IG Markets Test und Erfahrungen

IG Markets Test und Erfahrungen IG Markets im Broker-Test

Das Online-Depot von IG Markets im Check: Ausführlicher Test des Online Brokers, der Handelsmöglichkeiten und der Gebühren für den Wertpapierhandel. Dazu die neuesten Erfahrungen, Testberichte und Kundenbewertungen von Anlegern.

IG Markets Testbericht

IG Markets ist nach eigener Aussage einer der Weltmarktführer im Bereich derivativer Finanzinstrumente, zählt 136.000 aktive Kunden und gehört zu den 250 Top-Unternehmen (FTSE 250) Großbritanniens.

Die Handelsmöglichkeiten von IG Markets lassen klar die Ausrichtung auf Trader erkennen. Kunden können ihre Orders in Deutschland (nur) auf Xetra und an 24 Auslandsbörsen platzieren. Direkthandelspartner stehen nicht zur Verfügung. Bei IG Markets können Anleger ausschließlich Aktien, CFDs, Optionen und Währungen (Forex) handeln. Angebot für Fondssparer gibt es hingegen nicht.
» Trading-Angebot von IG Markets

Bei den Gebühren für den Wertpapierhandel zählt die IG Markets zu den günstigsten Brokern. Zwar gibt es keine Flat-Fee wie bei anderen Brokern, die Ordergebühr ist stattdessen abhängig vom Transaktionsvolumen. Doch die prozentuale Gebühr ist mit 0,05% (mindestens jedoch 5,00 Euro) gering: Für den Kauf einer DAX-Aktie zahlen Anleger über XETRA eine Ordergebühr von 5,00 Euro (Order über 2.500 Euro) und ebenfalls 5,00 Euro, wenn das Ordervolumen 10.000 Euro beträgt.
» Details zu den IG Markets-Gebühren ...

Ein Fondshandel ist bei IG Markets nicht vorgesehen. Andere Online-Broker bieten teilweise mehrere tausend Investmentfonds mit Rabatt oder sogar ohne Ausgabeaufschlag an.

Fazit: Das Angebot von IG Markets richtet sich klar erkennbar an Trader und ist hoch spezialisiert. Positiv: IG Markets bietet Zugang zu vielen ausländischen Börsen. Mit sehr geringen transaktionsabhängigen Ordergebühren für den Wertpapierhandel kann IG Markets bei kleineren Orders souverän mit den Preisführern der Branche mithalten. Bei den Kosten für großvolumige Aufträge überlässt IG Markets aber der Konkurrenz den Vortritt. Die Sicherheit der Einlagen bei IG Markets unterscheidet sich von deutschen Banken. Nach Aussagen der IG sind Depots über den englischen Einlagensicherungsfonds Financial Services Compensation Scheme (FSCS; www.fscs.org.uk) abgesichert, der die Einlagen der Kunden mit bis zu 50.000 Britischen Pfund absichere.

Trading-Angebot: | Gebühren: | Sicherheit:

I. IG Markets - der Broker im Überblick

IG Markets Limited ist eine Tochter der IG Group und nach eigener Aussage einer der Weltmarktführer im Bereich derivativer Finanzinstrumente. Der Broker ist bereits seit 1974 in Großbritannien am Markt. Er zählt heute weltweit 136.000 aktive Kunden (Stand: Mai 2015), unterhält Niederlassungen in 17 Ländern und beschäftigt rund 1.000 Mitarbeiter. Seit 2006 ist IG mit einer Niederlassung in Deutschland vertreten (Düsseldorf). Als Online Broker konkurriert IG Markets mit Playern wie LYNX, der DAB bank, der DKB oder dem finanzen.net Brokerage-Depot.

