Aktien kaufen: 10 Erfolgsstrategien und günstige Online-Broker

Wenn Sie Aktien kaufen, werden Sie Teilhaber eines Unternehmens, das an der Börse notiert ist. Wenn dieses Unternehmen Gewinne erwirtschaftet, steigt der Aktienkurs, was sich positiv auf Ihre Investition auswirkt und Ihnen am Ende des Jahres eventuell eine Dividende einbringt. Es besteht aber auch das Risiko, dass Ihre Aktien bei einem Kursverfall an Wert verlieren und unter den Kaufpreis fallen.

Viele Anlegerinnen und Anleger zahlen unnötig hohe Gebühren, die sich auf Hunderte oder gar Tausende Euro pro Jahr belaufen können. Achten Sie beim Brokervergleich auf niedrige Ordergebühren, kostengünstige Sparpläne und attraktive Handelskonditionen für Aktien, Derivate, ETFs und Investmentfonds. Bei einigen Banken und Depotanbietern lassen sich mehrere hundert Euro im Jahr sparen.

Bei den günstigsten Depots sind die Ordergebühren vernachlässigbar, einige Neo-Broker verlangen sogar keine Gebühren für den Aktienhandel, sondern finanzieren sich ausschließlich über die Spreads. Auch eine benutzerfreundliche Handelsoberfläche und ein vielfältiges Handelsangebot sind wichtige Kriterien bei der Auswahl des Depotanbieters.

Wertpapierdepots sind im Gegensatz zu Spar- oder Girokonten nicht durch eine Einlagensicherung geschützt. Sie ähneln eher einem Schließfach, auf dessen Inhalt die Bank keinen Zugriff hat. Es ist jederzeit möglich, das Depot zu einer anderen Bank zu übertragen. In diesem Fall ist die bisherige Bank verpflichtet, die Wertpapiere innerhalb bestimmter Fristen an die neue Bank zu übertragen.

Als Börsenneuling sollten Sie sich grundlegende Fragen stellen: Wann ist der richtige Zeitpunkt zum Kaufen oder Verkaufen von Aktien? Wie sieht die perfekte Anlagestrategie aus? Einblick in die Antworten finden Sie in den Strategien von Börsenlegenden wie Warren Buffett oder in bewährten Börsenweisheiten, die helfen, das Risiko zu managen.

Um in Aktien und andere Instrumente zu investieren, benötigen Sie ein Wertpapier- oder Aktiendepot, das Sie bei einer Bank oder einem Online-Broker eröffnen können. Viele Banken verlangen für die Depotführung Gebühren, einige Online-Broker bieten eine kostenlose Kontoführung an. Beim Handel mit Aktien fallen Kosten wie Börsengebühren und Orderprovisionen an, die fix oder volumenabhängig sein können.

Es empfiehlt sich, einen Anbieter mit niedrigen Orderprovisionen und kostenloser Kontoführung zu wählen, da dies unabhängig vom Volumen des Wertpapierhandels Kosten spart. Vergleichen Sie die Konditionen verschiedener Broker, um das beste Angebot zu finden. Bei finanzen.net zero¹ können Sie zum Beispiel alle Wertpapiere ohne Ordergebühren, Depotgebühren und Fremdkostenpauschalen (zzgl. marktüblicher Spreads) handeln.

Bevor Sie zum ersten Mal Wertpapiere kaufen, sollten Sie sich über Ihre Anlageziele im Klaren sein. Fragen Sie sich, wie viel Geld Sie investieren können und welches Risiko Sie eingehen wollen. Investieren Sie nur Geld, auf das Sie langfristig verzichten können und vermeiden Sie den Handel mit Wertpapieren auf Kredit.

Akzeptieren Sie, dass Aktienkurse stark schwanken können, und legen Sie fest, welche Rendite Sie erzielen wollen. Langfristige Erträge sind realistischer und sicherer als das Streben nach schnellen Gewinnen. Erfolgreiche Investoren wie Warren Buffett konzentrieren sich auf solide Unternehmen für langfristigen Erfolg.

