Aktive Deutschland-Fonds: Wie Sie den Markt mit deutschen Aktien schlagen können

Mit Aktienfonds können Sie in Niedrigzinsphasen auf einfache Art und Weise lukrativ Geld anlegen. Das Anlagevolumen eines Aktienfonds sagt unter anderem etwas über dessen langfristigen Erfolg aus. Es zeigt, dass das Fondsmanagement es durch kluge Entscheidungen geschafft hat, eine Wertsteigerung zu erzielen und dadurch die Anleger nicht zu enttäuschen. Mit Deutschland-Fonds können Sie in starke deutsche Aktien investieren und Rendite generieren.

Tipp: Um in einen Fonds zu investieren, brauchen Sie ein Wertpapierdepot. Lesen Sie in unserem Ratgeber nach, wie Sie ein Wertpapierdepot eröffnen.

Beim Aktiv-Passiv-Vergleich schneiden aktive Fondsmanager normalerweise nicht gut ab: Die laufenden Fondsgebühren sorgen dafür, dass die aktiv gemanagten Fonds einen Performance-Nachteil im Rennen um die letzten Prozentpunkte wettmachen müssen. Das gelingt nur einer Minderheit und ist gleichermaßen sehr wahrscheinlich. Wenn es einen statistischen Durchschnitt gibt, muss es mindestens 49 Prozent geben, die schlechter sind, gemessen an investiertem Volumen. Die Anzahl der Fondsmanager, die erfolgreicher sind als der Rest, kann jedoch über 50 Prozent liegen. Das ist insbesondere in weniger liquiden und effizienten Märkten zu beobachten, in denen Fondsmanager mit gezieltem Stock Picking punkten können.

Fonds haben eigene unterschiedliche Vergleichsindizes. Für Sie als Anleger ist es entscheidend, wie sich das Fondsmanagement gegenüber dem deutschen Aktienindex (DAX) schlägt. Aktives Fondsmanagement kann sich für Investoren lohnen, sie sollten jedoch bedenken, dass die Werteentwicklung der Vergangenheit keine Garantie für die zukünftige Entwicklung ist. Ein aktives Management kann allerdings vor und in Abwärtsphasen gegensteuern, ETFs hingegen nehmen den Verlust des Marktes voll mit.

Tipp: Lesen Sie in unserem ETF-Lexikon noch einmal alle Begriffe nach. In unserem Ratgeber zeigen wir Ihnen außerdem, wie Sie mit Fonds sparen können.

In deutsche Aktien zu investieren, kann sich für Sie als Anleger also durchaus lohnen. Wir haben die zehn größten Deutschland-Fonds für Sie herausgesucht und genauer unter die Lupe genommen. Lesen Sie hier unser Ergebnis (Stand: 04/2024).

Tipp: Lesen Sie in unserem Ratgeber nach, wie Sie Fonds kaufen können.

Mit dem DWS Deutschland (WKN: 849096/ISIN: DE0008490962) investieren Sie in substanzstarke deutsche Standardwerte aus dem Dax. Dazu kommt eine flexible Beimischung von ausgewählten Nebenwerten (Small Caps und Mid Caps). Er enthält 50 Titel, die größten Positionen darunter sind SAP, Siemens und Allianz. Sein Fondsvermögen liegt bei 3,48 Milliarden Euro. Die Performance der letzten drei Jahre liegt bei -1,18 Prozent, aber der Fonds hat in der Ein-Jahres-Performance um 6,15 Prozent zugelegt.

Eine ähnliche Strategie verfolgt der DWS Aktien Strategie Deutschland Fonds (WKN: 976986/ISIN: DE0009769869). Er enthält 64 Titel, dadurch ist er etwas breiter gestreut als der DWS Deutschland. Die drei Top-Positionen sind aktuell SAP, Allianz und Infineon. Der DWS Aktien Strategie Deutschland Fonds hat ein Volumen von 2,43 Milliarden Euro. Seine Performance lag in den letzten drei Jahren bei 0,31 Prozent und im Vorjahresvergleich bei 3,89 Prozent.

Der DWS ESG Investa LD Fonds (WKN: 847400/ISIN: DE0009769869) hat ein Fondsvolumen von 3,69 Milliarden Euro. Seine Performance der letzten drei Jahre liegt bei 2,98 Prozent, für das vergangene Jahr bei 9,10 Prozent. Der Fonds hält 54 Aktien und setzt hauptsächlich auf Standardwerte aus dem Dax. Die Spitze halten bei der Gewichtung Allianz, SAP und Infineon.