II. IG Markets Testberichte

Das Handelsangebot von IG Markets landet in Tests häufig auf den vorderen Plätzen. Im Jahr 2016 hat IG Markets bei der "Brokerwahl 2016" auf broker-test.de, in der Kundenbewertungen im Vordergrund stehen, in der Kategorie "CDF Broker des Jahres" wie bereits im Vorjahr den 1. Platz erreicht. Das Finanzmagazin "€uro am Sonntag" wählte IG Markets im Jahr 2015 innerhalb der Kategorie "Die besten CFD-Broker" auf den 2. Platz. Ein Jahr zuvor erhielt IG Markets bei den "Shares Awards" den 1. Platz ("Best CFD Provider").

Test von Stiftung Warentest / Finanztest

Die Stiftung Warentest hat in Finanztest 07/2015 die Gebühren von 16 Direktbanken/Onlinebrokern untersucht. Verglichen wurden die Kosten für ein Wertpapierdepot mittlerer Größe (28.000 Euro) sowie ein Depot mit größerem Vermögen (96.000 Euro). IG Markets war in dem Kostenvergleich der Warentester noch nicht vertreten.

Einblick ins IG MARKETS-Depot

IG MARKETS gibt auf YouTube einen Einblick in die IG MARKETS-Handelsplattform. Das Video können Sie hier anschauen.

III. IG Markets Depot - das Trading-Angebot

Welche Wertpapiere können Anleger im IG Markets-Depot handeln? Unter www.ig.com/de sind folgende Produkte handelbar:

Aktien
x Anleihen
CFDs
x ETCs
x ETFs
x Fonds
x Futures
Optionen
x Optionsscheine
Währungen/ Forex
x Zertifikate

Die Handelssoftware: PureDeal, L2 Dealer und MetaTrader 4 (MT4)

Welche Handelssoftware bietet IG Markets zum Trading an? IG Markets-Kunden haben die Wahl aus drei Tradinganwendungen. "PureDeal" ist eine Web-Trading-Lösung, die Kunden über den Browser aufrufen können. Der L2 Dealer richtet sich an fortgeschrittene Trader. Die Plattform wurde bei IG Markets für die eigenen Händler konzipiert und sei daher für komplexe DMA-Trades (Direct Market Access) mit hohem Handelsvolumen ausgelegt. MetaTrader 4 (MT4) als dritte Handelsplattform ist eine Stand-Alone-Plattform für Windows 2000 / XP / Vista / Windows 7. MT4 erlaubt dem Kunden eigene Trading-Algorithmen zu erstellen und ihren Erfolg im Rahmen von Backtests zu prüfen. MT4 steht auch als App und einer Demoversion zum Kennenlernen zur Verfügung.

» Infos zur Handelssoftware von IG Markets

Screenshot: IG Markets-Handelsmaske

IG Markets Online Banking Software

IG Markets Demokonto

Ein Demokonto, mit dem Interessenten die Handelsoberfläche von IG Markets testen können, steht bei IG Markets zur Verfügung.
» Infos zum Demokonto bei IG Markets

IG Markets Login | Sicherheitsverfahren

Wie bei allen Online-Brokern geben auch die IG Markets-Kunden ihre Orders mehrheitlich über das Internet auf. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://www.ig.com/de/login. Beim Zugang setzt IG Markets auf einen Benutzernamen und ein Passwort. Transaktionen sind nach Angaben von IG Markets mit einer 128-Bit-SSL-Verschlüsselung abgesichert. Zur Erhöhung der Sicherheit werden Zahlungen ausschließlich auf hinterlegte Referenzkonten ausgeführt.

Handelswege bei IG Markets

Neben dem Online-Handel können Anleger auch telefonisch ordern. Die Interessenten-Hotline ist unter 0800 181 8876 kostenfrei erreichbar. Die Kunden-Hotline erreichen die IG Markets-Kunden unter derselben Telefonnummer. Für Anrufe aus dem Ausland hält IG Markets zudem eine weitere Rufnummer bereit: ++49 211 882 370 51.

