Trading lernen – die besten Tipps zum Einstieg ins Daytrading

Unter dem Begriff des Daytradings versteht man das kurzfristige Handeln an der Börse. Dabei eröffnet der Trader innerhalb eines Tages eine Handelsposition und schließt diese am selben Tag wieder. Ziel ist es dabei, von den Kursschwankungen innerhalb des Tages zu profitieren. Die Spekulationsobjekte sind dabei nicht nur Aktien, auch mit Kryptowährungen, Devisen und Derivaten kann beim Daytrading gehandelt werden.

Tipp: Falls Sie Interesse an langfristigeren Investition haben, finden Sie weiterführende Informationen in unserem Ratgeber Artikel zu ETF-Sparplänen.

Vor allem auf Social Media Plattformen wie Instagram und Twitter ist immer öfter von Daytrading zu lesen. Doch die Ursprünge dieses Trading Stils liegen einige Jahrzehnte zurück. Dank der Einführung des Electronic Communication Networks (ECN) im Jahre 1969 in Verbindung mit dem NASDAQ-System (National Association of Securities Dealers Automatic Quotation) aus dem Jahre 1971 wurde Daytrading möglich gemacht. Der Aktienhandel wurde digitalisiert und durch die Gründung von TradePlus 1982 für die allgemeine Bevölkerung der USA zugänglich.

In Deutschland müssen Anleger auf ihre Kapitalerträge Steuern zahlen. Dies gilt auch für die Daytrading Gewinne. Die Abgeltungssteuer beträgt maximal 25 Prozent. Hinzu kommen noch der Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer (die Höhe ist abhängig vom Bundesland). Die anfallenden Steuern sind unabhängig vom Sitz der Daytrading-Plattform, Steuern fallen damit auch bei ausländischen Trading-Anbietern an.

Für jede Person gilt des Weiteren der Grundfreibetrag von 12.098 Euro sowie der Sparerpauschbetrag von 1.000 Euro. Erwirtschaften Sie demnach innerhalb eines Jahres weniger als 13.098 Euro, ist Ihr Gewinn von der Steuer befreit. Eventuelle Verluste aus Daytrading-Geschäften können mit Ihrem Gewinn verrechnet werden.

Wenn Sie selbst erfolgreich in das Daytrading einsteigen wollen, haben wir für Sie im Folgenden die wichtigsten Schritte in unserer Anleitung zusammengefasst. Einfach Trading lernen? So werden Sie Schritt für Schritt zum Daytrader!

Daytrading wird oftmals als sehr einfach verkauft. Dem Trader werden hohe Gewinne in kurzer Zeit versprochen. Das verlockt, kurzfristige Investitionen zu tätigen, ohne sich zuvor eingehend mit der Materie zu beschäftigen.

Deswegen empfehlen wir Ihnen: Bauen Sie sich umfangreiches Fachwissen auf, bevor Sie Ihre ersten Trades abschließen. So minimieren Sie das Verlustrisiko. Machen Sie sich beispielsweise bewusst, dass Sie Ihre Positionen nicht jederzeit kaufen und verkaufen können, sondern an die Öffnungszeiten der Börse gebunden sind.

Noch mehr spannende Tipps zum Thema Aktien kaufen finden Sie in unserem Ratgeber.

Tipp: Eröffnen Sie ein Konto bei einem Daytrading-Simulator. Dort können Sie mit virtuellem Geld Testkäufe und -verkäufe tätigen. So bekommen Sie ein Gefühl für die Kursschwankungen und können bei Fragen gezielt recherchieren.

Unsere Empfehlung: Bei der Auswahl des Trading-Simulators sollten Sie darauf achten, ob dieser Ihren Bedürfnissen gerecht wird. Werden die für Sie interessanten Assets angeboten? Wann kann gehandelt werden? Achten Sie auch auf die Kosten – nicht jede Daytrading-Demo ist kostenlos.

Es gibt eine große Masse an Trading-Plattformen. Verwenden Sie deshalb nicht die Erstbeste, sondern vergleichen Sie die verschiedenen Plattformen miteinander, bevor Sie ein Wertpapierdepot eröffnen.

Lesen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und machen Sie sich über die Gebühren und Konditionen bewusst. So vermeiden Sie später negative Überraschungen.

Produkt­empfehlung: Wir empfehlen Ihnen die Eröffnung eines finanzen.net zero¹ Depots. Hier können Sie verschiedene Assetklassen ohne Ordergebühren (zzgl. marktüblicher Spreads) handeln. Die Kontoführung ist zudem kostenlos.

Es ist noch kein Meister vom Himmel gefallen. Machen Sie sich darüber bewusst, dass es passieren kann, dass Sie zu Beginn Verluste einfahren. Setzen Sie deswegen keine großen Geldbeträge ein. Testen Sie stattdessen Ihre Ideen mit kleinen Beträgen und erhöhen diese, falls Sie erfolgreich sind. So können Sie zu Beginn verschiedene Assets ausprobieren, um sich über die jeweiligen Volatilitäten bewusst zu werden. Wenn Sie ein für sich passendes Investitionsobjekt, beispielsweise eine Aktie, gefunden haben, sollten Sie sich intensiv damit beschäftigen.