Fällt Ihre Wahl auf den UniFonds (WKN: 849100/ISIN: DE0008491002), investieren Sie in einen Fonds von Union Investment, der überwiegend durch Volks- und Genossenschaftsbanken vertrieben wird. Er investiert in deutsche Standardwerte. Hinzu kommen mittlere und kleinere deutsche Unternehmen. Außerdem können bis zu 20 Prozent des Fondsvermögens auch in ausländische Werte investiert werden. Zu den Top-Positionen gehören HelloFresh, Linde und die Vorzugsaktien von Volkswagen. Sein Volumen beträgt 2,81 Milliarden Euro, bei einer Performance von -11,69 Prozent in den letzten drei Jahren und 8,15 Prozent im letzten Jahr.

Ein richtiges Urgestein ist der Allianz GI Concentra (WKN: 847500/ISIN: DE0008475005). Er wurde bereits 1956 von der Allianz aufgelegt und hat ein Volumen von -0,74 Milliarden Euro mit einer Performance von 16,37 Prozent in den letzten drei Jahren und 10,15 Prozent im vergangenen Jahr. Sein Fokus liegt auf den großen deutschen Werten. SAP, Infineon Technologies und Deutsche Börse gehören zu seinen Top-Positionen.

Noch länger gibt es den Fondak A Fonds (WKN: 847101/ISIN: DE0008471012). Er existiert seit dem 30. Oktober 1950. „Fondak“ ist die Abkürzung für „Fonds für deutsche Aktien“. Es ist einer der ältesten Investmentfonds in Deutschland. Seine drei Top-Positionen sind Infineon, Allianz und SAP. Das Volumen des Fondak beträgt 2,07 Milliarden Euro. Seine Performance der letzten drei Jahre liegt bei -1,70 Prozent, die für den 1-Jahres-Zeitraum bei 9,20 Prozent.

Möchten Sie lieber in kleinere Unternehmen investieren? Die Fondsmanager des Fidelity Funds – Germany Fund A Fonds (WKN: 973283/ISIN: LU0048580004) konzentrieren sich auf Standardwerte sowie kleine und mittlere Unternehmen mit Wachstumschancen. Sie setzen dabei nicht nur auf deutsche Positionen, sondern auch Werte aus Frankreich, der Schweiz und Großbritannien. Die höchste Gewichtung im Portfolio haben Linde, Allianz und SAP. Der Fonds hat ein Volumen von 651 Millionen Euro, bei einer Performance von 0,26 Prozent in den letzten drei Jahren und 7,25 Prozent im vergangenen Jahr.

Sollten Sie wert auf einen deutschen Unternehmenssitz legen, eignet sich der Der Allianz German Equity Fonds (WKN: A1J5TA/ISIN: LU0840617350) für Sie. Dieser konzentriert sich auf ebendiese Aktien. Seine Strategie ähnelt der des Concentra Fonds. Die Top-Positionen bilden Infineon, SAP und Deutsche Börse. Das Fondsvolumen beträgt 377,37 Millionen Euro. Die Performance der letzten drei Jahre beträgt -1,58 Prozent und für den 1-Jahres-Zeitraum 9,84 Prozent.

Der Allianz Vermögensbildung Deutschland A Fonds (WKN: 847506/ISIN: DE0008475062) engagiert sich hauptsächlich am deutschen Aktienmarkt. Er verfolgt den Value-Ansatz, das heißt, dass er sich auf Titel konzentriert, die im Branchenvergleich unterbewertet erscheinen. Das größte Gewicht im Portfolio haben Allianz, Siemens und Münchner Rück. Das Fondsvolumen beträgt 816,96 Millionen Euro. Die Performance der letzten drei Jahre liegt bei 9,69 Prozent und für das vergangene Jahr bei 11,29 Prozent.

Das Vermögen des Unifonds-net (WKN: 975020/ISIN: DE0009750208) wird hauptsächlich in deutsche Standardwerte sowie in mittlere und kleinere Unternehmen investiert. Außerdem können bis zu 20 Prozent des Fondsvermögens in ausländische Aktien fließen. Damit verfolgt er die gleiche Strategie wie beim UniFonds. Seine Performance der letzten drei Jahre liegt bei -12,46 Prozent und für das vergangene Jahre bei 7,98 Prozent. Das Fondsvolumen liegt bei 837,29 Millionen Euro.