{"id":19707,"date":"2024-09-23T12:38:30","date_gmt":"2024-09-23T10:38:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/?p=19707"},"modified":"2026-05-04T17:34:47","modified_gmt":"2026-05-04T15:34:47","slug":"eltifs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/etf\/grundlagen-einstieg\/eltifs\/","title":{"rendered":"ELTIFs"},"content":{"rendered":"\n<div class=\"container container--narrow\">\n    <div class=\"header\">\n                    <div class=\"header__image\">\n                <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1920\" height=\"882\" src=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/shutterstock_2047763258-PhotoRoom.jpg\" class=\"attachment-post-thumbnail size-post-thumbnail wp-post-image\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/shutterstock_2047763258-PhotoRoom.jpg 1920w, https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/shutterstock_2047763258-PhotoRoom-300x138.jpg 300w, https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/shutterstock_2047763258-PhotoRoom-1024x470.jpg 1024w, https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/shutterstock_2047763258-PhotoRoom-768x353.jpg 768w, https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/shutterstock_2047763258-PhotoRoom-1536x706.jpg 1536w\" sizes=\"auto, (max-width: 1920px) 100vw, 1920px\" \/>                            <\/div>\n                <div class=\"header__text\">\n                            <div class=\"headline headline--preline headline--h4 header__preline\">\n                    Langfristige Investmentm\u00f6glichkeiten                <\/div>\n                                        <h1 class=\"headline headline--h1 header__headline headline--has-preline\">\n                    ELTIFs: Chancen und Herausforderungen f\u00fcr Privatanleger                <\/h1>\n                        <div class=\"header__excerpt flow-content\">\n                                    <p>ELTIFs bieten langfristigen Investoren Zugang zu exklusiven Anlageklassen wie Infrastruktur und Private Equity, die normalerweise institutionellen Investoren vorbehalten sind. Mit ELTIF 2.0 werden die H\u00fcrden f\u00fcr Privatanleger gesenkt, sodass sie von nachhaltigen und zukunftsorientierten Projekten profitieren k\u00f6nnen, die \u00fcber den klassischen Kapitalmarkt hinausgehen. Wie auch Sie nun von dieser Anlagem\u00f6glichkeit profitieren k\u00f6nnen, erfahren Sie in unserem Ratgeber. Das Wichtigste in K\u00fcrze direkt zu Beginn.<\/p>\n                            <\/div>\n            <div class=\"header__footer\">\n                <span class=\"header__meta\">\n                    <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"header__author-image\"\n                         src=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/image-6-150x150.png\"\n                         width=\"58\"\n                         height=\"58\"\n                         alt=\"\">\n                    <span class=\"header__meta-info\">\n                        <span class=\"header__author-name\">\n                            von <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/author\/team-ratgeber\/\" title=\"Beitr\u00e4ge von Redaktion Ratgeber\" rel=\"author\" class=\"link link--no-underline\">Redaktion Ratgeber<\/a>                        <\/span>\n                        <span class=\"header__date\">\n                            <span class=\"hide-on-smartphone\">Aktualisiert am<\/span>\n                            <time datetime=\"2026-05-04 17:34\"\n                                  title=\"Aktualisiert am 04.05.2026\">\n                                04.05.26                            <\/time>\n                        <\/span>\n                    <\/span>\n                <\/span>\n\n                                    <div class=\"header__buttons\">\n                                                    <a class=\"fnet-button fnet-button--small\"\n                                                                  style=\"--button-background:#5396fc;--button-hover-background:#5396fc;\"\n                                                              href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/rechner-vergleiche\/etf-rechner\/\"\n                               target=\"\">\n                                zum Sparplanrechner                            <\/a>\n                                            <\/div>\n                            <\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\">\n    <div class=\"box box--type2 box--contrast01 box--small-margin short-info\">\n        <h3 class=\"headline headline--h3 headline--has-icon short-info__headline\" style=\"--headline-icon: url('https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/themes\/fnet-ratgeber\/images\/icon-lightbulb-white.svg');\">\n                            ELTIFs \u2013 Das Wichtigste in K\u00fcrze                    <\/h3>\n        <div class=\"box__content\">\n                            <div class=\"flow-content\">\n                    <ul>\n<li>ELTIFs bieten Zugang zu weniger liquiden Verm\u00f6genswerten wie Infrastruktur, Private Equity und Sachwerten, die langfristig stabile Renditen erm\u00f6glichen.<\/li>\n<li>Mit <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/SharedDocs\/Veroeffentlichungen\/DE\/Fachartikel\/2024\/fa_bj_1305_ELTIF_Neue_Regeln.html\">ELTIF 2.0<\/a> wurden Zugangsh\u00fcrden gesenkt, sodass auch Kleinanleger ab geringen Betr\u00e4gen investieren k\u00f6nnen.<\/li>\n<li>Durch Investitionen in verschiedene Branchen und nachhaltige Projekte bieten ELTIFs eine breite Diversifikation und k\u00f6nnen Schutz vor Inflation bieten.<\/li>\n<li><strong>Produktempfehlung:<\/strong> M\u00f6chten Sie in weitere nachhaltige Projekte investieren? Mithilfe eines Erneuerbare Energien ETF, zum Beispiel dem <strong><a href=\"https:\/\/g.finanzen.net\/eltifs-xtrackers-IE000JZYIUN0\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">MSCI Global SDG 7 Affordable and Clean Energy UCITS ETF 1C von Xtrackers*<\/a><\/strong>\u00a0k\u00f6nnen Sie einfach und kosteng\u00fcnstig diversifiziert in ein Paket aus Unternehmen investieren, die einen wertvollen Beitrag zur Energiewende und Senkung der CO2-Emissionen leisten.<\/li>\n<li><strong>Tipp: <\/strong>Informieren Sie sich \u00fcber die spezifischen R\u00fccknahmem\u00f6glichkeiten einzelner ELTIFs \u2013 einige Fonds bieten eingeschr\u00e4nkte Liquidit\u00e4t w\u00e4hrend der Laufzeit, was zus\u00e4tzliche Flexibilit\u00e4t erm\u00f6glichen kann.<\/li>\n<\/ul>\n                <\/div>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\">\n    <div class=\"box toc\">\n        <h3 class=\"headline headline--h3 headline--has-icon\" style=\"--headline-icon: url('https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/themes\/fnet-ratgeber\/images\/icon-list-blue.svg');\">\n                            Inhaltsverzeichnis\n                    <\/h3>\n        <div class=\"box__content\">\n            <ol class=\"toc__list js-toc-list\">\n                <!