Nachdem Sie Ihre Anlageziele festgelegt haben, geht es an die Zusammenstellung Ihres Depots. Die Auswahl der Wertpapiere hängt von Ihrer Risikobereitschaft ab. Sicherheitsorientierte Anleger bevorzugen oft Obligationen oder Mischfonds, risikofreudigere Anleger tendieren zu Aktienfonds und Einzelaktien. Anfänger sollten je nach Anlagestrategie in Wachstumsaktien, Value-Aktien oder eine Kombination aus beidem investieren.

Ein wichtiger Tipp für erfolgreiche Anlagestrategien ist die Diversifikation, also die Streuung der Anlagen auf verschiedene Unternehmen, Branchen und Regionen. Das hilft, Risiken zu minimieren. Investitionen in Wachstumsaktien können sehr profitabel sein, sind aber mit höheren Risiken verbunden als Investitionen in Value-Aktien, die von etablierten Unternehmen in stabilen Märkten stammen und oft höhere Dividenden bieten.

An der Börse sind vor dem Kauf von Aktien sorgfältige Überlegungen und Recherchen unerlässlich. Denken Sie daran, dass jeder Kauf einen Verkäufer voraussetzt, der sich entschlossen hat, das Wertpapier zu verkaufen. Um Ihr Vermögen langfristig zu vermehren, wählen Sie Ihre Anlagen sorgfältig aus und halten Sie sich über sie auf dem Laufenden.

Orientieren Sie sich an erfolgreichen Investoren wie Warren Buffet oder George Soros, die nur in Unternehmen investieren, deren Geschäftsmodell sie verstehen. Nutzen Sie die Investor-Relations-Websites der Unternehmen und Informationsplattformen wie finanzen.net, um sich umfassend zu informieren. Dort finden Sie Nachrichten, Kursentwicklungen, Geschäftszahlen, Analysteneinschätzungen und Kaufempfehlungen. Auch Börsen-Apps sind hilfreich, um aktuelle Informationen zu erhalten.

Viele Einsteiger in den Wertpapierhandel machen den Fehler, ihr gesamtes Geld in ein einziges spekulatives Wertpapier zu investieren, was häufig zu Verlusten führt. Um dieses Risiko zu vermeiden, sollten Sie Ihr Geld auf mehrere chancenreiche Wertpapiere verteilen.

Beginnen Sie vorsichtig mit kleineren Beträgen und vermeiden Sie allzu spekulative Aktien. Testen Sie Ihre Anlagestrategie, bevor Sie echtes Geld investieren. Eine Möglichkeit sind Watchlisten und Musterdepots auf Plattformen wie finanzen.net. Dort können Sie ohne finanzielles Risiko verschiedene Strategien ausprobieren und so ein besseres Verständnis für den Markt und Ihre Präferenzen entwickeln.

Wenn Sie sich für den Kauf einer Aktie oder eines anderen Wertpapiers entscheiden, wählen Sie in der Handelsmaske Ihres Brokers die Wertpapierkennnummer (WKN oder ISIN) und den Handelsplatz aus. In Deutschland stehen Ihnen die Frankfurter Wertpapierbörse, das XETRA-System sowie verschiedene Regionalbörsen zur Verfügung. Viele Aktien können auch im außerbörslichen Direkthandel erworben werden, der Börsengebühren und Maklercourtagen spart. Beim Direkthandel stellen Sie eine Preisanfrage für das gewünschte Wertpapier und müssen sich schnell entscheiden, da sich die Börsenkurse schnell ändern.

Auch außerbörsliche Geschäfte mit Emittenten sind möglich, sofern Ihre Depotbank dies unterstützt. Der günstigste Handelsplatz hängt von Faktoren wie Handelsvolumen, Courtage und Spread ab. Achten Sie bei Nebenwerten darauf, dass Ihr Wertpapier an Ihrem Handelsplatz rege gehandelt wird. Nutzen Sie Informationsangebote wie finanzen.net, um Handelsvolumen und Kurse zu vergleichen. Setzen Sie beim Aktienhandel immer ein Limit, um überhöhte Kurse zu vermeiden. Wählen Sie einen Broker, der keine Gebühren für das Setzen von Limits verlangt.

