Smartbroker vs finanzen.net zero: ein umfassender Vergleich

Smartbroker+ bietet seinen Kunden Zugang zu über 40.000 Aktien und 2.500 ETFs von renommierten Anbietern wie Amundi, SPDR und Xtrackers. Im Vergleich dazu hat finanzen.net zero über 7.500 Aktien und 2.000 ETFs von Partnern wie iShares, DWS Xtrackers und Vanguard im Angebot. Beide Neobroker ermöglichen es ihren Kunden, in eine breite Palette von Aktien und ETFs zu investieren, wobei Smartbroker+ eine größere Auswahl bietet.

Spannend ist, dass im Bereich der ETF-Sparpläne ZERO¹  ein größeres Angebot mit 1.400 sparplanfähigen ETFs hat, wohingegen Smartbroker+ rund 1.100 ETFs anbietet. Dafür gibt es bei SB+ 2.500 Aktiensparpläne, bei ZERO sind es knapp 500. Sparpläne können bei ZERO individuell in verschiedenen Intervallen eingerichtet werden: wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich oder quartalsweise. Zusätzlich ist die Dynamisierung der Sparrate kostenlos möglich, sodass Sie Ihre Sparpläne flexibel an Ihre finanziellen Ziele anpassen können – bereits ab einer Sparrate von nur 1 Euro.

Im Bereich der Fonds hat Smartbroker+ mit 14.000 Produkten die Nase vorn, während ZERO immerhin 3.100 Fonds aufweisen kann. Anleihen sind bei Smartbroker+ mit 40.000 Stück ebenfalls im Angebot, wohingegen ZERO in diesem Segment keine Produkte führt.

Auch bei Derivaten wie Optionsscheinen und Zertifikaten hat Smartbroker+ mit Zugang zu allen an den angebundenen Börsen handelbaren sowie den von den außerbörslichen Handelspartnern angebotenen Produkten ein umfangreicheres Angebot als finanzen.net zero mit 1,1 Millionen Derivaten von Goldman Sachs, HSBC und HVB onemarkets.

Insgesamt überzeugt Smartbroker+ mit einer größeren Auswahl an Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen und Derivaten. ZERO punktet dafür mit einem unkomplizierten Handelsangebot für Einsteiger und einem starken Fokus auf ETFs und Aktien. Außerdem können bei ZERO¹ Aktien als Bruckstücke und 33 verschiedene Kryptowährungen gehandelt werden. Dividenden können mit einer Funktion gleich wieder reinvestiert werden. 

Je nach persönlichen Präferenzen und Anlageziel können beide Neobroker eine gute Wahl sein.

Bei den Kosten und der Gebührenstruktur ähneln sich beide Broker sehr stark. Sowohl bei ZERO als auch Smartbroker+ gibt es keine Depotführungsgebühren. Beide erheben bei Aktien, ETFs, Fonds und Kryptowährungen, die es nur bei ZERO gibt, einen Mindermengenzuschlag für Orders mit einem Volumen unter 500 Euro. Die Kosten für ETF-Sparpläne belaufen 0,2 Prozent der Sparrate, mind. 1 Euro bei Smartbroker und 0 Euro bei ZERO¹. Auf Derivate entfällt bei ZERO ebenfalls ein Mindermengenzuschlag bei einer Stückzahl unter 500. Bei Smartbroker+ wird es jetzt kompliziert: Über gettex gibt es ab 500 Euro Ordervolumen keine Gebühren für Derivate von HSBC, 2 Euro Gebühr für UniCredit-Derivate und sonst schlagen 4 Euro zu Buche.

Bei Smartbroker+ gibt es mehr Handelsplätze als gettex und OTC-Handel. Hier betragen die Gebühren in der Regel 2 bis 4 Euro.

Smartbroker+ bietet seinen Nutzern eine Weboberfläche für den Wertpapierhandel. Diese ist funktional und übersichtlich gestaltet, bietet aber im Vergleich zur App weniger Möglichkeiten zur Anpassung und Personalisierung. Die Suchfunktion ermöglicht es, schnell das gewünschte Wertpapier zu finden. Orders können mit wenigen Klicks platziert werden. Insgesamt ist die Weboberfläche von Smartbroker+ solide, aber eher auf das Wesentliche reduziert.

Die Trading-App von Smartbroker+ besticht durch ihr modernes Design und die intuitive Benutzerführung. Die Anmeldung per Fingerabdruck oder Gesichtserkennung ist möglich. Watchlists und Musterdepots können individuell erstellt werden. Push-Nachrichten informieren über wichtige Kursbewegungen. Auch der Handel von unterwegs ist mit der Smartbroker+ App problemlos möglich.

ZERO¹ setzt dagegen voll auf den mobilen Handel. Eine Weboberfläche wird zwar angeboten, ist aber nahezu identisch mit der App. Hier merkt man, dass der Fokus klar auf dem Smartphone-Trading liegt. Die Trading App von ZERO ist optisch ansprechend gestaltet. Die Navigation ist intuitiv, Käufe und Verkäufe sind mit wenigen Taps erledigt. Einen Mehrwert bietet die Integration von Börsennachrichten und Analysen aus dem Finanzportal Finanzen.net. So haben Anleger stets die wichtigsten Informationen im Blick.

Verschiedene Funktionen von finanzen.net zero halten Sie stets auf dem Laufenden über relevante Entwicklungen rund um die Handelsplattform. Sie können kostenlose Push-Benachrichtigungen für Preis- und Volatilitäts-Alarme, ausgeführte Orders sowie wichtige Finanznachrichten und Finanzkennzahlen erhalten. Der tägliche Newsletter „Aktien zum Frühstück“ liefert zusätzlich interessante Neuigkeiten. Darüber hinaus bietet ZERO eine persönliche Timeline und Statistiken für das Depot, um die Übersicht über getätigte Investitionen und Dividendenzahlungen zu behalten.