-- content generated by toc.js -->\n                            <\/ol>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"Was-sind-ELTIFs\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            Was sind ELTIFs?        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p><strong>ELTIFs (Europ\u00e4ische Langfrist-Investitionsfonds)<\/strong> sind Investmentfonds, die gem\u00e4\u00df einer <strong>EU-Verordnung<\/strong> ins Leben gerufen wurden, um <strong>langfristige Investitionen<\/strong> in die europ\u00e4ische Wirtschaft zu f\u00f6rdern. Investoren erhalten die M\u00f6glichkeit, in <strong>weniger liquide Verm\u00f6genswerte<\/strong> wie <strong>Infrastrukturprojekte<\/strong>, <strong>Immobilien<\/strong> oder <strong>private Unternehmen<\/strong> zu investieren, die \u00fcblicherweise f\u00fcr herk\u00f6mmliche Fonds schwer erreichbar sind. ELTIFs haben das Ziel, Gelder f\u00fcr <strong>nachhaltige Projekte<\/strong> zu beschaffen und dabei den Investoren eine <strong>stabile und langfristige Rendite<\/strong> zu gew\u00e4hrleisten. Gleichzeitig sollen sie die F\u00f6rderung von Vorhaben unterst\u00fctzen, die das <strong>Wachstum und die Wettbewerbsf\u00e4higkeit<\/strong> in der EU f\u00f6rdern.<\/p>\n<p>Investoren haben die M\u00f6glichkeit, in ELTIFs zu investieren, wenn sie spezifische Bedingungen erf\u00fcllen, da diese Investmentfonds h\u00e4ufig <strong>langfristige Kapitalbindung<\/strong> und ein <strong>erh\u00f6htes Risikoniveau<\/strong> bieten. <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/etf-sparplan\/\"><strong>Exchange-Traded Funds (ETFs)<\/strong> <\/a>sind strengen <strong>regulatorischen Bestimmungen<\/strong> unterworfen, um die Sicherheit der Anleger zu gew\u00e4hrleisten. Die Vorschriften beziehen sich auf Aspekte wie die <strong>Variation der Investitionen<\/strong>, die <strong>Offenlegung<\/strong> und die erforderliche <strong>Mindestdauer der Anlage<\/strong>. ELTIFs erm\u00f6glichen es sowohl institutionellen als auch privaten Anlegern, <strong>langfristig in nachhaltige und zukunftsweisende Projekte<\/strong> zu investieren, indem sie langfristige Anlagehorizonte mit <strong>regulierten Rahmenbedingungen<\/strong> kombinieren.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"Wie-funktionieren-ELTIFs\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            Wie funktionieren ELTIFs?        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <div class=\"flex-shrink-0 flex flex-col relative items-end\">\n<div>\n<div class=\"pt-0\">\n<div class=\"gizmo-bot-avatar flex h-8 w-8 items-center justify-center overflow-hidden rounded-full\">\n<div class=\"relative p-1 rounded-sm flex items-center justify-center bg-token-main-surface-primary text-token-text-primary h-8 w-8\"><span style=\"color: var(--color-text);background-color: var(--color-background);letter-spacing: 0px\">ELTIFs funktionieren, indem sie <strong>Kapital von Anlegern b\u00fcndeln und dieses in langfristige, weniger liquide Verm\u00f6genswerte investieren<\/strong>. Dabei handelt es sich typischerweise um <strong>Projekte und Unternehmen, die f\u00fcr traditionelle Investmentfonds weniger zug\u00e4nglich sind, wie etwa Infrastrukturvorhaben, erneuerbare Energien oder Private Equity<\/strong>. Ein zentrales Merkmal von ELTIFs ist die Verpflichtung, den Gro\u00dfteil des Fondsverm\u00f6gens in solche langfristigen Anlagen zu investieren. Diese Fonds sind jedoch auf langfristige Investitionszeitr\u00e4ume ausgelegt, was bedeutet, dass Anleger oft \u00fcber mehrere Jahre hinweg in den Fonds investiert bleiben m\u00fcssen, bevor sie ihre Anteile zur\u00fcckgeben k\u00f6nnen.<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow \" >\n    <div class=\"highlightbox-container\">\n                    <div class=\"highlightbox box\">\n                                    <h2                        class=\"headline headline--h3 headline--has-icon\"\n                                                    style=\"--headline-icon: url('https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/icon-lightbulb.svg');\"\n                                            >\n                        Tipp:                     <\/h2>\n                                <div class=\"box__content\">\n                                            <div class=\"flow-content\">\n                            <p>Wenn Sie nach Anlagem\u00f6glichkeiten mit k\u00fcrzerer Laufzeit suchen, k\u00f6nnten ETFs im Bereich <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/etf-erneuerbare-energien\/\">Erneuerbare Energien<\/a> oder <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/etf\/suche\">Infrastruktur<\/a> eine interessante Alternative sein.<\/p>\n<p>Mithilfe eines Erneuerbare Energien ETF, zum Beispiel dem\u00a0<\/span><strong style=\"background-color: var(--color-background);color: var(--color-text);letter-spacing: 0px\"><a href=\"https:\/\/g.finanzen.net\/eltifs-xtrackers-IE000JZYIUN0\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">MSCI Global SDG 7 Affordable and Clean Energy UCITS ETF 1C von Xtrackers*<\/a><\/strong><span style=\"background-color: var(--color-background);color: var(--color-text);letter-spacing: 0px\">\u00a0k\u00f6nnen Sie einfach und kosteng\u00fcnstig diversifiziert in ein Paket aus Unternehmen investieren, die einen wertvollen Beitrag zur Energiewende und Senkung der CO2-Emissionen leisten.<\/p>\n                        <\/div>\n                                                        <\/div>\n            <\/div>\n            <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Struktur und regulatorischer Rahmen        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Die Struktur von ELTIFs basiert auf einem <strong>klaren regulatorischen Rahmen<\/strong>, der auf die Bed\u00fcrfnisse <strong>langfristiger Investitionen<\/strong> zugeschnitten ist. ELTIFs sind in der Regel <strong>geschlossene Alternative Investmentfonds<\/strong>\u00a0und unterliegen der Aufsicht der nationalen Beh\u00f6rden im Rahmen der <strong>AIFMD<\/strong> (Alternative Investment Fund Managers Directive) sowie den Vorschriften der <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/DE\/PublikationenDaten\/Jahresbericht\/Jahresbericht2017\/Kapitel5\/Kapitel5_1\/Kapitel5_1_1\/kapitel5_1_1_node.html\"><strong>MiFID II<\/strong><\/a> (Markets in Financial Instruments Directive). Die rechtliche Grundlage f\u00fcr ELTIFs bildet die <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/DE\/ALL\/?uri=CELEX:32015R0760\"><strong>Verordnung (EU) 2015\/760<\/strong><\/a>, die darauf abzielt, Investitionen in <strong>weniger liquide Verm\u00f6genswerte<\/strong> zu f\u00f6rdern. Mit der \u00dcberarbeitung dieser Verordnung, die seit Januar 2024 als <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/DE\/TXT\/?uri=CELEX%3A32023R0606\"><strong>Verordnung (EU) 2023\/606<\/strong><\/a> gilt, wurden die <strong>Flexibilit\u00e4t und Attraktivit\u00e4t<\/strong> von ELTIFs weiter gest\u00e4rkt.