IG Test: Erfahrungen mit dem Online-Broker IG Europe

Die IG Europe GmbH ist eine Tochter der IG Group und einer der weltweit führenden Anbieter für professionelle Trading-Lösungen. Der Broker ist seit 1974 am Markt und betreut rund 358.300 Kunden (Stand 2023) bei der Umsetzung ihrer Trading-Strategien in über 17.000 handelbaren Märkten. Neben CFDs bietet IG zahlreiche weitere Trading-Instrumente an. Dazu zählt auch der Handel mit Wertpapieren. Seit 2006 ist IG mit einer Niederlassung in Deutschland vertreten (Düsseldorf). Seit April 2019 sitzt die IG Europe GmbH nun in Frankfurt am Main.

IG gehört zu den 250 Top-Unternehmen (FTSE 250) Großbritanniens. Die Handelsmöglichkeiten von IG lassen klar die Ausrichtung auf Trader erkennen. Bei IG können Anleger Optionen, Barriers, Knock-Out-Zertifikate, Kryptos und CFDs auf Aktien, Rohstoffe, ETFs, Zinssätze, Anleihen, Indizes und IPOs handeln. Angebote für physischen Aktienhandel oder Fondssparer gibt es hingegen nicht.

Bei den Gebühren für den Wertpapierhandel zählt die IG zu den günstigsten Brokern. Es fallen keine Orderkommissionen an. Spreads fallen ab 0,1 auf Rohstoffe, ab 0,6 aufführende FX-Paare und ab 0,8 auf Hauptindizes an.

Das Handelsangebot von IG landet in Tests häufig auf den vorderen Plätzen. Im Jahr 2018 hat IG bei der „Brokerwahl 2018“ auf broker-test.de, in der Kundenbewertungen im Vordergrund stehen, in der Kategorie „CFD Broker des Jahres“ bereits zum dritten Mal infolge den 1. Platz erreicht. Das Finanzmagazin „Focus Money“ erteilte der IG im Jahr 2019 (Ausgabe 18/2019) innerhalb der Kategorie „Fairster CFD-Broker“ die Note „sehr gut“. Die Finanzplattform Finanzwissen stellte IG 2024 ebenfalls die Note „sehr gut“ aus. Auch die Trading-Plattform Trading.de gab IG eine sehr gute Bewertung von 4,5 von 5 Sternen in ihrem Erfahrungsbericht im Januar 2024.

Welche Produkte können Anleger im IG-Depot* handeln?

Welche Handelssoftware* bietet IG zum Trading an? IG-Kunden haben die Wahl aus mehreren Tradinganwendungen. IG bietet zunächst eine eigene webbasierte Handelsplattform an. Die zweite Web-Trading Lösung ist der L2 Dealer, welcher sich an fortgeschrittene Trader richtet. Die Plattform wurde bei IG für die eigenen Händler konzipiert und sei daher für komplexe DMA-Trades (Direct Market Access) mit hohem Handelsvolumen ausgelegt. MetaTrader 4 (MT4) ist eine Stand-Alone-Plattform für Windows & Mac. MT4 erlaubt dem Kunden, eigene Trading-Algorithmen zu erstellen und ihren Erfolg im Rahmen von Backtests zu prüfen. MT4 steht auch als App und einer Demoversion zum Kennenlernen zur Verfügung. Außerdem bietet IG ProRealTime als vierte Handelssoftware an. IG ermöglicht zudem auch app-basierte Handelsplattformen: Zum einen gibt es die für iOS- und Android optimierten Handels-Apps, zum anderen hat IG eine eigene Progressive Web-App (PWA) eingeführt, die nicht auf AppStores von Drittanbietern zurückgreifen muss.

Ein Demokonto*, mit dem Interessenten die Handelsoberfläche von IG testen können, steht bei IG zur Verfügung.

Wie bei allen Online-Brokern geben auch die IG-Kunden ihre Orders mehrheitlich über das Internet auf. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://www.ig.com/de/login*. Beim Zugang setzt IG auf einen Benutzernamen und ein Passwort. Zur Erhöhung der Sicherheit werden Zahlungen ausschließlich auf hinterlegte Referenz­konten ausgeführt.

Neben dem Online-Angebot können Anleger auch telefonisch ordern. Der Handel per Anruf ist unter 0800 181 8876 möglich. Die Supporthotline ist unter 0800 181 8831 oder unter +49 (0)694 27 299 102 erreichbar.

Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden von IG? Bei den Orderzusätzen stehen den IG-Kunden neben den klassischen Order­zusätzen billigst und bestens (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Stop Buy, Stop Sell, , Stop-Limit, Fill or Kill (FOK), Iceberg, Force Open Order, At the Auction, Take Profit, Stop Loss, Trailing Stop, Garantierter Stop, One cancels the other (OCO), If-Done-Order, Immediate or Cancel (IOC) und Weitere. Bei den Ordergültig­keiten haben Anleger die Wahl zwischen Good till canceled (GTC) und Good till date (GTD).