Handeln: Ordern bei IG Markets

Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden von IG Markets? Bei den Orderzusätzen stehen den IG Markets-Kunden neben den klassischen Orderzusätzen billigst und bestens (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Stop Buy, Stop Sell, Fill or Kill (FOK), Iceberg, Force Open Order, At the Auction, Take Profit, Stop Loss, Trailing Stop, Garantierter Stop, One cancels the other (OCO), If-Done-Order, Immediate or Cancel (IOC). Bei den Ordergültigkeiten haben Anleger die Wahl zwischen Good till canceled (GTC) und Good till date (GTD).

Handeln: Börsen und Orderplätze bei IG Markets

Anleger können bei IG Markets an folgenden deutschen Handelsplätzen handeln:
Xetra

An ausländischen Börsen stehen 21 Länder bzw. 24 Handelsplätze zur Verfügung:
USA (AMX, NASDAQ, NYSE), Großbritannien (IOB, LSE), Hong Kong (HKEX), Singapur (SGX), Australien (ASX), Kanada (Toronto), Südafrika (JSE), Schweiz (VTX/SWX), Österreich (WBAG), Spanien (BME), Frankreich (Euronext), Italien (MIB), Niederlande (Euronext), Belgien (Euronext), Portugal (Euronext), Irland (ISEQ), Schweden (OMX), Norwegen (OSE), Dänemark (OMX), Finnland (OMX), Griechenland (ATHEX)

Direkthandelspartner stehen nicht zur Verfügung.

Realtime-Handel bei IG Markets

Die IG Markets stellt ihren Kunden Realtime-Kurse zur Verfügung. Eine Ausnahme bildet die Aktivierung von DMA (Direkt Market Access). Dafür fallen monatliche Fix-Kosten an, die IG Markets aber bei einer definierten Zahl an Mindest-Transaktionen erstattet. Ein Beispiel: NYSE-Realtimekurse kosten 1,20 US-Dollar pro Monat, entfallen jedoch ab einer Transaktion im Monat beim Handel einer NYSE-Aktie.

Handeln von Futures und Optionen

Der Handel an der Terminbörse Eurex ist bei IG Markets nicht möglich.

Handeln von CFDs

Ein CFD-Handel ist bei IG Markets möglich. Bei den handelbaren CFDs sind alle Anlageklassen vertreten: Aktien, Indizes, Forex, Rohstoffe, Edelmetalle, Zinsen und Anleihen. Über die Höhe des Hebels entscheidet der Kunde mit dem gewählten Stopp-Abstand. Es ist im Dax-CFD ein maximaler Hebel von 350 möglich.

Forex-Handel bei IG Markets

Ein Forex-Handel ist bei IG Markets möglich. Kunden könnten alle Majors, Cross-Rates und Exoten handeln: insgesamt mehr als 80 Währungspaare. Was passiert bei einem Margin-Call? In diesem Fall muss der Kunde seiner Nachschusspflicht nachkommen oder Teil-Positionen schließen. Wird er nicht aktiv und tendiert der Kurs weiter gegen den Kunden, übernimmt IG Markets die Schließung von (Teil)Positionen. Wie beim CFD-Handel gilt auch im Forex-Trading: Über die Höhe des Hebels entscheidet der Kunde mit dem gewählten Stopp-Abstand. Es ist im Währungspaar Euro/Dollar ein maximaler Hebel von 350 möglich.

Fonds-Handel bei IG Markets

Ein direkter Fondshandel mit der Kapitalanlagegesellschaft wird bei IG Markets nicht geboten.

Sparpläne kaufen bei IG Markets

Die IG Markets bietet Anlegern keine Möglichkeit zur Einrichtung von Sparplänen auf Fonds, ETFs, Zertifikate und Aktien.