<\/p>\n<p>Ein wesentliches Merkmal der ELTIF-Struktur ist die M\u00f6glichkeit, entweder als <strong>geschlossener oder offener Fonds<\/strong> operieren zu k\u00f6nnen. W\u00e4hrend die Verordnung in der Regel eine geschlossene Struktur vorsieht, k\u00f6nnen ELTIFs unter bestimmten Bedingungen auch als <strong>offene Fonds<\/strong> gef\u00fchrt werden. In solchen F\u00e4llen m\u00fcssen spezifische Anforderungen erf\u00fcllt werden, wie etwa die Einhaltung einer <strong>Mindesthaltedauer f\u00fcr Anteile<\/strong> sowie die Etablierung einer klaren <strong>R\u00fccknahmeregelung<\/strong> durch die <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/DE\/Aufsicht\/KVGenInvestmentfonds\/KVGenSitzUndHauptverwaltDT\/KVGErlaubnis\/erlaubnis_und_vertrieb_node.html\">Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG)<\/a>. Diese Regelungen sollen sicherstellen, dass <strong>R\u00fccknahmen geordnet<\/strong> ablaufen und das Kapital ausreichend <strong>gesch\u00fctzt<\/strong> bleibt, insbesondere im Hinblick auf die weniger liquiden Verm\u00f6genswerte, in die ELTIFs investieren.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Anlagestrategien: In welche Verm\u00f6genswerte investieren ELTIFs?        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <div class=\"flex max-w-full flex-col flex-grow\">\n<div class=\"min-h-[20px] text-message flex w-full flex-col items-end gap-2 whitespace-normal break-words [.text-message+&amp;]:mt-5\" dir=\"auto\" data-message-author-role=\"assistant\" data-message-id=\"7e905c94-8f97-4aa5-9816-528fe55b3495\">\n<div class=\"flex w-full flex-col gap-1 empty:hidden first:pt-[3px]\">\n<div class=\"markdown prose w-full break-words dark:prose-invert dark\">\n<p>ELTIFs verfolgen Anlagestrategien, die auf langfristiges Wachstum und stabile Ertr\u00e4ge abzielen. Dabei investieren sie in eine Vielzahl von Verm\u00f6genswerten, die traditionell als weniger liquide gelten. Eine zentrale Strategie ist das Engagement in <strong>Private Equity<\/strong>, das Beteiligungen an nicht b\u00f6rsennotierten Unternehmen umfasst. ELTIFs erm\u00f6glichen Investitionen in Unternehmen mit gro\u00dfem Wachstumspotenzial, die ansonsten schwer zug\u00e4nglich w\u00e4ren. Ebenso ist <strong>Private Debt<\/strong>, also alternative Fremdkapitalfinanzierungen, ein wichtiger Bestandteil der ELTIF-Strategien, um Unternehmen und Projekte zu finanzieren, die keinen Zugang zu traditionellen Kreditm\u00e4rkten haben.<\/p>\n<p>Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf <strong>langfristigen Infrastrukturprojekten<\/strong>, insbesondere im Bereich der erneuerbaren Energien und nachhaltiger Infrastruktur. Diese Projekte erfordern oft erhebliche Kapitalinvestitionen, bieten aber gleichzeitig das Potenzial f\u00fcr stabile, langfristige Ertr\u00e4ge. Zudem k\u00f6nnen ELTIFs nach der neuen Verordnung auch <strong>Sachwerte<\/strong> erwerben, selbst wenn diese unter einem Wert von 10 Millionen Euro liegen. Damit wird das Spektrum der m\u00f6glichen Investitionen weiter erweitert.<\/p>\n<p>Dar\u00fcber hinaus investieren ELTIFs verst\u00e4rkt in <strong>kleine und mittlere Unternehmen<\/strong>, sowohl in b\u00f6rsennotierte Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von bis zu 1,5 Milliarden Euro als auch in nicht b\u00f6rsennotierte Unternehmen. Dies tr\u00e4gt zur Finanzierung des Mittelstands bei, der h\u00e4ufig eine wichtige Rolle in der wirtschaftlichen Entwicklung spielt. ELTIFs k\u00f6nnen auch in <strong>gr\u00fcne Anleihen<\/strong> von qualifizierten Portfoliounternehmen investieren, um den \u00dcbergang zu einer nachhaltigeren Wirtschaft zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n<p>Die \u00fcberarbeitete ELTIF-Verordnung hat zudem die M\u00f6glichkeiten erweitert, in <strong>einfache, transparente und standardisierte Verbriefungen<\/strong> zu investieren, die langfristige Risikopositionen abbilden. Hinzu kommt die Option, Anteile an <strong>OGAW<\/strong>-Fonds oder europ\u00e4ischen alternativen Investmentfonds (EU-AIF) zu erwerben, sofern diese in f\u00fcr ELTIFs zul\u00e4ssige Anlagen investieren.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class=\"mb-2 flex gap-3 empty:hidden -ml-2\">\n<div class=\"items-center justify-start rounded-xl p-1 flex\">\n<div class=\"flex items-center\">\n<div class=\"flex\"><\/div>\n<div class=\"flex items-center pb-0\"><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"box box--type2 box--contrast03 newsletter newsletter--simple\">\n                    <h2                class=\"headline headline--h2 headline--has-icon newsletter__headline\"\n                style=\"--headline-icon: url('https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/themes\/fnet-ratgeber\/images\/icon-check-white.svg');\"\n            >\n                Wollen Sie noch mehr Tipps zu Fonds und ETFs?            <\/h2>\n                <div class=\"box__content box__content--indent\">\n                            <div class=\"flow-content newsletter__text\">\n                    <p>Unser Tipp: Abonnieren Sie unseren kostenlosen Newsletter!<\/p>\n                <\/div>\n                        <div class=\"fnet-nl-ic__form-area js-fnet-proxy-form-container\">\n              <form class=\"form js-fnet-proxy-form\" name=\"anmelden\" action=\"\" method=\"post\" novalidate>\n                <input type=\"hidden\" class=\"js-fnet-recaptcha-token\" name=\"recaptcha-token\" value=\"\">\n                <input type=\"hidden\" name=\"type\" value=\"Ratgeber\">\n                <input type=\"hidden\" name=\"nl_refurl\" value=\"\">\n                <input type=\"hidden\" name=\"nl_refwidget\" value=\"nl-widget-article-page\">\n                <input type=\"hidden\" name=\"nl_refad\" value=\"\">\n                <input type=\"hidden\" name=\"brandedSignup\" value=\"true\">\n\n                <div class=\"form__fieldset form__fieldset--01\">\n                  <input\n                    class=\"fnet-nl-ic__input\"\n                    id=\"fnet-nl-ic-email\"\n                    type=\"email\"\n                    name=\"email\"\n                    placeholder=\"deine@email.de\"\n                    autocomplete=\"email\"\n                    required\n                  >\n\n                  <p class=\"fnet-nl-ic__error js-fnet-error\"><\/p>\n                  <div class=\"fnet-nl-ic__feedback hidden js-fnet-feedback\" aria-live=\"polite\"><\/div>\n\n                  <div class=\"recaptcha-container\">\n                    <input\n                      class=\"g-recaptcha fnet-nl-ic__btn js-fnet-proxy-submit\"\n                      id=\"fnet-nl-ic-btn\"\n                      data-sitekey=\"6LcBYcoUAAAAAMdyQNuFCMhFBfQUp1jGpohFSA4l\"\n                      data-action=\"newslettersignup\"\n                      name=\"abschicken\"\n                      type=\"button\"\n                      value=\"Jetzt anmelden \u2192\"\n                    >\n                  <\/div>\n                <\/div>\n\n                <small class=\"fnet-nl-ic__legal\">\n                  Informationen zur Verarbeitung deiner personenbezogenen Daten, insbesondere zu Verantwortlichem,\n                  Versanddienstleister, Speicherdauer sowie deinen Rechten, findest du in unserer\n                  <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/datenschutz\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Datenschutzerkl\u00e4rung<\/a>.