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Physisch und Wertpapiere

Silber kaufen: Wie Sie Münzen und Barren kaufen und von der Silberpreisentwicklung profitieren

Silber gilt als der kleine Bruder von Gold: Der Silbermarkt ist wesentlich kleiner und der Silberpreis deutlich volatiler. Daraus ergeben sich für Anleger besondere Chancen. Bleibt nur die Frage: Wie und wo Silber kaufen? Im finanzen.net Silbershop können Sie zertifizierte Silbermünzen und Silberbarren kaufen. Wir zeigen Ihnen im Folgenden außerdem, was beim Silberkauf unbedingt zu beachten ist und wie Sie von der Silberpreisentwicklung am besten profitieren können.

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Silber kaufen – Das Wichtigste in Kürze

  • Silber gehört zu den gefragtesten Metallen auf dem Rohstoffmarkt.
  • Der Silberkurs orientiert sich grob am Goldkurs, die Wertentwicklung von Silber hat in der Vergangenheit die von Gold aber häufig übertroffen.
  • Wichtig: Silberbarren und Silbermünzen haben im Gegensatz zu Silber-Wertpapieren einen Sachwert.
  • Unsere Empfehlung: Sie können mit Wertpapieren in Silber investieren oder physisches Silber kaufen, zum Beispiel im finanzen.net Silbershop.
  • Produktempfehlung: Wer Silber hebeln möchte, kann das Edelmetall auch als CFD kaufen und verkaufen, zum Beispiel über Plus5005 oder eToro6. Investieren Sie nur in Silber-CFDs, wenn Sie Chancen und Risiken des CFD-Handels kennen.
  • Tipp: Informieren Sie sich vor dem Silberkauf immer über die aktuelle Kursentwicklung.

Inhaltsverzeichnis

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In finanzen.net-Silbershop können Sie sicher und schnell physisches Silber erwerben. Wählen Sie einfach eine Silbermünze oder einen Silberbarren aus, Sie werden dann zum finanzen.net-Partner Ophirum9 weitergeleitet. Dort können Sie die Bestellung direkt im Shop vornehmen. Als Leser des finanzen.net-Ratgebers erhalten Sie bei Ihrer ersten Bestellung über Ophirum 20 Prozent Rabatt auf die Versandkosten!

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Bedeutung von Silber

Silber gehört wie Gold und Platin zu den Edelmetallen. Neben Gold und Kupfer ist es eines der gefragtesten Metalle bei Börsianern. Das liegt daran, dass diese eine gute Absicherung gegen Inflation darstellen können, selbst wenn Silber anfälliger für Konjunkturschwankungen ist als beispielsweise Gold.

Silber: Wichtiges Industriemetall

Silber ist nicht erst seit Kurzem ein beliebter Wertgegenstand. Bereits seit Jahrhunderten wird es zum Handeln und als Zahlungsmittel verwendet. Vor allem aber in den vergangenen Jahrzehnten ist seine Bedeutung als Spekulationsobjekt gestiegen. Grund hierfür ist einerseits die wichtige Rolle seiner Verwendung in der Schmuckindustrie – andererseits ist das Mondmetall auch als Industriemetall immer häufiger im Einsatz. Aufgrund seiner Eigenschaften wird es allen voran in den Branchen Energie und Elektronik verwendet. Denn Silber ist das Metall mit der höchsten elektrischen Leitfähigkeit und besitzt außerdem eine hohe Wärmeleitfähigkeit. Darüber hinaus wirken Silberionen antibakteriell und antimikrobiell, weswegen es in vielen Bereichen der Medizin eingesetzt wird. Auch die Entwicklungen während Corona hin zum Home-Office, die eine starke Nachfrage nach Unterhaltungselektronik und Investitionen in die 5G-Infrastruktur nach sich zogen, trieben die Silbernachfrage in die Höhe. Außerdem wird Silber zunehmend in der grünen Wirtschaft eingesetzt – vor allem in Solar-Photovoltaik-Paneelen.

