreuung ist mit Geld nicht aufzuwiegen.
Ihr schlechtestes Investment? Pauschal fast alle hochspekulativen Investments. In den ersten Berufsjahren war ich der Meinung auf diese Weise schnell zu einem Vermögen kommen zu können. Dabei gab es allerdings auch einige Totalausfälle. Heute gilt für mich „Investieren statt Spekulieren“.

Bildquellen: MichaelJayBerlin / Shutterstock.com, sergign / Shutterstock.com

Fondsfinder

Suchen

Heute im Fokus

DAX schließt nach neuem Rekord etwas fester -- AURELIUS will Dividende erhöhen -- SAP steigert Umsatz -- AIXTRON bestätigt Prognose -- Covestro mit Gewinnsprung -- Alcoa im Fokus

Amazon, Google und eBay steigen aus - Ist das das Ende der Apple Watch?. Tesla-Aktie: Analysten kürzen Kursziele - der Grund ist besorgniserregend. McDonald's verdient trotz sinkender Umsätze mehr. Caterpillar erhöht Umsatzprognose 2017. Neue Medikamente kurbeln bei Eli Lilly Umsatz an. 3M hebt Ausblick fürs Gesamtjahr an.
Anzeige
Anzeige
Börse Stuttgart Anlegerclub

SAP - Digitalisierung ist eine Goldgrube!

Das Softwarehaus aus Walldorf dominiert den globalen Markt für Unternehmenssoftware. Selbst das innovative Silicon Valley kann den Deutschen nicht das Wasser reichen. Das hat mittlerweile auch die Wall Street erkannt. Der DAX-Titel befindet sich auf Rekordjagd. Immer mehr US-Investoren springen auf. Im neuen Anlegermagazin lesen Sie, wie die Digitalisierung die Aktie antreibt und warum SAP für Trader und Investoren interessant ist.
Anlegermagazin kostenlos erhalten

Top-Rankings

KW 16: Analysten-Flops der Woche
Diese Aktien stehen auf den Verkauflisten der Experten
EU-Vergleich der Arbeitskosten 2016
So viel kostet eine Stunde Arbeit in Europa
KW 16: Analysten-Tops der Woche
Diese Aktien stehen auf den Kauflisten der Experten

Umfrage

Nach hundert Tagen im Amt istTrump der unbeliebteste US-Präsident der modernen Geschichte. Sind Sie mit Donald Trump zufrieden?

Online Brokerage über finanzen.net

Das Beste aus zwei Welten: Handeln Sie für nur 5 Euro Orderprovision* pro Trade unmittelbar aus der Informationswelt von finanzen.net!
Zur klassischen Ansicht wechseln
Beliebte Suchen
DAX 30
Öl
Euro US-Dollar
Goldpreis
Meistgesucht
Deutsche Bank AG514000
Daimler AG710000
CommerzbankCBK100
AURELIUSA0JK2A
Volkswagen (VW) AG Vz.766403
Allianz840400
Nordex AGA0D655
BASFBASF11
Deutsche Telekom AG555750
Apple Inc.865985
Siemens AG723610
AIXTRON SEA0WMPJ
SAP SE716460
BMW AG519000
E.ON SEENAG99