\n                <\/small>\n              <\/form>\n            <\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"Vorteile-von-ELTIFs\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            Vorteile von ELTIFs        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs bieten Anlegern eine Reihe von Vorteilen, die sie zu einer attraktiven Anlageoption machen. Diese Fonds erm\u00f6glichen es sowohl institutionellen als auch privaten Investoren, ihr Kapital zur F\u00f6rderung der europ\u00e4ischen Realwirtschaft einzusetzen. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile von ELTIFs:<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Langfristige Wachstumschancen        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs bieten Anlegern die M\u00f6glichkeit, von <strong>langfristigen Wachstumschancen<\/strong> in Sektoren mit hohem Entwicklungspotenzial zu profitieren. Durch Investitionen in Bereiche wie <strong>Infrastruktur<\/strong>, <strong>Mobilit\u00e4t<\/strong> und <strong>erneuerbare Energien<\/strong> richten sich ELTIFs auf Projekte, die nicht nur nachhaltiges Wachstum f\u00f6rdern, sondern auch stabile Renditen \u00fcber einen l\u00e4ngeren Zeitraum versprechen. Besonders im Bereich <strong>Private Equity<\/strong> sehen Experten langfristig hohe Renditechancen. Prognosen gehen davon aus, dass in den kommenden 15 Jahren j\u00e4hrliche Renditen von rund 10,8 Prozent erzielt werden k\u00f6nnten, was deutlich \u00fcber den durchschnittlichen Kapitalmarktrenditen von sieben bis acht Prozent liegt.<\/p>\n<p>Ein weiterer wesentlicher Vorteil von ELTIFs ist ihre relative <strong>Unabh\u00e4ngigkeit von den Schwankungen des \u00f6ffentlichen Kapitalmarkts<\/strong>. Da diese Fonds nicht direkt an den b\u00f6rsennotierten M\u00e4rkten agieren, sind sie weniger anf\u00e4llig f\u00fcr kurzfristige Volatilit\u00e4t und Krisen, die auf \u00f6ffentlichen M\u00e4rkten oft zu unvorhersehbaren Verlusten f\u00fchren k\u00f6nnen.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Diversifikation durch Investitionen in unterschiedliche Asset-Klassen        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs bieten Anlegern eine hervorragende M\u00f6glichkeit, ihr Portfolio durch <strong>Diversifikation<\/strong> in verschiedene Asset-Klassen zu streuen. Im Gegensatz zu traditionellen Anlageformen wie Aktien oder Anleihen investieren ELTIFs in Verm\u00f6genswerte, die auf \u00f6ffentlichen M\u00e4rkten in der Regel nicht verf\u00fcgbar sind. Diese geringe Korrelation mit b\u00f6rsennotierten Wertpapieren tr\u00e4gt dazu bei, das Gesamtrisiko eines Portfolios zu verringern und es widerstandsf\u00e4higer gegen\u00fcber Marktschwankungen zu machen. Dadurch er\u00f6ffnen sich Anlegern alternative und stabilere Ertragsquellen, die langfristig eine attraktive Erg\u00e4nzung zu herk\u00f6mmlichen Investitionen darstellen.<\/p>\n<p>Die Verteilung der Investitionen zeigt die Bandbreite an M\u00f6glichkeiten: Rund <strong>36% des Volumens<\/strong> flie\u00dfen in <strong>Private Debt<\/strong>, gefolgt von <strong>31% in Infrastruktur<\/strong> und <strong>26% in Private Equity<\/strong>. Dar\u00fcber hinaus entfallen <strong>7%<\/strong> auf <strong>gemischte ELTIFs<\/strong>, die eine Kombination unterschiedlicher Asset-Klassen abdecken. Mit der Einf\u00fchrung von <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/SharedDocs\/Veroeffentlichungen\/DE\/Fachartikel\/2024\/fa_bj_1305_ELTIF_Neue_Regeln.html\"><strong>ELTIF 2.0<\/strong> im Januar 2024<\/a> wurde das Spektrum zul\u00e4ssiger Investments weiter ausgedehnt. Anleger k\u00f6nnen nun auch in Verm\u00f6genswerte wie <strong>Waldinvestments<\/strong>, <strong>ESG-Anleihen<\/strong> und <strong>verbriefte Anlagen<\/strong> investieren.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Potenzielle Steuerverg\u00fcnstigungen und andere finanzielle Vorteile        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>In <strong>Deutschland<\/strong> gibt es derzeit keine spezifischen steuerlichen Vorteile f\u00fcr ELTIFs, die \u00fcber die allgemeinen Regeln f\u00fcr Kapitalertr\u00e4ge hinausgehen. Kapitalertr\u00e4ge aus ELTIFs unterliegen somit der <strong>Abgeltungssteuer<\/strong>, die einen Steuersatz von <strong>26,375 %<\/strong> (inklusive Solidarit\u00e4tszuschlag) betr\u00e4gt. Zudem m\u00fcssen deutsche Anleger, abh\u00e4ngig von ihrem pers\u00f6nlichen Steuersatz, auch die <strong>Kirchensteuer<\/strong> auf ihre Kapitalertr\u00e4ge entrichten, falls sie dieser unterliegen.<\/p>\n<p><strong>Anders als in Deutschland<\/strong> bieten verschiedenen L\u00e4ndern <strong>steuerliche Vorteile<\/strong>, die f\u00fcr Anleger besonders attraktiv sein k\u00f6nnen. In <strong>Italien<\/strong> profitieren in Italien ans\u00e4ssige Privatpersonen von einer Befreiung von der <strong>Kapitalertragssteuer<\/strong>, die normalerweise 26 % betr\u00e4gt, sowie von der <strong>Erbschaftssteuer<\/strong>, sofern sie ihre Anteile mindestens f\u00fcnf Jahre halten. Diese steuerlichen Anreize haben dazu beigetragen, dass Italien mit einem platzierten Volumen von <strong>1,83 Mrd. Euro<\/strong> der gr\u00f6\u00dfte ELTIF-Markt in Europa ist. Auch <strong>Frankreich<\/strong> bietet Vorteile: Beim Erwerb von ELTIFs im Rahmen von fondsgebundenen Lebensversicherungen entf\u00e4llt die <strong>Einkommenssteuer auf reinvestierte Kapitalertr\u00e4ge<\/strong>, wenn die Versicherung mindestens acht Jahre gehalten wird.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"youtube-channel-teaser box\">\n                    <a class=\"youtube-channel-teaser__image-container\" href=\"https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCxD5ug_M184KrXgPj9v7qeA\" target=\"_blank\">\n                <img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/icon-youtube.svg\">\n            <\/a>\n                            <div class=\"box__content flow-content\">\n                <p><strong>Du willst noch mehr Finanzwissen schnell erkl\u00e4rt?<\/strong><br \/>\n<a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCxD5ug_M184KrXgPj9v7qeA\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Dann abonniere jetzt unseren YouTube-Kanal!<\/a> Wir produzieren regelm\u00e4\u00dfig neue <strong>Ratgeber-Videos<\/strong> rund um die Themen B\u00f6rse, <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/trading\/grundlagen-einstieg\/geldanlage\/\" data-ilm-light=\"32\" title=\"Geldanlage\">Geldanlage<\/a> und Finanzen. Als Abonnent wirst du sofort informiert, wenn ein neues Erkl\u00e4rvideo erscheint &#8211; so verpasst du nichts mehr!