Durch diese Vielfalt der Verwendungen wird besonders vor dem Hintergrund der rasant wachsenden Wirtschaft in Schwellenländern davon ausgegangen, dass die Nachfrage an diesem Rohstoff auch in Zukunft weiter steigen wird.

Wie wird der Silberpreis bestimmt?

Der Preis wird an den internationalen Rohstoffbörsen wie der New York Mercantile Exchange, der London Bullion Market Association und der Tokyo Commodity Exchange in US-Dollar je Feinunze gehandelt. Die aktuelle Anlegerstimmung hat wohl den größten Einfluss auf die Preisentwicklung des Edelmetalls. Allerdings begünstigt auch die zunehmende industrielle Verwendung, die gut die Hälfte der jährlichen Nachfrage ausmacht, die Silberpreisentwicklung. So konnte die Nachfrage nach physischem Silber 2021 ein Rekordhoch erzielen. Die industriellen Anwendungen erreichten im selben Jahr ebenfalls ein Allzeithoch.

Es wurde erwartet, dass die Nachfrage nach physischem Silber im Jahr 2022 einen neuen Rekordwert erreichen wird. Wenn die Kaufkraft von Fiat-Währungen durch steigende Preise geschwächt wird, behalten Edelmetalle wie Gold und Silber in der Regel ihren Wert. Deshalb wurde erwartet, dass auf der ganzen Welt die Investitionsnachfrage aufgrund von hohen Inflationsraten steigen würde. Allerdings wirken sich steigende Zinssätze auf Edelmetalle tendenziell eher negativ aus.

Letztendlich hat sich Silber im Jahr 2022 schlechter als Gold entwickelt, da das Interesse der Börsinaner daran zeitweise nachgelassen hat.

Silberpreis 2024 – so könnte es weitergehen

Im Vergleich zum Goldpreis ist der Kurs von Argentum über die Jahrzehnte hinweg eher volatil gewesen. Durch die zunehmende Bedeutung in der Industrie haben sich die extremen Schwankungen in den vergangenen Jahren größtenteils gelegt. Aber nicht nur die Industrienachfrage aufgrund technologischer Entwicklungen in Elektronik- und Gesundheitsbranchen beeinflussen den Preis des weißen Metalls. Einerseits hat sich gezeigt, dass zwischen Gold- und Silberpreis eine Art Korrelation besteht. Andererseits steigt der Silberpreis, wenn der US-Dollar am Sinken ist.

Experten gehen davon aus, dass die aus dem Solar-PV-Sektor stammende steigende Silbernachfrage in den kommenden Jahren noch einen Schub erhalten könnte. Laut dem Silver Institute wird auch die Nachfrage nach Silber für die Herstellung von Elektrofahrzeugen bis zum Jahre 2023 auf 70 Mio. Unzen ansteigen.

Wichtig: Die hohe Marktvolatilität erschwert bei der Betrachtung von Silberpreisentwicklungs-Prognosen langfristige Schätzungen. Beachten Sie deshalb unbedingt, dass Analysten und auf Algorithmen basierende Plattformen daher auch mit ihren Vorhersagen falsch liegen können. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie also immer selbst recherchieren, und nur jenes Kapital einsetzen, auf welches Sie auch Verzichten könnten.

Warum ist Silber eine attraktive Wertanlage?

Zum einen ist es ein seltenes Metall, das nur in geringen Mengen vorkommt. Zum anderen ist es relativ unempfindlich gegen Korrosion und Hitze. Daher wird es für die Herstellung von Schmuck, Münzen und elektronischen Geräten verwendet. Außerdem ist Argentum ein guter Wertspeicher. Da es im Gegensatz zu Papiergeld nicht an Wert verliert, kann es in Krisenzeiten als Zahlungsmittel eingesetzt werden.

Welche Risiken sind beim Silberkauf zu beachten?

