1822direkt Test und Erfahrungen

1822direkt Test und Erfahrungen 1822direkt im Broker-Test

Das Online-Depot der 1822direkt im Check: Ausführlicher Test des Online Brokers, der Handelsmöglichkeiten und der Gebühren für den Wertpapierhandel. Dazu die neuesten Erfahrungen, Testberichte und Kundenbewertungen von Anlegern.

1822direkt Testbericht

Die 1822direkt aus Frankfurt ist ein Unternehmen der Frankfurter Sparkasse (Fraspa) und seit 1996 am Markt. Der Broker bietet Zugang zu allen wichtigen Handelsplätzen.

Bei den Handelsmöglichkeiten lässt die 1822direkt kaum Wünsche offen. Kunden der 1822direkt können ihre Orders für Aktien, Zertifikate & Co. an allen wichtigen Handelsplätzen platzieren. Zudem stehen 17 Direkthandelspartner zur Verfügung. Kaum ein Broker bietet eine noch größere Auswahl an Handelsplätzen. Bei der 1822direkt können Anleger aber nicht alle Anlageklassen handeln. CFDs, Futures, Optionen und Währungen (Forex) werden nicht geboten.
» Trading-Angebot der 1822direkt

Bei den Gebühren zählt die 1822direkt nicht zu den günstigsten Anbietern. Die Ordergebühren sind abhängig vom Ordervolumen. Für den Kauf einer DAX-Aktie über XETRA zahlen Anleger eine Ordergebühr von 12,06 Euro (Order über 2.500 Euro). Bei einer 10.000 Euro-Order liegt die Gebühr schon bei 30,89 Euro. Konto- und Depotführung sind kostenlos.
» Details zu den 1822direkt-Gebühren ...

Beim Fondshandel können Kunden der 1822direkt aus 27.900 Fonds wählen. Die Fonds sind über die Börse oder direkt mit dem Anbieter handelbar. Das Angebot ist eines der umfangreichsten am deutschen Markt. Rund 8.000 Fonds sind mit einem um bis zu 100% reduzierten Ausgabeaufschlag erhältlich. Fondsanleger sollten generell Anbieter mit größerem Angebot an Fonds ohne Ausgabeaufschlag in die engere Wahl ziehen. Positiv: Sparpläne können schon ab Sparbeträgen von 25 Euro eingerichtet werden. Aktien-Sparpläne werden, anders als bei anderen Brokern, nicht geboten. Sparer können monatlich, zweimonatlich oder quartalsweise sparen. Bei Fonds-Sparplänen erfolgt der Kauf nach Aussage der 1822direkt teils mit bis zu 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. ETF-Sparpläne und Zertifikate-Sparpläne kosten 2,95 Euro je Ausführung. Bei einer Sparrate von 50 Euro ist dies eine Gebührenlast von 5,9%. Hier haben andere Broker bessere Angebote.

Fazit: Die 1822direkt hält für Sparer und aktive Anleger ein großes Angebot bereit. Das Fondsangebot zählt zu den üppigsten auf dem deutschen Brokermarkt. Trumpf Nummer zwei ist die Vielfalt der gebotenen Handelsplätze. Anleger können bei der 1822direkt an allen Handelsplätzen der Welt aktiv werden - eines der besten Angebote auf dem deutschen Brokermarkt. Für Viel-Trader eignet sich das Angebot der Frankfurter aber nur bedingt: Die 1822 direkt stellt keine separate Tradingsoftware bereit und die Orderkosten sind volumenabhängig. Keine Abstriche müssen Anleger bei der Sicherheit machen: Über die gesetzliche Sicherung von 100.000 Euro hinaus sind die Kundeneinlagen über die freiwillige Einlagensicherung des Bundesverbands deutscher Banken abgesichert.