<\/p>\n            <\/div>\n            <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"Risiken-und-Herausforderungen-von-ELTIFs\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            Risiken und Herausforderungen von ELTIFs        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Eine der gr\u00f6\u00dften Herausforderungen von ELTIFs ist ihre <strong>begrenzte Liquidit\u00e4t<\/strong>. Aufgrund ihrer Fokussierung auf langfristige Investitionen haben Anleger nur selten die M\u00f6glichkeit, ihre Anteile vor dem Ende der Laufzeit zu verkaufen. Diese Laufzeiten betragen in der Regel <strong>mehr als 10 Jahre<\/strong>, was f\u00fcr langfristig orientierte Anleger vorteilhaft sein kann, da sie stabile Renditen \u00fcber l\u00e4ngere Zeitr\u00e4ume erzielen k\u00f6nnen. Allerdings kann diese Illiquidit\u00e4t f\u00fcr <strong>Kleinanleger<\/strong> problematisch sein, insbesondere wenn sie kurzfristig Kapital ben\u00f6tigen. Da ELTIFs auf weniger liquide Verm\u00f6genswerte wie Infrastruktur oder Private Equity setzen, sind die M\u00f6glichkeiten eines schnellen Verkaufs stark eingeschr\u00e4nkt.<\/p>\n<p>Die neuen Regelungen der ELTIF-Verordnung erm\u00f6glichen unter bestimmten Voraussetzungen <strong>R\u00fccknahmen w\u00e4hrend der Laufzeit<\/strong>. Diese Option soll vor allem die Attraktivit\u00e4t der Fonds erh\u00f6hen. Allerdings m\u00fcssen Anleger darauf achten, dass solche R\u00fccknahmen nur unter bestimmten Bedingungen m\u00f6glich sind und Banken verpflichtet sind, potenzielle Investoren umfassend \u00fcber diese Einschr\u00e4nkungen aufzukl\u00e4ren, um falsche Erwartungen zu vermeiden. Manche Produkte bieten die M\u00f6glichkeit, nach einigen Jahren einen Teil des investierten Kapitals zur\u00fcckzufordern. Doch dies erfordert, dass der Anbieter <strong>Liquidit\u00e4t vorh\u00e4lt<\/strong>, die nicht vollst\u00e4ndig in langfristige Projekte investiert werden kann, was die Ertragschancen m\u00f6glicherweise schm\u00e4lert.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Markt- und Investmentrisiken        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs investieren in verschiedene Anlageklassen wie <strong>Private Equity, Private Debt und Infrastrukturprojekte<\/strong>. Diese Investments bergen spezifische Risiken. Bei Private-Markets-Investments f\u00fcr Privatanleger erwarten diese im Regelfall eine Rendite von <strong>mindestens 10% p.a. als Kompensation f\u00fcr die Komplexit\u00e4t und die geringe Liquidit\u00e4t<\/strong>. ELTIFs unterscheiden sich grundlegend von ETFs. W\u00e4hrend ETFs liquide und breit diversifiziert sind, sind ELTIFs auf illiquide Anlagen spezialisiert.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"webinars box box--type1\">\n                    <h3 class=\"headline headline--h2 webinars__headline\">\n                Von erfahrenen Investment-Profis lernen            <\/h3>\n                <div class=\"box__content\">\n                            <div class=\"flow-content\">\n                    <p>Noch mehr Expertenwissen zu Aktien, ETFs &amp; Co. gibt es in unseren kostenfreien Online-Seminaren. Fondsmanager, Analysten, Profi-Trader und andere Experten stehen Ihnen Rede und Antwort:<\/p>\n                <\/div>\n                                                                                                                        <div class=\"webinars__item\"><\/div>\n                                                                        <div class=\"webinars__message\"><p>Zur Zeit gibt es leider keine anstehenden Webinare.<\/p><\/div>\n                                                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/webinare\" target=\"_blank\">\n                    Alle Webinare                <\/a>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"Fr-wen-eignen-sich-ELTIFs\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            F\u00fcr wen eignen sich ELTIFs?        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs richten sich an verschiedene Anlegertypen und bieten durch die neue ELTIF 2.0-Verordnung erweiterte M\u00f6glichkeiten f\u00fcr Investoren. Diese Fonds sind besonders f\u00fcr diejenigen interessant, die langfristige Anlagem\u00f6glichkeiten suchen und bereit sind, ihr Kapital \u00fcber einen l\u00e4ngeren Zeitraum zu binden.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Typische Anlegerprofile        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs sprechen haupts\u00e4chlich drei Anlegergruppen an:<\/p>\n<ol>\n<li><strong>Gro\u00dfe institutionelle Investoren:<\/strong> Dazu geh\u00f6ren Kreditinstitute, Versicherungen, Fonds, die \u00f6ffentliche Hand und Pensionskassen mit einem Wertpapierverm\u00f6gen von mindestens 500.000 Euro.<\/li>\n<li><strong>Semi-institutionelle Investoren:<\/strong> Diese Gruppe umfasst Anleger, die mindestens 200.000 Euro investieren k\u00f6nnen, sowie Anstalten des \u00f6ffentlichen Rechts, Stiftungen des \u00f6ffentlichen Rechts und Staats- oder Kommunalunternehmen.<\/li>\n<li><strong>Privatanleger:<\/strong> Mit der ELTIF 2.0-Reform haben nun auch Kleinanleger die M\u00f6glichkeit, in diese Anlageklasse zu investieren.<\/li>\n<\/ol>\n<p>F\u00fcr semi-institutionelle Anleger bieten ELTIFs den Vorteil einer vereinfachten Handhabung im Vergleich zu klassischen Private Market Fonds. Sie k\u00f6nnen relativ unkompliziert in individuelle Anlagestrategien integriert werden, auch ohne umfangreiche Research- und Handling-Kapazit\u00e4ten.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Mindestanlagebetr\u00e4ge und Zug\u00e4nglichkeit f\u00fcr Privatanleger        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Die <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/SharedDocs\/Veroeffentlichungen\/DE\/Fachartikel\/2024\/fa_bj_1305_ELTIF_Neue_Regeln.html\"><strong>ELTIF 2.0-Reform<\/strong><\/a> hat die Zug\u00e4nglichkeit f\u00fcr <strong>Privatanleger<\/strong> deutlich verbessert und die H\u00fcrden f\u00fcr Investitionen in diese Fonds gesenkt. Eine der wichtigsten \u00c4nderungen ist die <strong>Abschaffung des bisher geltenden Mindestanlagebetrags<\/strong> von 10.000 Euro pro Anleger. Dies erm\u00f6glicht es nun auch Kleinanlegern, in ELTIFs zu investieren, ohne eine hohe Einstiegssumme aufbringen zu m\u00fcssen. Dar\u00fcber hinaus wurde der <strong>ELTIF-spezifische Eignungstest<\/strong>, der zuvor erforderlich war, um die Angemessenheit einer ELTIF-Investition f\u00fcr Privatkunden zu \u00fcberpr\u00fcfen, abgeschafft.<\/p>\n<p>Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Aufhebung der Regelung, dass Anleger mit einem Gesamtverm\u00f6gen von unter 500.000 Euro nicht mehr als 10 % ihres Verm\u00f6gens in ELTIFs investieren durften. Diese Begrenzung wurde gestrichen, wodurch Privatanleger nun mehr Freiheit haben, ihr Kapital in ELTIFs anzulegen.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Risikobereitschaft und Zeithorizont: Wer sollte in ELTIFs investieren?        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs eignen sich besonders f\u00fcr Anleger mit folgenden Eigenschaften:<\/p>\n<ol>\n<li><strong>Langfristiger Anlagehorizont:<\/strong> ELTIFs sind grunds\u00e4tzlich langfristige Investments, oft mit einer Laufzeit von mehr als 10 Jahren. Anleger sollten bereit sein, ihr Kapital \u00fcber einen l\u00e4ngeren Zeitraum zu binden.<\/li>\n<li><strong>Risikobereitschaft:<\/strong> Das Risiko variiert je nach Anlageschwerpunkt des Fonds. W\u00e4hrend einige ELTIFs in stabilere Anlagen wie Infrastrukturprojekte investieren, gibt es auch risikoreichere Optionen wie Private Equity.