Einerseits ist der Preis von Silber stark von der Nachfrage abhängig und kann daher sehr volatil sein. Andererseits ist das Mondmetall anfällig für Preismanipulationen, da es keine zentrale Börse gibt, an der die Preise festgelegt werden. Auch die Lagerung von Silber kann problematisch sein, da es empfindlich gegenüber Luft und Feuchtigkeit ist und daher regelmäßig gereinigt und poliert werden muss.

In welcher Form kann man Silber kaufen?

Silber kann in verschiedenen Formen gekauft werden, zum Beispiel in Form von Barren, Münzen oder Schmuck. Vielen Anlegern ist es wichtig, einen greifbaren Wert in den Händen halten zu können. Silberbarren sind die am häufigsten gekaufte Form von Silber, da sie einen hohen Reinheitsgrad aufweisen und in der Regel günstiger sind als Münzen. Silbermünzen wiederum sind beliebte Sammlerobjekte und können ebenfalls für den täglichen Gebrauch verwendet werden. Schmuck ist eine weitere beliebte Form von Silber, da er nicht nur funktional, sondern auch dekorativ ist. Wer sein Geld lieber in Wertpapieren anlegen möchte, der hat die Wahl zwischen Silberzertifikaten, Silber-ETCs oder Silberfonds.

Physisches Silber kaufen

Physisches Silber in Form von Barren gibt es in unterschiedlichen Größen. Für den Silberkauf sind 100g, 250g, 500g, 1kg und 5kg üblich. Da der Erwerb und die Verwahrung einige weitere Nebenkosten nach sich ziehen, wie beispielsweise die Prägung, den Transport und auch die Einlagerung, ist es verhältnismäßig günstiger, größere Argentumbarren zu erwerben anstatt kleinerer. Sie können also beim Kauf von schwereren Silberbarren Kosten einsparen.

Hinweis: Wie bei anderen Metallen auch unterliegen Argentumbarren nach deutschem Recht der Mehrwertsteuer. Bei Ihrem Erwerb fallen dementsprechend 19 Prozent Steuer an, welche im Bruttopreis enthalten sind.

Silbermünzen-Kauf

Seit 2014 gilt der ehemals ermäßigte Mehrwertsteuersatz von sieben Prozent auf Silbermünzen nicht mehr. Wenn Sie Silberprodukte in Form von Münzen kaufen, müssen Sie hier also ebenfalls 19 Prozent auf den Netto-Silberpreis zahlen. Eine der gefragtesten Größen ist die Bullionmünze, welche ein Gewicht von einer Unze hat. Dies entspricht in etwa 31,1g. Der Vorteil an Bullionmünzen ist, dass der Kauf und Verkauf in der Regel ohne Probleme von Banken und Handelshäusern durchgeführt werden. Zu den beliebtesten Anlagemünzen gehören unter anderem Wiener Philharmoniker, American Eagle, China Panda und Maple Leaf. Letztere hat als Einzige einen Feingehalt von 999,9/1000, also eine Reinheit bzw. einen Silberanteil von 99,9 Prozent. Neben dem Anlagewert der Münzen können bestimmte Serien auch als Sammlerobjekt dienen, die beispielsweise durch stark begrenzte Stückzahl oder wechselnde Motive eine hohe Wertsteigerung mit sich bringen.

Wo kann man Silber kaufen?

Es gibt verschiedene Orte, an denen man Silber kaufen kann. Zum einen kann man es bei Juwelieren oder Edelmetallhändlern kaufen. Zum anderen gibt es auch Online-Händler, bei denen man Silber kaufen kann. Die Kosten für Silber variieren je nach Anbieter und auch je nachdem, ob man Silberbarren oder Silbermünzen kaufen möchte.

