Alles über Indexfonds

ETF kaufen – die besten ETF-Fonds

ETFs werden immer beliebter. Annähernd 10 Billionen US-Dollar sind weltweit in passiven Indexfonds investiert. Kein Wunder: Indexfonds sind transparent und kostengünstig. Worauf Anleger beim ETF-Kauf achten sollten, wieso der Vermögensaufbau mittels ETF Sparplan eine gute Alternative zum Fondssparplan sein kann und welche Investments unter Börsianern besonders beliebt sind. Unsere Empfehlungen und Tipps gibt’s gleich zu Beginn!

ETF kaufen – Das Wichtigste in Kürze

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds, der an der Börse gehandelt wird. Eine spezielle ETF Börse gibt es aber nicht. ETFs heißen auch „Indexfonds“, weil sie einen Index wie den DAX in der Regel 1:1 abbilden – lesen Sie dazu auch den Ratgeber DAX-ETF. Mit einem Indexfonds streuen Sie Ihr Kapital mit nur einem Wertpapier gleich auf einen ganzen Börsenindex und damit auf mehrere Dutzend Aktien.
Mit einer übersichtlichen Schritt-für-Schritt-Anleitung inklusive Praxisvideo erklären wir Ihnen, wie Sie ein Depot eröffnen und ETFs kaufen.
Tipp: Indexfonds schneiden langfristig oft besser ab als gemanagte Fonds und sind deutlich kostengünstiger als klassische Investmentfonds, da ETFs ohne Portfoliomanagement auskommen – mehr zu klassischen Fonds lesen Sie im Ratgeber Fonds kaufen.
Produktempfehlung (Einzel-ETFs): Streuen Sie Ihr Kapital auf die weltgrößten Unternehmen mit Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C* und iShares Core MSCI World UCITS ETF (beide thesaurierend) sowie mit Lyxor MSCI World (LUX) ETF und Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D* (beide ausschüttend). Eine nachhaltige Alternative ist der 🌳Amundi Index MSCI World SRI PAB ETF DR. Mit dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF investieren Sie in aufstrebende Länder aus aller Welt.
Mit dem Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1D* legen Sie im Euroraum an. Eine nachhaltige Alternative ist der 🌳Deka EURO STOXX 50® ESG ETF.
Chancenorientierte Anleger investieren in Xtrackers DAX UCITS ETF 1C*, Lyxor Core DAX (DR) ETF, Lyxor MDAX (DR) ETF und Deka DAX UCITS ETF. Eine nachhaltige Alternative ist der 🌳Lyxor 1 DAX 50 ESG (DR) Ucits ETF I
Produktempfehlung (Komplettpaket):
- Wer ETF-Auswahl und Steueroptimierung nicht selbst übernehmen sowie kostenloses Rebalancing möchte, kann das Komplett-ETF-Sparplan-Angebot von OSKAR² nutzen. CAPITAL zeichnete OSKAR mit der Bestnote von 5-Sternen aus.
Produktempfehlung (Broker): Mit einem Depot bei finanzen.net zero¹ können Sie ohne Orderkosten (zzgl. marktüblicher Spreads) in ETF-Sparpläne investieren – bereits ab 25 Euro monatlicher Sparrate. Bei Trade Republic* haben Sie eine große Auswahl aus über 5.700 Aktien und ETFs und erhalten nebenbei auch noch attraktive Zinsen auf das Guthabenkonto.
Hinweis: Sie sind auf der Suche nach konkreten ETF-Tipps? Dann empfehlen wir Ihnen, einen Blick auf unser Anlage-Depot zu werfen, das seit Start im September 2023 eine Performance von +20,18 Prozent aufweisen kann. (Stand Juli 2024)
Info-Tipp: Regelmäßige Informationen zu den neuesten ETF-Themen erhalten Sie im ETF-Buddy-Newsletter von Xtrackers*

Inhaltsverzeichnis

Die besten Indexfonds

Name	ISIN / WKN	Index	Gebühren pro Jahr (TER)	Verwendung der Erträge
Finanzen.net MSCI World UCITS ETF	FR001400YYJ0/ ETF300	MSCI World	0,12 Prozent	thesaurierend
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C*	IE00BJ0KDQ92/ A1XB5U	MSCI World	0,19 Prozent	thesaurierend
iShares Core MSCI World UCITS ETF*	IE00B4L5Y983/ A0RPWH	MSCI World	0,20 Prozent	thesaurierend
Lyxor MSCI World (LUX) ETF (ehemals ComStage MSCI World TRN UCITS ETF)	LU0392494562/ ETF110	MSCI World	0,20 Prozent	ausschüttend
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D*	IE00BK1PV551/ A1XEY2	MSCI World	0,19 Prozent	ausschüttend
🌳Amundi Index MSCI World SRI PAB ETF DR	LU1861134382/ A2JSDA	MSCI World SRI	0,18 Prozent	thesaurierend
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	IE00BK5BQT80/ A2PKXG	FTSE All-World	0,22 Prozent	thesaurierend
Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1D*	LU0274211217/ DBX1EU	EuroStoxx50	0,09 Prozent	ausschüttend
iShares Euro Stoxx 50 UCITS ETF	IE0008471009/ 935927	EuroStoxx50	0,10 Prozent	ausschüttend
🌳Deka EURO STOXX 50® ESG ETF	DE000ETFL466 / ETFL46	EuroStoxx50 ESG	0,15 Prozent	ausschüttend
Xtrackers DAX UCITS ETF 1C*	LU0274211480/ DBX1DA	DAX	0,09 Prozent	thesaurierend