IV. Kundenservice IG Markets

Adresse von IG Markets und weitere Kontaktwege

Per Post können Anleger unter diesen Adressen mit IG Markets in Kontakt treten:

Postanschrift / Hausanschrift:
IG Markets Ltd.
Berliner Allee 10
40212 Düsseldorf

Anschrift Hauptsitz:
IG
Cannon Bridge House
25 Dowgate Hill
London EC4R 2YA

Per E-Mail ist die IG Markets unter info.de@ig.com oder über das IG Markets Kontaktformular zu erreichen.

Antworten auf häufige Fragen finden Anleger auch in einer speziellen FAQ-Liste.

Bankleitzahl und BIC von IG Markets

Für Überweisungen zur IG Markets benötigen Anleger nachstehende Kontonummer (IBAN) und Banc Identifier Code (BIC).

IBAN: DE 1950 0800 0009 7608 7800
BIC (SWIFT-Code): DRESDEFF

Kunden, die Überweisungen auf ihr Konto bei IG Markets tätigen möchten, geben als Verwendungszweck ihren Namen und ihre IG-Kontonummer an. Als Kontoinhaber geben Kunden "IG" an.

Social Media-Kanäle von IG Markets

In den sozialen Medien ist die IG Markets mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account, eine GooglePlus-Account und einem Youtube-Kanal vertreten.

Facebook: www.facebook.com/IGDeutschland
Twitter: www.twitter.com/IGDeutschland
Google+: plus.google.com/+IGDeutschland
Youtube: www.youtube.com/user/IGMarketsDE

Schulungen und Benefits für IG Markets-Kunden

IG Markets bietet regelmäßig Webinare für Einsteiger und Fortgeschrittene an. Zum Angebot zählen neben Webinaren auch Seminare, TradeSense-Schulungsmodule sowie ein Schulungsvideo-Portal. Zu den speziellen Benefits und Schulungsangeboten, die ausschließlich Kunden offen stehen, zählt beispielsweise der von IG Markets börsentäglich angebotene Morning-Report sowie ein "Kunden-werben-Kunden" - Programm.

V. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz bei IG Markets

IG Markets bietet neben dem Handelskonto kein Giro-/ Tagesgeldkonto an. Neben dem Wertpapierhandel sind keine weiteren Finanzprodukte über die Bank verfügbar/handelbar.

Interessenten, die bei IG Markets ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag aus und gehen anschließend mit ihrem unterschriebenen Antrag auf Depoteröffnung zur Post, um das PostIdent-Verfahren durchzuführen. Alternativ steht auch ein VideoIdent-Verfahren zur Verfügung.

Wer kann ein Depot eröffnen? Grundsätzlich können sowohl EU- wie Nicht-EU-Bürger ein Depot eröffnen, sofern sie nicht aus Staaten kommen, die IG Markets "Black-List"-Staaten nennt und auch sonst keine Compliance-Vorschriften dagegen sprechen. Neben Einzelkonten können auch Gemeinschaftskonten eingerichtet werden. Zahlungen werden ausschließlich auf ein oder mehrere vom Kunden hinterlegte Referenzkonten abgewickelt.

Screenshot: Kontoeröffnung bei IG Markets

IG Markets Dank Depot eröffnen

IG Marktes Prämie bei Weiterempfehlung

Mit dem Programm "Freunde werben" bietet IG Markets ihren Kunden ein Prämienprogramm für das Werben neuer Kunden an. Als Werbeprämie erhalten Kunden für jede neu geworbene Person einen sog. Prämienpunkt, wenn der Geworbene innerhalb von sechs Monaten ein Konto eröffnet und mindestens fünf Trades platziert hat. Prämien werden dem Handelskonto gut geschrieben. Der Geworbene erhält zudem einen Gutschrift in Höhe von 100,- Euro, sobald sie sich qualifiziert hat. Die genauen Bedingungen des Prämienprogramms finden Interessierte auf der Website von IG Markets.

Wichtige Formulare

Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare, das Preis-Leistungsverzeichnis etc. stellt IG Markets im Formularcenter zur Verfügung. Depotkunden finden dort auch wichtige Formulare zum IG Markets Depot wie die Verlustbescheinigung, den Freistellungsauftrag für Kapitalerträge oder das Formular für den Depotübertrag.