Trading-Angebot: | Gebühren: | Sicherheit:

oder
Broker-Vergleich mit allen wichtigen Brokern anschauen

I. 1822direkt im Überblick

Die 1822direkt ist ein Unternehmen der Frankfurter Sparkasse (Fraspa). Das Unternehmen wurde bereits 1996 gegründet. Die 1822direkt verbindet nach eigenen Angaben die Tradition und Sicherheit der Frankfurter Sparkasse mit Schnelligkeit und Komfort des Direktbankings der 1822direkt. Das Unternehmen bietet nach eigener Darstellung ein übersichtliches Produktportfolio. Dazu gehören: ein Wertpapierdepot, ein umfangreiches Fondsangebot, Tagesgeldkonten sowie ein Girokonto für den alltäglichen Zahlungsverkehr. Hinzu bietet man Finanzierungsmöglichkeiten. Die Jahreszahl "1822" im Namen der geht auf das Gründungsjahr der Frankfurter Sparkasse zurück.

Als Online Broker steht die 1822direkt im direkten Wettbewerb mit dem S Broker, LYNX, maxblue oder auch dem finanzen.net Online-Broker.

II. 1822direkt Testberichte

Die 1822direkt landet in Tests häufig auf vorderen Plätzen. Im Jahr 2015 erhielten die Frankfurter vom Magazin "Focus Money" das Prädikat "Sicherste Direktbank". Das Finanzmagazin "Euro am Sonntag" wählte die 1822direkt unter die "Top 5 Online Broker 2015". Das Deutsche Institut für Service Qualität wählte die 1822direkt im April 2015 im Rahmen einer Studie zum "Testsieger Service und Konditionen Direktbanken". In den Jahren zuvor erhielt die 1822direkt weitere Auszeichnungen: Im Jahr 2014 verlieh das Finanzmagazin "€uro" der 1822direkt in der Rubrik "Beste Bank 2014" den 1. Platz in punkto Online-Sicherheit.

Test von Stiftung Warentest / Finanztest

Die Stiftung Warentest hat in Finanztest 07/2015 die Gebühren von 16 Direktbanken/ Onlinebrokern untersucht. Bei den Kosten für ein großes Depot (96.000 Euro Kurswert) mit 6 Orders landete die 1822direkt mit ihrem Produktangebot namens "Aktiv-Depot" mit Gesamtkosten von 180 Euro auf Platz 10. Zum Vergleich: Bei Filialbanken mit Online-Depot zahlen Anleger laut Finanztest in der Spitze bis zu 695 Euro (Sparkasse Leipzig/ Depot B). Dennoch: Mit Gesamtkosten von 30 Euro waren Flatex, die Aktionärsbank und die OnVista Bank mit je 30 Euro deutlich günstiger.

Die Stiftung Warentest hat zudem die Kosten für ein "mittleres Wertpapierdepot" mit einem Depotvolumen von 28.000 Euro gegenübergestellt. Hier landete die 1822direkt mit jährlichen Gesamtkosten von 239 Euro auf Platz 10 von 16. Auf den ersten Plätzen rangieren auch in diesem Gebühren-Vergleich die OnVista Bank, die Aktionärsbank und Flatex mit je 100 Euro.

Einblick ins 1822direkt-Depot

1822direkt gibt auf YouTube einen Einblick in die Online-Banking und -Handelsplattform. Das Video können Sie hier anschauen.

III. 1822direkt Depot - das Trading-Angebot

Welche Wertpapiere können Anleger im 1822direkt-Depot handeln? Unter www.1822direkt.de oder www.1822direkt.com sind folgende Produkte handelbar:

Aktien
Anleihen
x CFDs
ETCs
ETFs
Fonds
x Futures
x Optionen
Optionsscheine
x Währungen/ Forex
Zertifikate

Die Handelssoftware der 1822direkt

Welche Handelssoftware bietet die 1822direkt zum Trading an? Die 1822direkt bietet keine spezielle Handelssoftware. Kunden der 1822direkt verwenden stattdessen eine klassische Webtrading-Lösung, die bei der 1822direkt "Online-Banking" und "Mobile-Banking" heißt. Für die Nutzung des Webportals fallen keine zusätzlichen Gebühren an.

