klimaVest Erfahrungen: der Nachhaltigkeitsfonds im Test
Mit dem Fonds klimaVest der Commerz Real können Anleger etwas Gutes für die Umwelt tun und gleichzeitig Rendite generieren. Die Commerzbank-Tochter verfolgt große Ziele mit diesem Finanzprodukt. Der Fonds soll direkt in Projekte investieren, deren positive ökologische Wirkung messbar ist. Wir haben klimaVest auf den Prüfstand gestellt. Unsere klimaVest Erfahrungen können Sie hier nachlesen. Gleich zu Beginn gibt's die besten Tipps und beantworten wir die wichtigsten Fragen!
klimaVest im Test - Empfehlungen & Tipps
klimaVest Erfahrungen - das Wichtigste in Kürze
klimaVest: Test im Überblick
Der Fonds klimaVest wurde im Oktober 2020 von der Commerz Real aufgelegt, einer Tochtergesellschaft der Commerzbank. Es handelt sich dabei um einen ELTIF, der sich nach den Regularien der Europäischen Union richtet. Er verfolgt ökoligische Ziele, wie zum Beispiel die Vermeidung von CO2.
Hinsichtlich der Anlagestrategie achtet klimaVest auf eine breite Risikostreuung über verschiedene Länder, Standorte und Assetklassen. Anleger investieren mit dem Fonds in mehr als 25 Projekte aus den zwei Bereichen Energiedistribution und Energieerzeugung.
Anleger müssen bei dem Fonds mit verschiedenen Kosten rechnen. Der Ausgabeaufschlag kann bis zu fünf Prozent betragen. Hinzu kommen laufende Kosten, von denen viele erfolgsunabhängig sind.
Auf der Website des klimaVest-Fonds können Interessenten vier verschiedene Performance-Szenarien einsehen, die anzeigen, wie sich der Fonds innerhalb von fünf Jahren entwickeln könnte. Dabei wird neben einem optimistischen Szenario auch ein Stressszenario aufgezeigt.
Um in klimaVest investieren zu können, müssen Anleger einige Kriterien erfüllen. So darf ihr Anlagebetrag in ELTIFs nicht mehr als zehn Prozent ihres liquiden Vermögens betragen. Der Mindestanlagebetrag des Fonds beträgt 10.000 Euro. Dementsprechen müssen Anleger über ein liquides Vermögen von mindestens 100.000 Euro verfügen.
klimaVest unterliegt einer besonderen Rechtsform. Da er ein „Europäischer langfristiger Investmentfonds“ ist, dürfen Anleger nicht mehr als zehn Prozent des ihnen zur Verfügung stehenden Vermögens investieren.
Fazit: Wenn Sie als Anleger etwas für die Umwelt tun wollen und gleichzeitig Rendite generieren, können Sie einen Blick auf den Fonds klimaVest werfen. Er verfolgt hohe ökologische Ziele. Allerdings sollten Sie vorher überprüfen, ob Sie alle Kriterien für eine Investition erfüllen.
klimaVest – der Fonds im Überblick
Der klimaVest Fonds ist ein sogenannter ELTIF (European Long Term Investment Fund) und richtet sich nach den Regularien der Europäischen Union. Der nachhaltige Fonds investiert nach Möglichkeit nur in nachhaltige Sachwerte und legt dabei auch einen Fokus auf die Reduktion von CO₂-Emissionen. Das Unternehmen empfiehlt einen Anlagezeitraum von mindestens fünf Jahren. Der Fonds wurde im Oktober 2020 aufgelegt. Folgende Ziele verfolgt klimaVest:
klimaVest Ziele
Es handelt sich dabei um ein Produkt der Commerz Real AG, einem Unternehmen der Commerzbank Gruppe. Das Unternehmen existiert bereits seit mehr als 40 Jahren und fokussiert sich darauf, Sachwerte als Geldanlage verfügbar zu machen und zu finanzieren. Alle Portfolios werden nach ESG-Kriterien gesteuert.
Tipp: Mehr zur nachhaltigen Geldanlage können Sie in unserem Ratgeber dazu nachlesen.
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Anlagestrategie von klimaVest
Der klimaVest-Fonds achtet auf eine breite Risikostreuung über verschiedene Länder, Standorte und Assetklassen. Anhand dieser Anlagestrategie investieren Anleger in mehr als 25 Projekte aus zwei Bereichen.
Ein Bereich investiert in Energiedistribution. Dabei handelt es sich um nachhaltige Infrastruktur, Mobilität und Forstwirtschaft. Der andere Bereich beinhaltet Investments in Energieerzeugung. Bis zu 75 Prozent des Kapitals werden in diese Bereiche investiert. Maximal 25 Prozent des Fondsvolumens dürfen in andere nachhaltige Vermögenswerte wie Recyclinganlagen fließen, die wie alle Investitionen des Fonds einen positiven und messbaren Beitrag zum Erreichen ökologisch nachhaltiger Ziele im Sinne der Taxonomie-Verordnung leisten sollen. Insgesamt sollen zehn Milliarden Euro von Anlegern in diese Bereiche fließen, inklusive Kredite von mindestens 25 Milliarden Euro. Im November 2020 besaß der Fonds bereits mehrere Windenergieanlagen in Deutschland, Schweden und Spanien sowie drei grüne Anleihen.