» IG Markets Formulare

Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde

Wie hoch ist die Einlagensicherung für IG Markets-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt IG Markets? IG Markets unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). IG Markets ist keine Bank, sondern ein reiner Broker, und ist daher kein Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken. Die Kundeneinlagen bei IG Markets sind nach Auskunft von IG Markets dennoch bis zu einer Höhe von 50.000 Britischen Pfund über den englischen Einlagensicherungsfonds Financial Services Compensation Scheme (FSCS) abgesichert. Zudem werden Kundeneinlagen in segregierten Konten gehalten, die vom Eigenkapital getrennt verwaltet werden, teilt IG Markets mit.

VI. Die Gebühren von IG Markets

Allgemeine Gebühren

kostenlose Depot-/ Kontoführung
kostenlose Orderlimits
kostenlose Teilausführungen
kostenlose Orderstreichung
kostenlose Dividendenzahlungen

Gebühren beim Handel deutscher Aktien

Beim Handel deutscher Aktien berechnet IG Markets folgende Gebühren:

0,05% des Transaktionsvolumens (mindestens 5,- Euro, bei telefonischer Erteilung mindestens 15,00 Euro)


Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 2.500 Euro
5,00 Euro

Beispiel: Online-Order DAX-Aktie im XETRA-Handel über 10.000 Euro
5,00 Euro

Gebühren beim Handel von Auslandsaktien

Beim Handel ausländischer Aktien berechnet IG Markets folgende Gebühren:

2 US-Cent pro US-Aktie, (mindestens 10,- US-Dollar, bei telefonischer Erteilung mindestens 15,00 US-Dollar)

Beispiel: Online-Order Dow Jones-Aktie an der NYSE über 2.500 US-Dollar zum Kurs von 100 US-Dollar je Aktie (entspricht 25 Aktien)
10,00 US-Dollar

Beispiel: Online-Order Dow Jones-Aktie an der NYSE über 10.000 US-Dollar zum Kurs von 100 US-Dollar je Aktie (entspricht 100 Aktien)
10,00 US-Dollar

Gebühren beim Handel von Fonds

Ein Handel von Fonds, bei dem Kunden 50% oder 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erhalten, ist bei IG Markets nicht vorgesehen. Ein Fondshandel mit der Kapitalanlagegesellschaft wird nicht angeboten.

Gebühren beim Handel von ETF

Ein Handel von ETFs wird bei IG Markets nicht angeboten.

Gebühren beim Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen

Ein Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen wird bei IG Markets nicht angeboten.

IG Markets - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung

Welche Kosten fallen für die Erstellung von Steuerdokumenten und den Dokumentenversand per Post an?

Kostenfrei sind folgende Dokumente:
Jahressteuerbescheinigung, Jahresdepotauszug, Verlustbescheinigung, Erträgnisaufstellung

Der Versand von Dokumenten per Post ist kostenlos. Es werden nur dann Kosten berechnet, wenn der Kunde einen täglichen Kontoauszug wünscht. Die Kosten betragen dann 1,50 Euro pro versendetem Auszug.

Depot bei IG Markets eröffnen

Sie möchten ein Depot bei IG Markets eröffnen? Hier geht's direkt zum Online-Antrag bei IG Markets.

Tipp: Vergleichen Sie zunächst die Konditionen mit anderen Online-Brokern! Nutzen Sie hierzu den Online Broker-Vergleich von finanzen.net

Autor: Christian Ritter

Bildquelle: Screenshot ig.com

IG Markets Testergebnis

Trading-Angebot
Gebühren
Sicherheit

Testergebnis

3,45 von 5 Punkten

9 Broker haben eine höhere Punktzahl erreicht (Vergleich ansehen)

IG MARKETS IM BROKER-VERGLEICH
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