» Infos zum Onlinebanking und Trading bei der 1822direkt

Screenshot: 1822direkt-Handelsmaske

1822direkt Online Banking Software

1822direkt Demokonto

Die 1822direkt stellt Interessenten, die sich im Vorfeld kostenlos und unverbindlich informieren möchten, ein Demokonto zur Verfügung.

1822direkt Login | Sicherheitsverfahren

Wie bei allen Online-Brokern geben auch die Kunden der 1822direkt ihre Orders mehrheitlich über das Internet auf. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://www.1822direkt-banking.de. Beim Zugang setzt die 1822direkt beim Login auf eine Online-Kennung, bestehend aus einer 7-stelligen Kundennummer. Hinzu kommt eine Personenkennung (Beispiel: 1234567A) plus Online-PIN.

Bei den Transaktionen finden verschiedene TAN-Methoden Verwendung: Die Legitimation innerhalb der Banking-App kann etwa mit einer iTAN erfolgen. Zudem wird die so genannte iTANplus mit einem Captcha angeboten. Das ist eine nummerierte TAN mit einem Kontrollbild. Des weiteren können Kunden mTAN (mobile Transaktionsnummer) sowie das QR-TAN-Verfahren wählen. Es steht ferner die Legitimation per HBCI PIN/TAN oder HBCI PIN/iTAN zur Verfügung, wobei nach Aussage der 1822direkt keine zusätzliche Hardware erforderlich ist.

Handelswege bei der 1822direkt

Neben dem Online-Handel können Anleger auch telefonisch ordern. Die Interessenten-Hotline unter 069 505093-0 ist Montags bis Samstags von 7:00 bis 22 Uhr verfügbar. Die Kunden-Hotline erreichen die 1822direkt-Kunden unter der Telefonnummer 069 94170-0 während der gleichen Zeiten.

» Informationen zu verschiedenen TAN-Verfahren auf Wikipedia

Handeln: Ordern bei der 1822direkt

Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden der 1822direkt? Bei den Orderzusätzen stehen den 1822direkt-Kunden neben den klassischen Orderzusätzen billigst und bestens (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Fill or kill, Immediate-or-cancel und All or none.

Welche Orderlimits/Limitarten stehen zur Verfügung? Die 1822direkt bietet ihren Kunden zehn verschiedene Möglichkeiten: Stop-Order, Stop-Loss, Stop-Buy, Stop-Loss-Limit, Stop-Buy-Limit, Trailing-Stop-Loss, Trailing-Stop-Buy, Market-To-Limit-Order, Trailing-Stop-Order sowie die Order One-Cancels-Other.

Bei den Ordergültigkeiten haben 1822direkt-Anleger die Wahl zwischen einer nur für diesen Tag gültigen Order (tagesgültig), einer Ultimo-Order (bis zum Monatsende) sowie einem frei wählbaren Datum ("gültig bis").

Handeln: Börsen und Orderplätze bei der 1822direkt

Anleger können bei der 1822direkt an allen deutschen Handelsplätzen handeln. Hinzu kommen nach eigener Aussage alle Börsenplätze weltweit.

Daneben stehen 1822direkt-Kunden diese 17 Direkthandelspartner zur Verfügung:
Baader Bank, BNP Paribas, Citi, Commerzbank, Deutsche Bank, DZ Bank, HSBC, Trinkhaus & Burkhardt, ING Markets (ING Bank N.V.), Quotrix, Société Générale S.A., The Royal Bank of Scotland, Tradegate, UniCredit Bank, HypoVereinsbank onemarkets, Vontobel, Wolfgang Steubing sowie die Raiffeisen Centrobank.

Realtime-Handel bei der 1822direkt

Die 1822direkt stellt ihren Kunden Realtime-Kurse zur Verfügung. Die Realtimekurse sind kostenlos. Es gibt keine Begrenzung (Kontingente) der maximal kostenlos abrufbaren Realtimekurse.