Tipp: In unserem Ratgeber zeigen wir Ihnen, wie Sie ein Wertpapiertdepot eröffnen können.
klimaVest: Kosten für Anleger
Der klimaVest Fonds birgt einige Kosten für Anleger. Der Ausgabeaufschlag kann bis zu fünf Prozent betragen. Hinzu kommen laufende Kosten, von welchen viele erfolgsunabhängig sind. Sie reduzieren die Rendite bei fünf Jahren Haltedauer jährlich um 3,42 Prozentpunkte. Für Sie als Anleger bleiben in der optimistischen Prognose 2,54 Prozent im Jahr, im Stress-Szenario sind es -0,23 Prozent. Je kürzer die angenommene Haltedauer ist, desto stärker schlagen die Kosten zu Buche.
Die angegebenen Gesamtkosten beziehen sich dabei nur auf die Kosten auf Fondsebene. Inkludiert sind nicht die operativen Kosten der jeweiligen Projekte. Dazu zählen beispielsweise Kosten für den Betrieb der Anlagen wie Entgelte unter Vollwartungsverträgen und Betriebsführungsentgelte. „Würden sie einbezogen, wäre die Gesamtkostenquote höher“, sagt Axel Seider, Produktentwickler bei Commerz Real gegenünber Stiftung Warentest.
klimaVest-Performance
klimaVest zeigt auf seiner Internetseite vier verschiedene Szenarien, wie sich das Portfolio entwickeln könnte auf einen Zeitraum von einem, drei und fünf Jahren. Das beste Szenario ist dabei das Optimistische, das schlechteste das „Stresszenario“.
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klimaVest: Test und Erfahrungen
Der klimaVest-Fonds ist seit Oktober 2020 auf dem Markt. Das Finanzprodukt wurde von verschiedenen Institutionen bereits gestetet. Einige Tests stellen wir Ihnen hier vor:
klimaVest bei Stiftung Warentest
Stiftung Warentest hat einen Blick auf den Commerz Real-Fonds geworfen. Dieser konnte aufgrund seiner hohen Kosten und der hohen Kredite nicht besonders gut abschneiden.
So bewertet ScopeExplorer klimaVest
klimaVest wird von ScopeExplorer insgesamt als positiv bewertet. Die grundlegende Strategie des Fonds wird im Test als „besonders positiv“ hervorgehoben“. Auch im Punkt „Finanzstruktur“ erhält klimaVest von ScopeExplorer „sehr hohe Noten“.
Der Fonds im Test von Investment Check
Investment Check kommt zu dem Ergebnis, dass Commerz Real mit klimaVest den Nerv der Zeit trifft und die Anbieterszene aufmischen könnte. Stark kritisiert werden aber die hohen Kosten und die hohen Risiken, die der Fonds mit sich bringt.
In klimaVest investieren
Laut der Website des Nachhaltigkeitsfonds investieren bereits mehr als 10.000 Anleger in klimaVest. Der Anbieter schreibt, dass sich die Anteile innerhalb von zehn Minuten ins Depot einbuchen lassen. Zuerst findet eine digitalte Anlageberatung durch den Commerz Real-Partners CP Capital Pioneers GmbH statt. Darauf folgt dann die digitale Zeichnung von klimaVest bei der Commerz Real Fund Management S.à r.l. Im dritten und letzten Schritt erfolgt die Legitimation via Deutsche Post, Videoident oder Postident.
Folgendes müssen Anleger beachten, wenn sie in klimaVest investieren möchten:
Investitionen in klimaVest
Sicherheit bei klimaVest
Als Fondsanleger können Sie Anteile unter 500.000 Euro banktäglich zurückgeben. Sie müssen dabei aber beachten, dass Investments wie Windparks nicht leicht handelbar sind: Das Fondsmanagement kann sie nicht von heute auf morgen monetarisieren, wenn viele Fondsanleger aussteigen wollen. Aus diesem Grund hat der klimaVest-Fonds eine besondere Rechtsform und unterliegt demenstprechend besonderen Regeln. Er ist ein „Europäischer Langfristiger Investmentfonds“ (ELTIF). Als Anleger dürfen Sie gemäß der Verordnung des Europäischen Parlaments und des Rates über europäische langfristige Investmentfonds nicht mehr als zehn Prozent Ihres Vermögens investieren, das Ihnen für Finanzanlagen zur Verfügung steht. Mindestens 10.000 Euro müssten Sie in Anteile am klimaVest stecken. Es besteht die Möglichkeit, dass es bei der Rückgabe Verzögerungen gibt. Ob die Fondsanteile auch an einer Börse gehandelt werden, ist offen.
klimaVest: Kontakt und Service
klimaVest
25, rue Edward Steichen
2540 Luxemburg
Luxemburg
Website: https://www.klimavest.de/
Telefon: +352 477911-2502
E-Mail: info@klimavest.de
klimaVest im Test - das sollten Sie tun
Beitrag verfasst von:
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🌳Das bedeutet das Bäumchen: Anlageprodukte, die im Sinne des Emittenten als nachhaltig klassifiziert werden, zeichnen wir mit einem Bäumchen-Symbol aus.
Bildquelle: klimaVest
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