Der Aktienkurs wird hauptsächlich von Unternehmensnachrichten und allgemeinen Wirtschaftsnachrichten beeinflusst. Positive Unternehmenszahlen führen in der Regel zu Kurssteigerungen, während schlechte Zahlen häufig zu Kursverlusten führen. Auch externe Faktoren, wie z.B. Konjunkturnachrichten aus Ländern, in denen ein Unternehmen stark vertreten ist, können zu Kursschwankungen führen.

Daher ist es wichtig, sich regelmäßig über aktuelle Wirtschaftsentwicklungen und spezifische Unternehmensnachrichten zu informieren, auch wenn Aktien als langfristige Anlage gedacht sind. Informationsquellen wie finanzen.net und deren Börsen-Apps bieten laufend aktualisierte Marktberichte und spezifische Informationen zu Ihren Aktien.

Trader sind auf schnelle Gewinne aus, während Investoren langfristig in zukunftsträchtige Branchen wie die Wasseraufbereitung investieren. Es ist jedoch wichtig, auch langfristige Investitionen regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls zu hinterfragen, insbesondere wenn der Erfolg ausbleibt oder sich der Kurs negativ entwickelt.

Viele Anleger machen den Fehler, Gewinne zu früh zu realisieren und Verluste laufen zu lassen, anstatt umgekehrt zu handeln. Erfolgreiche Börsianer folgen dem Prinzip „Gewinne laufen lassen und Verluste begrenzen“. Setzen Sie beim Aktienkauf ein festes Verlustlimit, oft etwa 20 Prozent unter dem Einstiegsniveau, und passen Sie Ihr Ausstiegslimit an, wenn der Kurs steigt.

Beim Wertpapierhandel sollten Sie neben einzelnen Aktien auch in Fonds und passive Anlagen wie ETFs oder Indexzertifikate investieren. Diese bieten eine breite Risikostreuung und eignen sich besonders für den langfristigen Vermögensaufbau. Erfahrene Anlegerinnen und Anleger wählen Fonds sorgfältig aus und achten dabei auf Aspekte wie erfahrenes Fondsmanagement, überdurchschnittliche Wertentwicklung und geringe Schwankungsbreite.

Nutzen Sie Vergleichsrechner, um die besten Fonds zu finden. Für einfache Indexinvestments eignen sich ETFs und Indexzertifikate, da sie den Index direkt abbilden und geringere Kosten verursachen. Achten Sie bei der Wahl Ihres Brokers auf ein breites Fonds- und ETF-Angebot sowie kundenfreundliche Konditionen, um hohe Ausgabeaufschläge zu vermeiden. Ein ETF-Sparplan kann eine zusätzliche Option für die langfristige Geldanlage sein, vor allem wenn Sie Arbeitnehmersparzulage und vermögenswirksame Leistungen nutzen können.

Die Frage nach dem besten Zeitpunkt für den Kauf und Verkauf von Aktien ist eine der wichtigsten Fragen für Anleger. Es gibt keinen vorhersehbaren perfekten Zeitpunkt für den Ein- oder Ausstieg in den Markt. Auf den richtigen Zeitpunkt zu warten, bedeutet oft, ihn zu verpassen. Um sich dem idealen Einstiegszeitpunkt anzunähern, können verschiedene Methoden und Indikatoren hilfreich sein.

Wirtschaftsindikatoren wie BIP-Zahlen, Inflationsrate, Ölpreisentwicklung und Zinsentwicklung können Hinweise auf die zukünftige Kursentwicklung geben. Zwei wichtige Methoden zur Bestimmung des Einstiegszeitpunkts sind die technische Analyse (Untersuchung von Kursverläufen und -mustern) und die Fundamentalanalyse (Untersuchung fundamentaler Daten wie dem Kurs-Gewinn-Verhältnis einer Aktie).

Für langfristig orientierte Anleger ist der Einstiegszeitpunkt weniger entscheidend als für kurzfristig orientierte Anleger, die stärker auf Kursschwankungen setzen.

Exchange Traded Funds, kurz ETFs, sind Investmentfonds, die die Wertentwicklung eines Index wie den DAX oder den MSCI World nachbilden. Im Gegensatz zum direkten Kauf von Aktien ermöglichen ETFs eine breitere Risikostreuung und sind daher tendenziell risikoärmer.  ETFs wie der MSCI World ermöglichen es Anlegern, in ein breit gestreutes Portfolio aus verschiedenen Anlageobjekten zu investieren.