<\/li>\n<li><strong>Keine kurzfristigen Liquidit\u00e4tsbed\u00fcrfnisse:<\/strong> Obwohl die ELTIF 2.0-Reform mehr Flexibilit\u00e4t bietet, sind diese Fonds grunds\u00e4tzlich illiquide. Anleger sollten nur Kapital investieren, das sie nicht kurzfristig ben\u00f6tigen.<\/li>\n<li><strong>Interesse an alternativen Anlagen:<\/strong> ELTIFs bieten Zugang zu Anlageklassen wie Infrastruktur, Sachwerte und Private Equity, die traditionell institutionellen Investoren vorbehalten waren.<\/li>\n<li><strong>Wunsch nach Portfoliodiversifizierung:<\/strong> ELTIFs k\u00f6nnen aufgrund ihrer geringen Korrelation mit dem Kapitalmarkt zur St\u00e4rkung des Gesamtportfolios beitragen.<\/li>\n<\/ol>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"ELTIFs-vs-andere-Anlageformen\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            ELTIFs vs. andere Anlageformen        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Im Vergleich zu anderen Anlageformen weisen ELTIFs spezifische Merkmale auf, die sie f\u00fcr bestimmte Anlegergruppen besonders attraktiv machen k\u00f6nnen.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Vergleich mit anderen langfristigen Investmentoptionen wie REITs, Infrastruktur-Fonds oder Private Equity        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>ELTIFs unterscheiden sich von traditionellen Anlageklassen vor allem durch ihren <strong>Fokus auf langfristige und illiquide Investments<\/strong>. W\u00e4hrend UCITS (OGAW) Fonds strengen Regularien unterliegen, was die Auswahl ihrer Anlageklassen betrifft, k\u00f6nnen ELTIFs mindestens <strong>55% ihres Kapitals<\/strong> in Verm\u00f6genswerte investieren, die f\u00fcr UCITS nicht zug\u00e4nglich w\u00e4ren, wie etwa <strong>Infrastrukturprojekte<\/strong>. Diese Flexibilit\u00e4t er\u00f6ffnet Anlegern den Zugang zu alternativen Anlageklassen wie <strong>Private Equity<\/strong>, <strong>Private Debt<\/strong> und <strong>Infrastruktur<\/strong>, die traditionell schwer zug\u00e4nglich sind und oft nur institutionellen Investoren offenstehen.<\/p>\n<p>Ein weiterer wesentlicher Unterschied liegt in der <strong>Diversifikation<\/strong>. ELTIFs investieren in verschiedene Sektoren, darunter <strong>erneuerbare Energien<\/strong>, <strong>Verkehr<\/strong>, <strong>Transport<\/strong> und <strong>Mobilit\u00e4t<\/strong>, was zu einer breiteren Streuung des Kapitals f\u00fchrt. Diese Diversifikation kann dazu beitragen, das Gesamtrisiko eines Portfolios zu reduzieren, insbesondere da viele dieser Anlagen oft nicht stark mit den Schwankungen des <strong>Aktienmarkts<\/strong> korrelieren. Im Vergleich zu <strong>REITs<\/strong> oder traditionellen Immobilienfonds bieten ELTIFs eine flexiblere Anlagestrategie, da sie nicht nur auf Immobilien beschr\u00e4nkt sind, sondern auch in andere <strong>Sachwerte<\/strong> wie <strong>Solaranlagen<\/strong> oder <strong>Unternehmensbeteiligungen<\/strong> investieren k\u00f6nnen.<\/p>\n<p>Dar\u00fcber hinaus bieten ELTIFs im Vergleich zu <strong>Infrastruktur- und Private-Equity-Fonds<\/strong> einen speziell auf den <strong>europ\u00e4ischen Markt<\/strong> ausgerichteten regulatorischen Rahmen.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Vor- und Nachteile gegen\u00fcber traditionellen Immobilienfonds oder Aktien        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p><strong>Vorteile von ELTIFs:<\/strong><\/p>\n<ol>\n<li><strong>Diversifikation:<\/strong> ELTIFs erm\u00f6glichen Anlegern, ihr Portfolio breiter zu streuen, indem sie Zugang zu alternativen Anlageklassen wie Infrastruktur, Private Equity und Sachwerten bieten. Diese Diversifikation kann das <strong>Gesamtrisiko<\/strong> eines Portfolios reduzieren, da diese Anlagen weniger stark mit traditionellen M\u00e4rkten wie Aktien und Anleihen korrelieren.<\/li>\n<li><strong>Potenzielle Renditechancen:<\/strong> Sachwertanlagen wie Infrastrukturprojekte oder erneuerbare Energien bieten das Potenzial f\u00fcr <strong>hohe Renditen<\/strong>, die oft \u00fcber den Ertr\u00e4gen von Aktien und Anleihen liegen. Branchenexperten gehen davon aus, dass ELTIFs langfristig <strong>zweistellige Renditen<\/strong> erzielen k\u00f6nnten.<\/li>\n<li><strong>Inflationsschutz:<\/strong> Da Sachwerte in der Regel als relativ krisensicher gelten, bieten ELTIFs Anlegern einen <strong>Schutz vor Inflation<\/strong>. Dies ist besonders in Zeiten hoher Inflation von Vorteil, da diese Verm\u00f6genswerte tendenziell ihren Wert besser erhalten.<\/li>\n<li><strong>Zugang zu alternativen Anlagen:<\/strong> ELTIFs er\u00f6ffnen insbesondere <strong>Privatanlegern<\/strong> den Zugang zu Anlageklassen, die bisher institutionellen Investoren vorbehalten waren, wie etwa Private Equity oder langfristige Infrastrukturprojekte.<\/li>\n<li><strong>Regulatorische Sicherheit:<\/strong> ELTIFs unterliegen einem <strong>strengen regulatorischen Rahmen<\/strong>, der Anlegern Schutz und Transparenz bietet. Diese Sicherheit ist besonders bei langfristigen Investitionen wichtig, da sie die Risiken f\u00fcr Anleger verringert.<\/li>\n<\/ol>\n<p><strong>Nachteile von ELTIFs:<\/strong><\/p>\n<ol>\n<li><strong>Illiquidit\u00e4t:<\/strong> Eine der gr\u00f6\u00dften Herausforderungen von ELTIFs ist ihre <strong>geringe Liquidit\u00e4t<\/strong>. Anleger m\u00fcssen bereit sein, ihr Kapital \u00fcber mehrere Jahre gebunden zu lassen, was problematisch sein kann, wenn kurzfristig Liquidit\u00e4t ben\u00f6tigt wird.<\/li>\n<li><strong>Komplexit\u00e4t:<\/strong> ELTIFs sind <strong>komplexe Anlageprodukte<\/strong>, die anspruchsvolle Investitionsstrategien verfolgen. F\u00fcr Privatanleger ist es oft schwierig, die mit den Fonds verbundenen Risiken und Mechanismen vollst\u00e4ndig zu verstehen.<\/li>\n<li><strong>H\u00f6here Kosten:<\/strong> Die Geb\u00fchrenstruktur von ELTIFs kann <strong>komplexer und teurer<\/strong> sein als bei traditionellen Investmentfonds. Dies liegt unter anderem an den Kosten f\u00fcr die Verwaltung und \u00dcberwachung von illiquiden und langfristigen Investments.<\/li>\n<li><strong>Langfristige Bindung:<\/strong> ELTIFs sind f\u00fcr <strong>langfristige Investitionen<\/strong> ausgelegt, was sie f\u00fcr Anleger, die einen kurzfristigen Anlagehorizont verfolgen, ungeeignet macht.<\/li>\n<\/ol>\n<p>Im Vergleich zu traditionellen Aktien- oder Immobilienfonds bieten ELTIFs die M\u00f6glichkeit, in <strong>weniger zyklische<\/strong> und potenziell weniger volatile Anlagen zu investieren. Dies geht jedoch mit der geringeren Liquidit\u00e4t und der h\u00f6heren Komplexit\u00e4t einher.