Handeln von Futures und Optionen

Der Handel an der Terminbörse Eurex ist bei der 1822direkt nicht möglich.

Handeln von CFDs

Ein CFD-Handel ist bei der 1822direkt nicht verfügbar.

Forex-Handel bei der 1822direkt

Ein Forex-Handel ist bei der 1822direkt nicht möglich.

Fonds-Handel bei der 1822direkt

Fondsanleger können bei der Frankfurter 1822direkt 27.900 Fonds kaufen. 1822direkt-Anleger können ihre Fonds über die Börse oder direkt mit der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) handeln. Die 1822direkt hat zirka 8.000 Fonds mit einem um bis zu 100% reduzierten Ausgabeaufschlag (Agio) im Angebot. Hinzu kommen zirka 8.800 so genannter "No-Load-Fonds" und gut 1.200 börsengehandelte Indexfonds (ETF). Anleger können bei rund 20 KAGs Fonds mit mindestens 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erwerben. Neun Fonds werden nach Aussage der 1822direkt mit einem Rabatt von 100% angeboten.

Sparpläne kaufen bei der 1822direkt

Die 1822direkt bietet Anlegern die Möglichkeit zur Einrichtung von Sparplänen auf Fonds, ETFs und Zertifikate. Sparpläne auf Aktien sind nicht möglich. Der Mindestanlagebetrag liegt bei 25 Euro. Wahlweise können die Sparpläne in folgenden Rhythmen ausgeführt werden: monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich.

Bei Fonds-Sparplänen erfolgt der Kauf nach Aussage der 1822direkt teils mit bis zu 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. ETF-Sparpläne kosten pauschal 2,95 Euro je Ausführung (Flat). Zertifikate-Sparpläne werden zu den gleichen Konditionen wie ein ETF-Sparplan angeboten.

IV. Kundenservice der 1822direkt

Adresse der 1822direkt und weitere Kontaktwege

Per Post können Anleger unter diesen Adressen mit der 1822direkt in Kontakt treten:

Hausanschrift:
1822direkt
Gesellschaft der Frankfurter Sparkasse mbH
Borsigallee 19
60608 Frankfurt

Postanschrift:
1822direkt
60608 Frankfurt

Per E-Mail ist die 1822direkt unter interessent@1822direkt.de oder support@1822direkt.de sowie über das 1822direkt Kontaktformular zu erreichen. Daneben stellt die 1822direkt von Montag bis Samstag zwischen 8:00 und 20:00 Uhr eine Chat-Möglichkeit zur Verfügung.

Antworten auf häufige Fragen finden Anleger auch in einer speziellen FAQ-Liste.

Bankleitzahl und BIC der 1822direkt

Für Überweisungen zur 1822direkt benötigen Anleger nachstehende Bankleitzahl und Banc Identifier Code (BIC).

Bankleitzahl: 500 502 01
BIC (SWIFT-Code): HELADEF1822

Social Media-Kanäle der 1822direkt

In den sozialen Medien ist die 1822direkt mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account, einem Youtube-Kanal und einer Google+ Präsenz vertreten.

Facebook: https://www.facebook.com/1822direkt/
Twitter: https://twitter.com/1822direkt
Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCRBDQNUv3hg9Je7ug4onEPQ
Google+:https://plus.google.com/+1822direkt/videos

Schulungen und Benefits für 1822direkt-Kunden

Die 1822direkt bietet regelmäßig Webinare für Einsteiger und Fortgeschrittene an und informiert über bevorstehende Termine und Inhalte über einen speziellen Wertpapier-Newsletter.