Hinweis: Einige Anleger sind auf lange Zeit erfolgreich, indem Sie sich bei ihren Käufen auf wenige Objekte beschränken und dafür in diesen Nischen viel Wissen besitzen. Vor allem Einsteigern empfehlen wir allerdings eine breite Streuung im Portfolio, um starke Schwankungen besser auszugleichen.

Grundsätzlich kann man zwischen drei verschiedenen Trading-Stilen unterscheiden. Beim klassischen Daytrading-Stil wird die Handelsposition durchschnittlich einige Stunden gehalten. Oftmals hat der Trader ein klares Kursziel im Auge. Wenn dieses erreicht wurde, verkauft er sofort. So kann es auch passieren, dass eine Position nach ein paar Minuten wieder geschlossen wird. Des Weiteren gibt es das sogenannte Scalping und das Swingtrading.

Beim Scalping ist die Haltezeit kürzer als beim Daytrading. Positionen werden nach wenigen Sekunden bis Minuten verkauft. So werden oftmals nur kleine Centbeträge erwirtschaftet. Je mehr dieser Trades allerdings innerhalb kürzester Zeit durchgeführt werden, desto mehr lohnt sich diese Methode.

Unter Swingtrading versteht man das etwas längere Halten der Handelspositionen. Verkäufe werden erst nach einigen Tagen oder sogar Wochen getätigt, um den höchstmöglichen Gewinn einzufahren. Steigende Kurse können so vollkommen ausgenutzt werden, dafür führt der Trader jedoch weniger Trades durch.

Wichtig: Welcher Trading Stil zu Ihnen passt, finden Sie erst heraus, wenn Sie bereits Trades getätigt haben. Fokussieren Sie sich zu Beginn nicht auf eine bestimmte Haltedauer, sondern tätigen Sie die Trades so, dass sie sich wohlfühlen.

Wenn Sie erste Daytrading Erfahrungen gesammelt haben, sollten Sie sich einen Plan erstellen, an den Sie sich zukünftig halten wollen. So können Sie Kurzschluss-Reaktionen vermeiden. Halten Sie nach einem Trade Ihr Ergebnis fest und aktualisieren Sie gegebenenfalls Ihre Strategie.

Daytrading birgt für Investoren ein hohes Potenzial – sowohl was mögliche Gewinne als auch Verluste angeht. Wird die Entwicklung einer Handelsposition korrekt vorhergesagt, können Anleger mit nur wenig Geld große Gewinne einfahren. Betrachtet man jedoch die Zahlen und Fakten rund um das Thema Daytrading, sieht der Trend in der Realität ganz anders aus. Demnach machen laut einer Studie des Finanzexperten Brad Barber rund 80 Prozent der Trader innerhalb eines Jahres Verluste. Auf längere Zeit betrachtet schrumpft die Zahl der Personen, die Gewinne erwirtschaften, weiter.

Neben der Wahl des falschen Handlungsgegenstands spielen auch psychologische Gründe eine Rolle. Macht ein Trader Verluste, ist er bei seinem nächsten Trade eher dazu geneigt, Risiken einzugehen, um den Verlust auszugleichen. Zu bedenken sind auch die Handelskosten. Je nach gewählter Trading-Plattform fallen unterschiedliche Orderprovisionen und Fremdkostenpauschalen an. Machen Sie sich deswegen vor dem Handeln die anfallenden Kosten bewusst: Die Trades lohnen sich nur, wenn Sie nach Abzug der Kosten Gewinn einfahren.

Mit einem günstigen Depot-Anbieter können Sie diese Kosten besonders leicht unter Kontrolle halten. Unser Broker-Vergleich hilft Ihnen bei der Suche nach dem passenden Wertpapierdepot. Dort haben wir sowohl Internet-Banken als auch Online-Broker auf ihre Vor- und Nachteile überprüft.

Produkt­empfehlung: Das gebührenfreie finanzen.net zero Depot¹ ermöglicht es Ihnen, ohne Orderprovision und Kontoführungsgebühren (zzgl. marktüblicher Spreads) an der Börse zu handeln.

Die Zahl der Trader steigt von Jahr zu Jahr. Vor allem im Zuge der Corona-Pandemie beschäftigten sich immer mehr Menschen mit der Möglichkeit, über Daytrades Nebeneinkünfte zu erwirtschaften. Auf Social Media, vorrangig auf Instagram, locken mittlerweile viele Personen damit, Sie mit Daytrading reich zu machen.

Blickt man hinter diese Fassade, sind diese Personen oftmals Teil sogenannter Schneeballsysteme. Sie verdienen meist kein Geld durch Daytrading, sondern durch die Gebühren, die neu angeheuerte Teilnehmer bezahlen müssen. Diese fallen beispielsweise für Trading-Kurse, spezielle Online-Broker oder als monatliches Abo für die Mitgliedschaft an. Gewinne erzielen dabei dank der Provisionen nur die Personen in den obersten Ebenen des Systems.