Diese Anlageform bietet ähnliche Vorteile wie herkömmliche Fonds und kann durch die Streuung auf verschiedene Vermögenswerte Kursschwankungen besser abfedern. Dies trägt zu einer Stabilisierung der Gesamtrendite bei. ETFs werden häufig als risikoärmere Alternative zu Einzelaktien angesehen, was sie insbesondere für langfristige Anlagestrategien wie die Altersvorsorge attraktiv macht.

Allerdings ist zu beachten, dass mit dem geringeren Risiko auch das Potenzial für hohe Renditen sinken kann.

Kann ich mit 100 Euro Aktien kaufen?

Ja, Sie können mit 100 Euro Aktien kaufen. Viele Online-Broker bieten die Möglichkeit, auch mit kleinen Beträgen in Aktien oder ETFs zu investieren, teilweise sogar ohne Mindestanlagebetrag. Wichtig ist dabei, auf niedrige Gebühren und die Auswahl an verfügbaren Aktien zu achten. Bei finanzen.net zero¹ zum Beispiel können Sie Aktien und andere Wertpapiere ohne Mindestordervolumen in beliebiger Höhe handeln.

Die Auswahl von Aktien, die sich „jetzt lohnen“ zu kaufen, hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie Ihrer individuellen Risikobereitschaft, Anlagezielen und dem aktuellen Marktumfeld. Es wird oft empfohlen, in Unternehmen zu investieren, die stabile Geschäftsmodelle, solide Bilanzen und gutes Wachstumspotenzial aufweisen. Diversifikation ist ebenfalls wichtig – eine Mischung aus verschiedenen Branchen und geografischen Regionen kann Risiken minimieren. Es ist ratsam, aktuelle Marktanalysen zu verfolgen und sich eventuell professionellen Rat einzuholen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.

Als Anfänger im Aktienhandel ist es klug, nur so viel Geld zu investieren, wie Sie ohne finanzielle Belastung entbehren können. Eine gängige Empfehlung ist, mit kleinen Beträgen zu starten, beispielsweise mit einem Bruchteil Ihrer Ersparnisse. Dies ermöglicht es Ihnen, Erfahrungen zu sammeln und Ihr Verständnis für den Aktienmarkt zu vertiefen, ohne dabei ein hohes Risiko einzugehen. Wichtig ist, dass Sie sich mit dem investierten Betrag wohl fühlen und eventuelle Schwankungen des Marktes finanziell und emotional bewältigen können.

Den günstigsten Kurs zum Ein- oder Ausstieg zu finden, schaffen selbst erfahrene Investoren nicht. Für den lang­fristigen Anlageerfolg bedeutender als der Zeitpunkt sind die aktuelle Unternehmens­bewertung und die Geschäfts­perspektiven des Unternehmens. Häufig begehen Anleger den Fehler, Aktien dann zu kaufen, wenn die Börsenkurse bereits stark gestiegen sind. Erfolgreiche Anleger wie Warren Buffett investieren verstärkt dann in Aktien, wenn diese mit deutlichem Abschlag gehandelt werden, beispiels­weise also in Krisen­zeiten. Als erfolg­versprechend gilt es, Anteilsscheine regelmäßig mittels Sparplan zu erwerben und sich dabei den Cost-average-Effekt zunutze zu machen, z. B. mit einem ETF-Sparplan oder einem Dauerauftrag zum Erwerb von Investmentfonds-Anteilen.

Um Aktien zu kaufen, ist der beste Weg die Eröffnung eines Aktiendepots bei einer Bank oder einem Online-Broker. Online-Broker sind oft kosteneffizienter und bieten benutzerfreundliche Plattformen, auf denen Sie selbstständig kaufen und verkaufen können. Nach der Depoteröffnung können Sie die gewünschten Aktien auswählen und über die Handelsoberfläche des Brokers kaufen. Es ist wichtig, vorab gründliche Recherchen durchzuführen und sich über die verschiedenen Aktien und Marktbedingungen zu informieren.