Die 1822direkt offeriert Kunden eine Reihe von Benefits. Neukunden erhalten eine Depot-Aktivierungsprämie in Höhe von 100 Euro. Hinzu gibt es einen Rabatt von 50% auf die Orderprovision innerhalb der ersten 6 Monate für Depot-Neukunden. Aktive Trader erhalten 20% Rabatt ab 75 Transaktionen im Vorhalbjahr. (Bereits ab 50 Transaktionen im Vorhalbjahr gibt es 10% Aktiv-Traderrabatt.) Zudem startet die 1822direkt regelmäßige Free-Trade-, Flat-Fee- oder Free-Buy-Aktionen. Dazu gehören ein ETF-Free-Buy-Sparplan-Aktion mit ComStage, bei der 1822direkt-Kunden nach Abschluss eines Sparplanes für 24 Monate keine Ausführungsgebühren zahlen. Im Rahmen von FlatFee-Kooperationen mit der Commerzbank, Vontobel und HypoVereinsbank onemarkets zahlen Kunden für den außerbörslichen Kauf von Derivaten eine pauschale Ordergebühr von 4,95 Euro.

V. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz bei der 1822direkt

Die 1822direkt bietet neben Depots unter anderem auch Girokonten, Kredit- und Baufinanzierungsangebote an:

  • Edelmetallkauf
  • Festgeldkonto
  • Tagesgeldkonto
  • Girokonto
  • Ratenkredit
  • Baufinanzierung
  • Dispokredit
  • Rentenversicherung
  • Betriebliche Altersvorsore
  • Pflegeversicherung
  • Berufsunfähigkeitsvorsorge
  • Riester-Rente
  • Vermögenswirksame Leistungen
  • Private Haftpflichtversicherung
  • Unfallversicherung
  • Hausratversicherung
  • Zusatzversicherung Heilpraktiker
  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Krankentagegeld
  • Rechtsschutzversicherung

Interessenten, die bei der 1822direkt ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag aus und gehen anschließend mit ihrem unterschriebenen Antrag auf Depoteröffnung zur Post, um das PostIdent-Verfahren durchzuführen. Alternativ bietet die 1822direkt bei der Eröffnung eines Giro- oder Tagesgeldkontos eine Video-Legitimation an. Ein Depotverrechnungskonto (Cash oder Giro) kann nach Informationen der 1822direkt ebenfalls per Video-Ident eröffnet werden.

Wer kann ein Depot eröffnen? Grundsätzlich können sowohl EU- wie Nicht-EU-Bürger ein Depot eröffnen. Neben einem Einzel- können auch Gemeinschaftskonten eingerichtet werden.

Screenshot: Kontoeröffnung bei der 1822direkt

1822direkt Depot eröffnen

1822direkt Prämie bei Weiterempfehlung

Mit dem Programm "Kunden werben - Prämie sichern" bietet die 1822direkt ihren Kunden ein Prämienprogramm für das Werben neuer Kunden an. Als Werbeprämie erhalten Kunden eine Gutschrift von bis zu 50 Euro. Der Geworbene erhält bis 100 Euro plus 20 Euro Jubiläumsbonus für den Geworbenen. Es besteht zudem die Möglichkeit, Sachprämien zu wählen. Der Neukunde darf zuvor noch nie ein Konto bei der 1822direkt unterhalten haben. Die Kontoeröffnung muss in einer Frist von 6 Wochen nach der Kundenwerbung erfolgen. Die genauen Bedingungen des Prämienprogramms finden Interessierte auf der Website der 1822direkt.

Wichtige Formulare

Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare, das Preis-Leistungsverzeichnis etc. stellt die 1822direkt in einem gesonderten Bereich "Formulare" zur Verfügung. Depotkunden finden dort auch wichtige Formulare zum 1822direkt-Depot wie die Verlustbescheinigung, den Freistellungsauftrag für Kapitalerträge oder das Formular für den Depotübertrag.

» 1822direkt - Formulare

Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde

Wie hoch ist die Einlagensicherung für 1822direkt-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt die 1822direkt? Die 1822direkt unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Kundeneinlagen bei der 1822direkt sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro gesetzlich abgesichert. Die 1822direkt ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds. Sie ist hingegen kein Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken.