Das verbriefte Produktangebot von IG handeln Anleger über den Börsenplatz Spectrum Markets. Spectrum Markets ist ein von IG entwickeltes und auf die Bedürfnisse moderner Trader zugeschnittenes multilaterales Handelssystem (MTF) mit Sitz in Frankfurt. Im Kontrast zu klassischen Börsenhandelsplätzen haben Anleger Zugang zu mehr Informationen und profitieren von potenziell günstigeren Handelskosten sowie längeren Handelszeiten.

IG bietet börsengehandelte Optionsscheine, Faktor-Optionsscheine sowie Knock-Out- Zertifikate an. Mit Knock-Out-Zertifikaten spekulieren Kunden gehebelt auf steigende oder sinkende Kurse. Dabei erlischt der Wert des Produktes, sollte die Knock-Barriere erreicht werden. Faktor-Optionsscheine ermöglichen das Exposure in einen Basiswert mit einem konstanten Hebel. Optionsscheine verbriefen das Recht, eine bestimmte Anzahl an Finanzinstrumenten zu einem festgelegten Preis und an einem vordefinierten Datum zu kaufen oder zu verkaufen.

IG bietet umfangreichen CFD-Handel über zahlreiche Anlageklassen hinweg an: Aktien, Indizes, Forex, Rohstoffe, Edelmetalle, Zinsen, Anleihen, IPOs, Kryptowährungen und ETFs.

Zudem bietet IG Barriers und Vanilla-Optionen als OTC-Produkte auf eine Vielzahl von Forex-Paaren, Indizes und Rohstoffen an. Obwohl beide Produkte Teil des Optionen-Spektrums sind, gibt es zwischen Vanilla-Options und Barriers einige Unterschiede.

Barriers, also Barrier-Options, folgen dem zugrundeliegendem Marktkurs eins-zu-eis. Vanilla-Options hingegen sind „traditionellere“ Optionen, die wie Optionsscheine, das Recht geben, ein Wertpapier zu einem bestimmten Zeitpunkt und zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Die Preisbildung ist komplexer als die der Barrier-Options, da nicht nur der Marktkurs, sondern auch die Ablaufzeit und einige andere Faktoren in die Preisbildung einfließen. Weitere Unterschiede und Informationen zur genauen Funktionsweise erhalten Sie hier.

Bei IG haben Anleger die Möglichkeit zum Forex-Handel. Kunden könnten alle Majors, Cross-Rates und Exoten handeln: insgesamt mehr als 80 Währungspaare. Im Falle eines Margin-Calls muss der Kunde seiner Nachschuss­pflicht nachkommen oder Teil-Positionen schließen. Wird er nicht aktiv und tendiert der Kurs weiter gegen den Kunden, übernimmt IG die Schließung von (Teil)Positionen. Wie beim CFD-Handel gilt auch im Forex-Trading: Über die Höhe des Hebels entscheidet der Kunde mit dem gewählten Stopp-Abstand. Privatanleger können mit einem Hebel von maximal 30 handeln.

Die IG stellt ihren Kunden Realtime-Kurse zur Verfügung. Eine Ausnahme bildet die Aktivierung von DMA (Direkt Market Access), für diese muss zumeist ein Mindestguthaben von 1000€ vorliegen. Es fallen niedrige Kommissionen an, sowie möglicherweise Kosten für die Datenfeeds.

IG bietet neben dem Handelskonto keine Giro-/ Tagesgeldkonten an. Neben dem Wertpapierhandel sind keine weiteren Finanzprodukte verfügbar/handelbar.

Interessenten, die bei IG ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag aus und gehen anschließend mit ihrem unterschriebenen Antrag auf Depoteröffnung zur Post, um das PostIdent-Verfahren durchzuführen. Alternativ stehen auch ein VideoIdent-Verfahren oder die Legitimierung über die eigene Hausbank zur Auswahl.

Wer kann ein Depot eröffnen? Grundsätzlich können sowohl EU- wie Nicht-EU-Bürger ein Depot eröffnen, sofern sie nicht aus Staaten kommen, die IG „Black-List“-Staaten nennt und auch sonst keine Compliance-Vorschriften dagegensprechen. Neben Einzelkonten können auch Gemeinschafts­konten eingerichtet werden. Zahlungen werden ausschließlich auf ein oder mehrere vom Kunden hinterlegte Referenzkonten abgewickelt.

Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare, das Preis-Leistungsverzeichnis etc. stellt IG im Formularcenter* zur Verfügung.

