Compliance-Management-System für Banken: regulatorische Anforderungen effizient erfüllen

Die regulatorischen Anforderungen an Banken haben in den letzten Jahren erheblich zugenommen. Dies gilt besonders im Bereich Compliance. Institute sind daher dazu gezwungen, ihre Prozesse kontinuierlich anzupassen. Gleichzeitig erschweren jedoch manuelle Tätigkeiten und Medienbrüche die Arbeit der Compliance-Beauftragten. So nutzen viele Banken immer noch Excel-Tabellen zur Risikoanalyse und tragen relevante Daten parallel in verschiedene Systeme ein – eine Vorgehensweise, die nicht nur zeitaufwendig ist, sondern auch ein hohes Fehlerpotenzial birgt.

Ineffiziente Prozesse dieser Art führen dazu, dass Compliance-Funktionen stark belastet werden und die Revisionssicherheit leidet. Hinzu kommt die steigende Komplexität regulatorischer Vorgaben, die eine lückenlose Dokumentation erfordern. Klassische Arbeitsweisen stoßen auch hier schnell an ihre Grenzen. Eine moderne Compliance-Software kann diese Probleme lösen, indem sie Prozesse strukturiert, automatisiert und eine zentrale Datenhaltung ermöglicht.

Um Banken bei der Bewältigung aktueller Regulatorik-Herausforderungen zu unterstützen, haben AWADO und die FORUM Gesellschaft für Informationssicherheit mbH die FORUMSuite entwickelt – ein webbasiertes, vollintegriertes Compliance-Management-System. Es deckt alle relevanten regulatorischen Anforderungen ab, insbesondere in den Bereichen MaRisk, WpHG, Tax Compliance und Geldwäscheprävention.

Mit der FORUMSuite lassen sich Risikoanalysen, Berichte sowie Kontroll- und Monitoringprozesse effizient durchführen. Die einheitliche Datenbasis reduziert doppelte Arbeitsschritte und minimiert Fehlerquellen. Gleichzeitig schafft die Plattform Transparenz und ermöglicht eine revisionssichere Dokumentation aller Compliance-Tätigkeiten.

Mark Brunner, Compliance-Manager WpHG bei der Hamburger Volksbank eG bestätigt: "Durch die Vermeidung von doppelter Datenpflege spare ich nicht nur täglich Zeit, sondern kann mich auch auf das Wesentliche konzentrieren. Zudem gehen mit dem Tool schlichtweg keine Themen verloren, denn alles ist und bleibt an einem Ort."

Neben Genossenschaftsbanken und Sparkassen profitieren im Übrigen auch deren Auslagerungsunternehmen von der zentralen Steuerung und revisionssicheren Dokumentation aller Compliance-Daten ihrer Kunden.

Das Compliance-Management-System FORUMSuite basiert auf einem modularen Aufbau, sodass sich Institute gezielt auf ihre jeweiligen Compliance-Schwerpunkte fokussieren können. Die wichtigsten Module für Banken sind:

• ForumCMS: MaRisk-Compliance


• ForumTCM: steuerliche Compliance


• ForumWPC: Wertpapier-Compliance


• ForumGWP: Geldwäscheprävention

Im Folgenden werden die vier Bausteine näher beschrieben.

ForumCMS: digitale Unterstützung für MaRisk-Compliance

Das Modul ForumCMS ermöglicht eine revisionssichere Umsetzung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk). Banken erhalten eine strukturierte Plattform zur Abbildung sämtlicher Compliance-Aktivitäten – von der Risikoanalyse bis zur Berichterstattung.

Die wichtigsten Funktionen im Überblick:

• zentrale Datenhaltung zur Vermeidung redundanter Eingaben


• praxisnahe Konzeption, entwickelt mit Compliance-Experten aus der Finanzbranche


• revisionssichere Dokumentation und Archivierung aller Vorgänge


• automatische Bereitstellung regulatorischer Updates aus relevanten Quellen wie BaFin oder Bundesbank


• risikoorientierte Prozesssteuerung mit anknüpfenden Kontrollmechanismen

Das System erleichtert damit nicht nur die Erfüllung regulatorischer Anforderungen, sondern auch die interne Compliance-Organisation erheblich.

ForumTCM: steuerliche Compliance effizient managen

Steuerliche Compliance ist für Banken ebenfalls eine zunehmende Herausforderung. Die komplexen Vorgaben des Steuerrechts verlangen eine präzise Dokumentation, da bereits kleine Fehler gravierende Folgen haben können.

Mit ForumTCM lassen sich steuerrechtliche Prozesse systematisch erfassen, analysieren und dokumentieren. Das Modul unterstützt die Implementierung eines individuellen Tax-Compliance-Management-Systems (Tax CMS) und ermöglicht eine kontinuierliche Überwachung steuerrechtlicher Risiken.

Die Funktionen im Überblick:

• automatisierte Risikoanalysen und Steuerkontrollen


• zentrale Dokumentation aller steuerlich relevanten Prozesse


• regelmäßige Aktualisierung steuerrechtlicher Vorgaben


• Integration in bestehende Compliance-Prozesse

ForumWPC: Wertpapier-Compliance rechtssicher umsetzen

Auch im Wertpapiergeschäft ist eine exakte Einhaltung der regulatorischen Anforderungen essenziell. Denn Verstöße gegen die Vorschriften des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) können nicht nur hohe Bußgelder nach sich ziehen, sondern auch das Vertrauen der Kunden gefährden.

Das Modul ForumWPC hilft Banken, ihre Wertpapier-Compliance systematisch zu steuern. Es stellt eine revisionssichere Plattform für die Umsetzung aller regulatorischen Anforderungen dar und unterstützt ein strukturiertes Risikomanagement.

Die Funktionen im Überblick:

• regelmäßige Bereitstellung und Aktualisierung relevanter BaFin-Vorgaben


• Scoring-Modelle zur Analyse von Compliance-Risiken


• Vorlagen für Jahresberichte und Audit-Dokumentationen


• zentrale Verwaltung aller wertpapierbezogenen Compliance-Daten

ForumGWP: Geldwäscheprävention konsequent digitalisieren

Mit den stetig verschärften Vorgaben zur Geldwäsche- und Betrugsprävention steigt der Druck auf Banken, entsprechende Maßnahmen konsequent umzusetzen. Das Modul ForumGWP (derzeit in Entwicklung) soll daher künftig eine automatisierte Erfassung und Analyse von geldwäscherelevanten Transaktionen ermöglichen.

Geplante Funktionen im Überblick:

• regelmäßige Aktualisierung von Typologien und Risikoträgern


• automatisierte Erfassung verdächtiger Aktivitäten


• Dokumentation aller geldwäschebezogenen Maßnahmen


• Integration relevanter aufsichtsrechtlicher Vorgaben