Insgesamt punktet die Smartbroker+ App mit einer gelungenen Mischung aus Funktionalität und Design. Die Webversion wirkt dagegen etwas reduziert und bietet weniger Komfort. ZERO setzt voll auf mobiles Trading. Die App überzeugt mit einer gelungenen Umsetzung. In puncto Benutzerfreundlichkeit liegen beide Anbieter gleichauf.

Die Depoteröffnung bei Smartbroker und ZERO¹ ist innerhalb weniger Minuten möglich. Interessenten klicken bei den Websiten auf den Button „Depot eröffnen“ und werden Schritt für Schritt durch den Eröffnungsprozess geführt. Anschließend ist eine Legitimation über das PostIdent-Verfahren erforderlich. Sobald diese Schritte erfolgreich abgeschlossen sind, erhalten Anleger ihr Depot und können ihre erste Einzahlung tätigen, um mit dem Wertpapierhandel zu beginnen.

Die Konto- und Depotführung für Smartbroker- und ZERO-Kunden erfolgt bei der Baader Bank. Diese unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Als Bank gilt für alle Kunden die gesetzliche Mindestabsicherung von 100.000 Euro pro Person. Zusätzlich ist die Baader Bank freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Über diese Mitgliedschaft sind weitere 90 Millionen Euro pro Kunde abgesichert.

Smartbroker+ bietet seinen Kunden Zugang zu umfangreichen Marktanalysen und Research-Materialien. In Kooperation mit renommierten Partnern wie Morningstar, Refinitiv und Bernecker stehen Anlegern aktuelle Einschätzungen zu Aktien, ETFs und anderen Wertpapieren zur Verfügung. Darüber hinaus können Kunden auf Fundamentaldaten, Analystenmeinungen und Branchenreports zugreifen. Dieser Research-Bereich ist übersichtlich in die Handelsplattform integriert und ermöglicht es Anlegern, ihre Investmententscheidungen auf Basis fundierter Informationen zu treffen.

ZERO¹ nutzt dagegen die Integration des hauseigenen Finanzportals finanzen.net. Kunden haben direkten Zugriff auf Börsennachrichten, Marktberichte und Analysen aus dem Hause Finanzen.net. Auch wenn hier keine externen Research-Partner eingebunden sind, bietet die enge Verzahnung mit dem reichweitenstarken Portal einen Mehrwert für Anleger, die sich über aktuelle Entwicklungen an den Märkten informieren möchten.

Bei finanzen.net zero stehen verschiedene Ordertypen zur Verfügung, die den Handel flexibler und sicherer machen. Dazu gehören Limit-Orders, die sicherstellen, dass ein Wertpapier nur zu einem bestimmten oder besseren Preis gekauft oder verkauft wird, und Stop-Limit-Orders, die nach Erreichen eines bestimmten Preises aktiv werden. OCO-Orders ermöglichen das gleichzeitige Setzen von zwei Aufträgen, bei denen einer den anderen automatisch storniert. Zudem gibt es Trailing Stop Loss zur Gewinnsicherung sowie die Multiorder-Funktion, mit der mehrere Transaktionen kombiniert werden können. Über „Strategien“ können Sie gleich mit einem Klick in mehrere Titel gleichzeitig investieren, zum Beispiel in die Magnificent Seven, Dividendenaristokraten und Buffets Top-10.

Bei beiden Brokern handelt es sich um deutsche Anbieter mit Sitz in Karlsruhe (ZERO) und Berlin (Smartbroker). Beide Broker bieten dementsprechend auch einen deutschsprachigen Support an. ZERO setzt auf ein Ticket- und Kontaktformular-System, also schriftliche Kommunikation. Smartbroker+ ist ebenfalls digital-schriftlich erreichbar.

Wir selbst haben bei beiden Brokern keine schlechten Erfahrungen gemacht, jedoch bewerten beispielsweise nur 38 Prozent der Nutzer von Finanzfluss Smartbroker+ mit positiv oder neutral. Bei ZERO sind das 68 Prozent. Die Beschwerden bei Smartbroker beziehen sich vor allem auf den Wechsel vom Smartbroker zu Smartbroker+, in dessen Zuge es viele Datenübertragungsfehler gegeben habe. Ebenso scheinen Kursdaten häufig nicht korrekt angezeigt zu werden. Finanzfluss selbst hat ZERO¹ als bestes Depot ausgezeichnet mit 4,6 von 5 möglichen Sternen. Smartbroker+ liegt hier auf Platz 7 mit 4,0 Sternen.

In den Appstores von Google und Apple hat ZERO jeweils eine Bewertung von 4,7 Sternen von 5 möglichen. Im Google-Store kommt Smartbroker+ auf eine Bewertung von 3,6 Sternen, im Apple-Store sind es 4,1 Sterne.

Trustpilot bewertet Smartbroker+ mit 1,9 Sternen (mangelhaft) und ZERO mit 4,6 (hervorragend).

(Stand 10/24)

Beide Broker haben sich in unserem Test als solide Handelsplattformen herausgestellt. Dabei zeigte ZERO¹ sich einsteigerfreundlicher und intuitiver. Der Fokus ETF-Sparpläne unterstreicht diesen Eindruck. Smartbroker+ bietet dafür mehr Auswahl Assets und Handelsplätzen sowie technische Spielereien für erfahrene Börsianer, die etwas exotischer Traden wollen. Stutzig machen uns bei der Smartbroker+ jedoch die vielen negativen Erfahrungsberichte auf anderen Plattformen.