Nicht nur bei Ihrer Bank können Sie also das Mondmetall erwerben, sondern ebenfalls bei spezialisierten Handelshäusern. Ein Beispiel dafür ist der Rohstoffspezialist Ophirum, welcher auch die Preise auf dieser Seite zur Verfügung stellt. Das Unternehmen sitzt in Frankfurt am Main und besitzt bundesweit viele Filialen, welche auch vor Ort Beratung anbieten. Das Angebot der Produkte umfasst neben Gold- und Silberbarren auch Anlagemünzen. Den Handel können Sie auch online tätigen und das Silber dann entweder bei einer der über 20 Abholstellen in Deutschland abholen, oder Sie können es sich bequem nach Hause liefern lassen. Der Transport wird dann von einem großen deutschen Sicherheitsunternehmen vorgenommen. Darüber hinaus ist der Versand bis zu einem Volumen von 250.000 Euro versichert.

Silberhandel mit Wertpapieren – das ist erlaubt!

Das blasse Edelmetall können Sie nicht nur physisch sondern auch in Form diverser Wertpapiere erwerben. Dabei gibt es allerdings einiges zu beachten. Was genau, lesen Sie im Folgenden.

Silber-ETCs und Silber-ETFs

Börsengehandelte Rohstoffe werden auch ETCs (Exchange Traded Commodities) genannt und sind eine Inhaberschuldverschreibung der jeweiligen Bank, für welche Sie sich entscheiden. Für Sie als Käufer bietet dies den Vorteil, relativ leicht am Rohstoffhandel teilzuhaben. Mit dem Erwerb eines solchen Wertpapiers geben Sie dem Emittenten einen Kredit, mit welchem dieser dann das Silber kauft und verwahrt. Sie sind im Falle einer Insolvenz der Bank dahingehend abgesichert, dass das eingelagerte Silber für Sie reserviert ist. Außerdem fällt hier keine Mehrwertsteuer an. Was Sie jedoch beachten sollten, sind die Kosten, welche unter anderem durch Management- sowie Lagergebühren auf Sie zukommen können. Darüber hinaus wird bei ETCs eine Abgeltungssteuer wie bei Aktien fällig.

Zu den günstigsten Silber ETCs gehört der Invesco Physical Silver mit 0,19% p.a. Gesamtkostenquote.

Aber: Silber-ETFs sind in Deutschland nicht zugelassen, da die UCITS-Richtlinien keine Indexfonds erlauben, welche nur aus einem Wert oder Rohstoff bestehen. Für die Schweiz gilt dies jedoch nicht, hier können Sie Silber über ETFs handeln.

Silber-Handel in Form von CFDs

Eine weitere Form der Wertpapiere beim Silberkauf sind CFDs. Hierbei können Sie als Anleger auf eine positive oder auch negative Entwicklung des Silberpreises spekulieren. Je nachdem erzielen Sie dann Profite, wenn der Kurs von Silber steigt oder sinkt. Der Handel über CFDs hat auf der einen Seite den Vorteil, dass hier meist eine Provision anfällt. Auch das Trading an sich erscheint zunächst sehr übersichtlich, da es keine große Anzahl an möglichen Finanzprodukten gibt. Eine mühsame Suche fällt hier also weg. Beim Kauf müssen Sie die sogenannte Margin einzahlen, das ist eine Hinterlegungssumme die häufig zwischen zwei und zehn Prozent liegt. Ihr erforderliches Einstiegskapital ist bei CFDs also nicht ganz so groß und die Gewinne können sehr hoch sein. Auf der anderen Seite sind CFDs aufgrund der Hebelwirkung stark risikobehaftet und können im schlimmsten Fall zu einem finanziellen Totalverlust führen.

Produktempfehlung: Wer den Rohstoff hebeln möchte, kann das Edelmetall auch als CFD kaufen und verkaufen. Das ist zum Beispiel über Plus5005 oder eToro6 möglich. Einzahlungen können Sie ganz einfach per PayPal und Kreditkarte tätigen, ein Demo-Konto ist in kurzer Zeit eröffnet. Investieren Sie aber nur in Silber-CFDs, wenn Sie mit dem damit einhergehenden Risiko vertraut sind – und beachten Sie die grundsätzlichen Hinweise zum CFD-Handel unterhalb dieses Artikels.