Wie hoch ist die Einlagensicherung für IG-Kunden und welcher Aufsichts­behörde unterliegt IG? IG unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). IG ist keine Bank, sondern ein reiner Broker, und ist daher kein Mitglied in der Entschädigungs­einrichtung deutscher Banken. Die Kundeneinlagen bei IG sind nach Auskunft von IG dennoch bis zu einer Höhe von 50.000 Britischen Pfund über den englischen Einlagen­sicherungsfonds Financial Services Compensation Scheme (FSCS) abgesichert. Zudem werden Kundeneinlagen in segregierten Konten gehalten, die vom Eigenkapital getrennt verwaltet werden, teilt IG mit.

Folgende Leistungen von IG sind kostenfrei:

Beim Handel von börsengehandelten Produkten wie Faktor-Optionsscheinen, Optionsscheinen und Knock-Out-Zertifikaten entstehen keine Kommissionsgebühren. Beim Handel von Knock-Out-Zertifikaten fallen Spreads und Übernachtfinanzierungkosten an.

Welche Kosten fallen für die Erstellung von Steuerdokumenten und den Dokumentenversand per Post an?

Kostenfrei sind folgende Dokumente per E-Mail erhältlich: Jahressteuerbescheinigung, Jahresdepotauszug, Verlustbescheinigung, Erträgnisaufstellung, Kontoauszüge

Der Versand von Kontoauszügen ist auch per Post möglich. Sollte ein täglicher physischer Kontoauszug gewünscht sein, betragen die Kosten 1,50 Euro pro versendeten Auszug.

Nach eingehender Analyse und Bewertung von IG, haben wir entscheidende Einblicke in die Leistungen dieses Brokers gewonnen. Unsere Analyse legt nahe, dass dieser Anbieter eine gute Wahl für Forex- und CFD-Handel darstellt. Das Angebot von IG richtet sich klar erkennbar an Trader.

Die Preisstruktur bei IG erweist sich als durchaus vernünftig. Für Anfänger im Trading empfehlen wir die Nutzung des angebotenen kostenlosen Demokontos, welches für eine Dauer von zwei Wochen verfügbar ist. Die Sicherheit der Einlagen bei IG unterscheidet sich von deutschen Banken. Nach Aussagen der IG sind Depots über den englischen Einlagensicherungsfonds Financial Services Compensation Scheme (FSCS; www.fscs.org.uk) abgesichert, der die Einlagen der Kunden mit bis zu 50.000 Britischen Pfund absichere.

Per Post können Anleger unter diesen Adressen mit IG in Kontakt treten:

Postanschrift / Hausanschrift:
IG Europe GmbH
Westhafenplatz 1
60327 Frankfurt

Anschrift Hauptsitz:
IG
Cannon Bridge House
25 Dowgate Hill
London EC4R 2YA

Per E-Mail ist die IG unter info.de@ig.com oder über das IG Kontaktformular* zu erreichen. Antworten auf häufige Fragen finden Anleger auch in einer speziellen FAQ-Liste*.

Für Überweisungen zur IG benötigen Anleger nachstehende Kontonummern (IBAN) und Banc Identifier Codes (BIC).

Deutschland:
IBAN: DE 1950 0800 0009 7608 7800
BIC (SWIFT-Code): DRESDEFF

Österreich:
IBAN: AT 9130 0000 0354 1200 84
BIC (SWIFT-Code): RZBAATWW

Schweiz:
IBAN: GB29 LOYD 3000 0924 0161 64
BIC (SWIFT-Code): LOYDGB2L

Kunden, die Überweisungen auf ihr Konto bei IG tätigen möchten, geben als Verwendungszweck ihren Namen und ihre IG-Kontonummer an. Als Kontoinhaber geben Kunden „IG“ an.

In den sozialen Medien ist die IG mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account, eine LinkedIn-Profil und einem Youtube-Kanal vertreten.

Facebook: www.facebook.com/IGDeutschland*
Twitter: www.twitter.com/IGDeutschland*
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/igcom/*
Youtube: www.youtube.com/user/IGMarketsDE*

IG bietet regelmäßig Webinare für Einsteiger und Fortgeschrittene an. Zum Angebot zählen neben regelmäßigen Newslettern und Einschätzungen der hauseigenen Analysten auch verschiedene einführende sowie fortgeschrittene Webinare auch Seminare. Zu den speziellen Benefits und Schulungsangeboten, die ausschließlich Kunden offenstehen, zählt beispielsweise der von IG börsentäglich angebotene Morning-Report sowie ein „Kunden-werben-Kunden“ – Programm. Auch bei finanzen.net finden regelmäßig Webinare mit Experten von IG statt.