VI. Die Gebühren der 1822direkt

Allgemeine Gebühren

kostenlose Depot-/ Kontoführung
kostenlose Orderlimits
kostenlose Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
kostenlose Orderstreichung
kostenlose Orderänderung
kostenlose Dividendenauszahlungen

Gebühren beim Handel deutscher Aktien

Beim Handel deutscher Aktien berechnet die 1822direkt folgende Gebühren:

4,95 Euro Basisprovision
zzgl. 0,25% des Transaktionsvolumens (mindestens 9,90 Euro, maximal 59,90 Euro)
zzgl. 5,- Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei telefonischer Ordererteilung)
(Im telefonischen Direkthandel ist keine telefonische Ordererteilung möglich.)

Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 2.500 Euro
12,06 Euro

Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 10.000 Euro
30,89 Euro

Gebühren beim Handel von Auslandsaktien

Beim Handel ausländischer Aktien berechnet die 1822direkt folgende Gebühren:

49,95 Euro Basisprovision (Grundentgelt)
zzgl. 0,25% des Transaktionsvolumens (mindestens 54,95 Euro)
zzgl. 5,- Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Telefon)

Beispiel: Online-Order Dow Jones-Aktie an der NYSE über 2.500 Euro
65,21 US-Dollar (Devisenkurs 1,14 US-Dollar) / 57,20 Euro

Beispiel: Online-Order Dow Jones-Aktie an der NYSE über über 10.000 Euro
84,00 US-Dollar (Devisenkurs 1,14 US-Dollar) / 73,68 Euro

Gebühren beim Handel von Fonds

Beim Handel von Fonds erhalten Kunden der 1822direkt Rabatte von bis zu 100% auf den Ausgabeaufschlag. Beim Handel über die Börsen fällt eine Gebühr von 4,95 Euro plus 0,25% des Kurswertes an. Die Ordererteilung per Telefon kostet zusätzlich 5,- Euro.

Gebühren beim Handel von ETF

4,95 Euro Basisprovision
zzgl. 0,25% des Transaktionsvolumens
zzgl. 5,- Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Telefon)

Gebühren beim Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen

Beim Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten berechnet die 1822direkt folgende Gebühren:
4,95 Euro Basisprovision
zzgl. 0,25% des Transaktionsvolumens
zzgl. 5,- Euro Offline-Bearbeitungsentgelt (bei Ordererteilung per Telefon)

Bei Produkten ausgewählter Kooperations-Partner wird lediglich eine FlatFee von 4,95 Euro fällig.

1822direkt - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung

Welche Kosten fallen für die Erstellung von Steuerdokumenten und für den Dokumentenversand per Post an?

Kostenfrei sind folgende Dokumente:
Jahressteuerbescheinigung, Jahresdepotauszug, Verlustbescheinigung

Für die Erstellung einer Erträgnisaufstellung und dem Dokumentenversand per Post berechnet die 1822direkt ebenfalls keine Gebühren.

Depot bei der 1822dirkt eröffnen

Sie möchten ein Depot bei der 1822direkt eröffnen? Hier geht's direkt zum Online-Antrag bei der 1822direkt.

Tipp: Vergleichen Sie zunächst die Konditionen mit anderen Online-Brokern! Nutzen Sie hierzu den Online Broker-Vergleich von finanzen.net

Autor: Christian Ritter

Bildquelle: Screenshot 1822direkt.de

1822direkt Testergebnis

Trading-Angebot
Gebühren
Sicherheit

Testergebnis

3,4 von 5 Punkten

11 Broker haben eine höhere Punktzahl erreicht (Vergleich ansehen)

1822DIREKT IM BROKER-VERGLEICH
Schon gesehen? 11 Broker haben im Broker-Test eine höhere Punktzahl als 1822direkt erreicht. Jetzt Vergleich ansehen!
Jetzt Broker-Vergleich prüfen!
  • Wo ist Trading besonders günstig?
  • Wer bietet besondere Leistungen?

Online Brokerage über finanzen.net

Das Beste aus zwei Welten: Handeln Sie für nur 5 Euro Orderprovision* pro Trade unmittelbar aus der Informationswelt von finanzen.net!
Zur klassischen Ansicht wechseln