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n<div class=\"container container--narrow \" >\n    <div class=\"link-list box\">\n                    <h2 class=\"headline headline--h3\">\n                Das k\u00f6nnte Sie auch interessieren:             <\/h2>\n                            <ul class=\"link-list__list\">\n                                    <li class=\"link-list__item\">\n                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/aktive-etfs\/\" target=\"_blank\">\n                            Aktive ETFs                        <\/a>\n                    <\/li>\n                                    <li class=\"link-list__item\">\n                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/geldmarktfonds\/\" target=\"_blank\">\n                            Geldmarktfonds                        <\/a>\n                    <\/li>\n                                    <li class=\"link-list__item\">\n                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/msci-europe-etf\/\" target=\"_blank\">\n                            MSCI Europe-ETF                        <\/a>\n                    <\/li>\n                                    <li class=\"link-list__item\">\n                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/etf-sparplan\/\" target=\"_blank\">\n                            ETF-Sparplan-Vergleich                        <\/a>\n                    <\/li>\n                                    <li class=\"link-list__item\">\n                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/fondsarten\/\" target=\"_blank\">\n                            Fondsarten                        <\/a>\n                    <\/li>\n                                    <li class=\"link-list__item\">\n                        <a class=\"link link--arrow-right\" href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/ratgeber\/deutschland-fonds\/\" target=\"_blank\">\n                            Deutschland-Fonds                        <\/a>\n                    <\/li>\n                            <\/ul>\n            <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow js-is-toc\" id=\"Wie-investiert-man-in-ELTIFs\" >\n                <h2            class=\"headline headline--h2\"\n                    >\n            Wie investiert man in ELTIFs?        <\/h2>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Mit der Einf\u00fchrung von ELTIF 2.0 im Januar 2024 wurden diese Fonds noch zug\u00e4nglicher f\u00fcr Privatanleger. Um in ELTIFs zu investieren, sollten Anleger folgende Schritte beachten:<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Schritt-f\u00fcr-Schritt-Anleitung        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <ol>\n<li><strong>Anlageziele und Risikobereitschaft \u00fcberpr\u00fcfen:<\/strong> Bevor Anleger in ELTIFs investieren, sollten sie ihre <strong>pers\u00f6nlichen Anlageziele<\/strong> und ihre <strong>Risikobereitschaft<\/strong> sorgf\u00e4ltig pr\u00fcfen. ELTIFs sind langfristige, illiquide Investments, die nicht f\u00fcr kurzfristige finanzielle Bed\u00fcrfnisse geeignet sind. Daher sollten Anleger sicherstellen, dass sie bereit sind, ihr Kapital \u00fcber mehrere Jahre zu binden.<\/li>\n<li><strong>Geeignete ELTIFs ausw\u00e4hlen:<\/strong> Es gibt verschiedene ELTIFs, die unterschiedliche Anlageschwerpunkte haben, wie zum Beispiel <strong>Infrastruktur<\/strong>, <strong>Private Equity<\/strong>, oder <strong>erneuerbare Energien<\/strong>. Anleger sollten die <strong>Anlagestrategie und den Fokus<\/strong> des jeweiligen Fonds genau pr\u00fcfen und sicherstellen, dass er ihren Zielen und ihrer Risikobereitschaft entspricht.<\/li>\n<li><strong>Beratung in Anspruch nehmen:<\/strong> Da ELTIFs komplexe Anlageprodukte sind, ist es ratsam, sich von einem <strong>Finanzberater<\/strong> oder einem <strong>Investmentexperten<\/strong> beraten zu lassen, um die Funktionsweise und die Risiken des Fonds vollst\u00e4ndig zu verstehen. Ein Experte kann dabei helfen, die besten Fonds f\u00fcr die individuellen Anlagebed\u00fcrfnisse auszuw\u00e4hlen.<\/li>\n<li><strong>Anbieter und Plattform ausw\u00e4hlen:<\/strong> ELTIFs werden von <strong>Fondsmanagern<\/strong> und <strong>Kapitalverwaltungsgesellschaften<\/strong> angeboten. Anleger sollten sorgf\u00e4ltig die <strong>Anbieter vergleichen<\/strong> und sicherstellen, dass sie einen <strong>vertrauensw\u00fcrdigen<\/strong> und <strong>regulierten Anbieter<\/strong> w\u00e4hlen. Die Fonds k\u00f6nnen \u00fcber verschiedene Plattformen oder direkt \u00fcber den Anbieter erworben werden.<\/li>\n<li><strong>Investitionsbetrag festlegen:<\/strong> Mit der Einf\u00fchrung von <strong>ELTIF 2.0<\/strong> im Januar 2024 wurden H\u00fcrden f\u00fcr Privatanleger gesenkt, insbesondere die <strong>Abschaffung des Mindestanlagebetrags<\/strong>. Anleger k\u00f6nnen daher flexibel entscheiden, wie viel Kapital sie investieren m\u00f6chten. Es ist jedoch wichtig, nicht mehr Kapital zu investieren, als man langfristig binden kann.<\/li>\n<li><strong>Regelm\u00e4\u00dfige \u00dcberpr\u00fcfung:<\/strong> Obwohl ELTIFs langfristige Investitionen sind, sollten Anleger ihre <strong>Investitionen regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberpr\u00fcfen<\/strong> und sicherstellen, dass der Fonds den erwarteten Verlauf nimmt und weiterhin zu ihren Anlagezielen passt.<\/li>\n<\/ol>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Auswahl von ELTIFs: Worauf sollten Anleger achten?        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Bei der Auswahl eines ELTIFs sollten Anleger mehrere Aspekte sorgf\u00e4ltig abw\u00e4gen, um sicherzustellen, dass die Investition ihren Zielen entspricht. Ein zentraler Punkt ist die <strong>Anlagestrategie<\/strong> des Fonds. ELTIFs k\u00f6nnen in verschiedene Bereiche wie <strong>Private Equity<\/strong>, <strong>Private Debt<\/strong>, <strong>Infrastruktur<\/strong> oder <strong>Sachwerte<\/strong> investieren. Daher ist es wichtig, einen Fonds auszuw\u00e4hlen, dessen Strategie mit den eigenen <strong>Anlagezielen<\/strong> \u00fcbereinstimmt. Ein weiterer wesentlicher Aspekt ist die <strong>Laufzeit und Liquidit\u00e4t<\/strong>. Da ELTIFs oft lange Laufzeiten haben, sollten Anleger die <strong>R\u00fccknahmemodalit\u00e4ten<\/strong> genau pr\u00fcfen und gegebenenfalls Fonds bevorzugen, die <strong>flexible R\u00fcckgabem\u00f6glichkeiten<\/strong> bieten.<\/p>\n<p>Auch die <strong>Diversifikation<\/strong> spielt eine entscheidende Rolle. ELTIFs sind verpflichtet, in mindestens zehn verschiedene Beteiligungen zu investieren, und einige Fonds bieten eine noch breitere Streuung. Dies kann helfen, das <strong>Risiko<\/strong> weiter zu reduzieren. Wer besonderen Wert auf nachhaltige Investments legt, sollte auf die <strong>Nachhaltigkeitskriterien<\/strong> achten. Viele ELTIFs investieren in nachhaltige Projekte und sind nach Artikel 8 oder 9 der <strong>EU-Offenlegungsverordnung<\/strong> klassifiziert. Dies garantiert, dass Umwelt- oder Sozialkriterien in die Anlagestrategie integriert werden.<\/p>\n<p>Die <strong>Regulierung und Aufsicht<\/strong> der ELTIFs durch die EU und nationale Beh\u00f6rden bieten Anlegern ein hohes Ma\u00df an Schutz und Transparenz. Dies gew\u00e4hrleistet, dass die Fonds strengen <strong>regulatorischen Standards<\/strong> entsprechen. Zudem ist es sinnvoll, die <strong>Performance<\/strong> der Fonds zu betrachten. Auch wenn vergangene Renditen keine Garantie f\u00fcr zuk\u00fcnftige Ergebnisse sind, k\u00f6nnen sie Hinweise auf die <strong>Qualit\u00e4t des Fondsmanagements<\/strong> geben. Besonders im Bereich <strong>Private Equity<\/strong> wurden in der Vergangenheit <strong>durchschnittliche Jahresrenditen<\/strong> von 10 bis 15 Prozent erzielt.