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82% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

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Silber-Aktien kaufen

Der Aktienkauf von Unternehmen mit Silberbezug stellt eine indirektere Möglichkeit dar, Silber zu kaufen und kann sich als Geldanlage lohnen. Dazu zählen zum Beispiel Explorationsunternehmen, Unternehmen, welche sich auf die Verarbeitung oder Raffination von Silber spezialisiert haben, sowie Bergbauunternehmen und Silber-Minen. Zu den silberreichsten Ländern gehören Peru, Australien und Polen.

Silber kaufen – das sollten Sie tun

  1. Entwickeln Sie eine Anlagestrategie, die Ihrem Risiko entspricht

  2. Kaufen Sie Silber in Form von Barren oder Silbermünzen, wenn Sie Ihren Anlagewert in der Hand halten möchten

  3. Ein relativ risikofreies Investment stellen Silber-ETCs dar, mit welchen Sie am Silberkurs partizipieren können.

  4. Für erfahrene und risikofreudigere Anleger ist auch das Trading mit CFDs auf Silber eine lukrative Möglichkeit.

* Das bedeutet das Sternchen: Unsere Ratgeber-Artikel sind objektiv recherchiert und unabhängig erstellt. Wir wollen so möglichst vielen Menschen helfen, eigenständig Vermögen aufzubauen und in Finanzfragen die richtigen Entscheidungen zu treffen. Damit unsere Informationen kostenlos abrufbar sind, werden manchmal Klicks auf Verlinkungen vergütet. Diese sogenannten Affiliate Links kennzeichnen wir mit einem Sternchen. Geld bekommt die finanzen.net GmbH, aber nie der Autor individuell, wenn Leser auf einen solchen Link klicken oder beim Anbieter einen Vertrag abschließen. Ob die finanzen.net GmbH eine Vergütung erhält und in welcher Höhe, hat keinerlei Einfluss auf die Produktempfehlungen. Für die Ratgeber-Redaktion ist ausschließlich wichtig, ob ein Angebot gut für Anleger und Sparer ist.

🌳Das bedeutet das Bäumchen: Anlageprodukte, die im Sinne des Emittenten als nachhaltig klassifiziert werden, zeichnen wir mit einem Bäumchen-Symbol aus.

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9Hinweis: Die Ophirum GmbH ist ein auf Edelmetalle spezialisiertes Unternehmen und finanzen.net-Partner. Ihren Goldkauf können Sie direkt im Ophirum-Shop vornehmen, zu dem Sie weitergeleitet werden. Als Leser des finanzen.net-Ratgebers erhalten Sie bei Ihrer ersten Bestellung über Ophirum 20 Prozent Rabatt auf die Versandkosten. Ophirum behält sich vor, gleichwertige Produkte anerkannter Hersteller auszuliefern. Es handelt sich in jedem Fall um geprüfte Goldbarren mit einer Feinheit von 999,9/1000. Die Barrengrößen weichen je nach Hersteller ab.

5Hinweis zu Plus500: Plus500CY Ltd ist zugelassen und reguliert durch CySEC (#250/14). 82% der Klein­anleger­konten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten über­legen, ob Sie verstehen, wie CFD funktio­nieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko ein­zugehen, Ihr Geld zu verlieren.

6Hinweis zu eToro: Ihr Kapital unterliegt einem Risiko. Bei eToro (Europe) Ltd. handelt es sich um einen Finanzdienstleister, lizenziert (unter Lizenz #109/10) von der Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) und deren Regularien verpflichtet. Bei eToro (UK) Ltd handelt es sich um einen Finanzdienstleister, lizenziert (unter Lizenz FRN 583263) von der Financial Conduct Authority (FCA) und deren Regularien verpflichtet. 51% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74% und 89% der Kleinan¬legerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktio¬nieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.