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n                <h3            class=\"headline headline--h3\"\n                    >\n            Kosten und Geb\u00fchrenstrukturen        <\/h3>\n        <\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"text\">\n        <div class=\"text__inner flow-content\">\n                            <p>Die <strong>Kosten von ELTIFs<\/strong> k\u00f6nnen stark variieren und haben einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite. Ein wichtiger Kostenpunkt ist der <strong>Ausgabeaufschlag<\/strong>, der f\u00fcr Privatanleger bis zu <strong>5 Prozent<\/strong> betragen kann. Dar\u00fcber hinaus fallen <strong>Verwaltungsgeb\u00fchren<\/strong> an, die in der Regel zwischen <strong>1,5 und 2,5 Prozent<\/strong> des investierten Kapitals pro Jahr liegen. Diese laufenden Kosten k\u00f6nnen die langfristige Performance der Investition merklich beeinflussen. Viele Fonds erheben zudem <strong>Performance-Geb\u00fchren<\/strong>, die anfallen, wenn bestimmte <strong>Renditeziele<\/strong> erreicht werden. Diese Erfolgsgeb\u00fchren sollten ebenfalls bei der Kostenbewertung ber\u00fccksichtigt werden.<\/p>\n<p>Zus\u00e4tzlich zu diesen Geb\u00fchren sollten Anleger auch auf <strong>Depotgeb\u00fchren<\/strong> oder m\u00f6gliche <strong>Transaktionskosten<\/strong> achten, die die Gesamtkosten weiter erh\u00f6hen k\u00f6nnen. Besonders <strong>Dachfonds-Konstruktionen<\/strong>, die mit der Einf\u00fchrung von <strong>ELTIF 2.0<\/strong> erlaubt wurden, k\u00f6nnen die Geb\u00fchrenstruktur intransparenter und potenziell teurer machen. Diese Fondsstrukturen b\u00fcndeln mehrere Fonds und k\u00f6nnen daher h\u00f6here Kosten mit sich bringen.<\/p>\n                    <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"container container--narrow \" >\n            <ol class=\"ordered-list ordered-list--type1\">\n                           <li class=\"ordered-list__item\">\n                    <div class=\"ordered-list__content\">\n                                                                            <div class=\"ordered-list__text\">\n                                <p>W\u00e4hlen Sie einen ELTIF, der zu Ihren Anlagezielen passt, indem Sie die Schwerpunkte wie Private Equity, Infrastruktur oder nachhaltige Projekte ber\u00fccksichtigen.<\/p>\n                            <\/div>\n                                            <\/div>\n                <\/li>\n                            <li class=\"ordered-list__item\">\n                    <div class=\"ordered-list__content\">\n                                                                            <div class=\"ordered-list__text\">\n                                <p>Achten Sie auf Ausgabeaufschl\u00e4ge, Verwaltungs- und Performance-Geb\u00fchren. Eine gr\u00fcndliche Kostenanalyse hilft, die Nettorendite zu maximieren.<\/p>\n                            <\/div>\n                                            <\/div>\n                <\/li>\n                            <li class=\"ordered-list__item\">\n                    <div class=\"ordered-list__content\">\n                                                                            <div class=\"ordered-list__text\">\n                                <p>ELTIFs sind langfristige Anlagen mit eingeschr\u00e4nkter Liquidit\u00e4t. Stellen Sie sicher, dass Sie bereit sind, Ihr Kapital \u00fcber mehrere Jahre zu binden.<\/p>\n                            <\/div>\n                                            <\/div>\n                <\/li>\n                            <li class=\"ordered-list__item\">\n                    <div class=\"ordered-list__content\">\n                                                                            <div class=\"ordered-list__text\">\n                                <p>Zukunftschancen nutzen<strong>:<\/strong> ELTIFs bieten Zugang zu wachstumsstarken Projekten und nachhaltigen Investments, die von Zukunftstrends wie erneuerbaren Energien und Infrastruktur profitieren.<\/p>\n                            <\/div>\n                                            <\/div>\n                <\/li>\n                    <\/ol>\n    <\/div>\n\n\n<div class=\"container container--narrow\" >\n    <div class=\"disclaimer flow-content\">\n                    <small>\n                <p style=\"font-size: 11pt;\">Disclaimer: Die in diesem Artikel enthaltenen Inhalte dienen ausschlie\u00dflich allgemeinen Informations-, Bildungs- und Marketingzwecken ohne Gew\u00e4hr auf Vollst\u00e4ndigkeit, Richtigkeit und Aktualit\u00e4t. Die Inhalte stellen keine Anlageberatung, Anlagestrategieempfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Die Informationen ber\u00fccksichtigen nicht die individuellen Anlageziele und finanzielle Situation des Lesers. Jede Anlageentscheidung sollte eigenverantwortlich getroffen und sorgf\u00e4ltig gepr\u00fcft werden. Vor einer Anlageentscheidung sollte der Rat eines Anlage- und Steuerberaters eingeholt werden. Der Handel mit Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten ist mit hohen Risiken verbunden, bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Die in der Vergangenheit erzielte Performance ist kein Indikator f\u00fcr zuk\u00fcnftige Wertentwicklungen. Aussagen \u00fcber zuk\u00fcnftige wirtschaftliche Entwicklungen basieren grunds\u00e4tzlich auf Annahmen und Einsch\u00e4tzungen, die sich im Zeitablauf als nicht zutreffend erweisen k\u00f6nnen. Wir \u00fcbernehmen keine Haftung f\u00fcr Verluste, die durch die Umsetzung der in diesem Artikel genannten Informationen entstehen.<\/p>\n<p style=\"font-size: 11pt;\"><sup>1<\/sup>Hinweis zu ZERO: <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/zero\/?utm_source=finnet-ratgeber&amp;utm_medium=web&amp;utm_term=fnet_017m&amp;utm_campaign=content&amp;utm_content=[current_slug]\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">finanzen.net zero<\/a> ist ein Angebot der <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/zero\/impressum\/?utm_source=finnet-ratgeber&amp;utm_medium=web&amp;utm_term=fnet_017m&amp;utm_campaign=content&amp;utm_content=[current_slug]\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">finanzen.net zero GmbH<\/a>, einer Tochter der <a href=\"https:\/\/www.finanzen.net\/impressum\">finanzen.net GmbH<\/a>.<\/p>\n<p style=\"font-size: 11pt;\"><sup>*<\/sup>Hinweis zu Affiliate-Links: Unsere Ratgeber-Artikel sind objektiv und unabh\u00e4ngig erstellt, wobei mit Sternchen gekennzeichnete Links zur Finanzierung der kostenlosen Inhalte dienen. Die Verg\u00fctung aus diesen Links hat keinen Einfluss auf unsere Inhalte.<\/p>\n            <\/small>\n                    <\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>ELTIFs er\u00f6ffnen Privatanlegern den Zugang zu exklusiven. Investitionen in wachstumsstarke Bereiche. 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