Produktempfehlung: Der iShares Core MSCI World UCITS ETF und der ausschüttende Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D* sind sehr günstig. Der vollständig physisch abgebildete 🌳Amundi Index MSCI World SRI PAB ETF DR ist auch noch nachhaltig. Der thesaurierende Xtrackers DAX UCITS ETF 1C* gehört zu den günstigsten MSCI World-ETFs.

Der Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1D* bildet den EuroStoxx50 vollständig physisch ab. Der Lyxor MDAX (DR) ETF gehört zu den beliebtesten Indexfonds auf den MDAX. Der iShares MDAX® UCITS ETF (DE) erhält von Stiftung Warentest das Urteil „1. Wahl“. Der Xtrackers DAX UCITS ETF 1C* ist einer der beliebtesten DAX-ETFs. Auch er erhält von Stiftung Warentest die Bewertung „1. Wahl“.

Mit dem Robo-Advisor OSKAR² sparen Sie sich die ETF-Auswahl und investieren in bis zu zehn Indexfonds mit weltweiter Streuung gleichzeitig.

In unserer Übersicht der von Anlegern meistgenutzten ETF erfahren Sie noch mehr über die vorgestellten Produkte. Zunächst verraten wir Ihnen, was diese börsengehandelten auszeichnet, wie Sie Indexfonds zum Vermögensaufbau nutzen und was diese von klassischen Investmentfonds unterscheidet.

Video: ETF-Auswahl – Tipps zur ETF-Suche

Sie möchten ein ETF-Portfolio zusammenstellen, wissen aber nicht wie? Im folgenden Erklär-Video verraten wir, wie Sie den richtigen ETF für Ihre Anlagestrategie finden, worauf Sie bei Auswahl Ihres ETFs achten sollten und wie Sie Schritt für Schritt ein ETF-Portfolio aufbauen: ETF-Auswahl – 5 goldene Tipps zur ETF-Suche

Hinweis: Beispiel-ETFs aus dem YouTube-Video …

… mit dem Fokus „Europa“:

Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C (ISIN lu0274209237)
iShares Stoxx Europe 600 UCITS ETF (DE) (ISIN DE0002635307)

… mit dem Fokus „Deutschland“:

Xtrackers DAX UCITS ETF 1C (ISIN LU0274211480)

iShares Core DAX UCITS ETF (DE) (DE0005933931)

… mit dem Fokus „Welt“:

iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN IE00B4L5Y983)
iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) Share Class (IE00B6R52259)

… mit dem Fokus „Nebenwerte“:

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) Share Class (IE00BF4RFH31)
Deka MDAX UCITS ETF (ISIN DE000ETFL441)

Experten-Know-how rund um Börse und Geldanlage finden Sie auch hier:
ETF-Sparplan – die besten Sparpläne, Tipps und Tricks
MSCI World-ETF – die besten ETF Fonds auf den MSCI World Index
DAX-ETF – die besten ETFs auf den DAX
Die besten ETFs auf den deutschen Nebenwerteindex MDAX
Begriffe rund um ETFs und Fonds schnell erklärt

ETF kaufen – Geldanlage in Exchange Traded Funds

Bei Exchange Traded Funds ist der Name Programm: ETFs, also börsengehandelte Indexfonds, werden nur an der Börse gehandelt – allerdings gibt es keine spezielle ETF Börse. Und wie klassische Investmentfonds bilden sie die Entwicklung einer ganzen Palette von Investments ab – in nur einem einzigen Wertpapier. Mit ETFs kaufen sich Börsianer somit einen ganzen Börsenindex, eine ganze Branche oder sogar eine ganze Anlagekategorie ins Depot. Die Idee der ETFs ist dabei keineswegs neu. Schon Anfang der 70er Jahre wurde in den USA die Idee geboren, einen ganzen Börsenindex über einen Indexfonds handelbar zu machen. Der erste Indexfonds wurde im Jahr 1973 aufgelegt, war jedoch institutionellen Anlegern vorbehalten. Im Jahr 1976 konnten dann erstmals auch Privatanleger einen ETF erwerben. Damals waren Indexfonds noch die einzigen an der Börsen-Fonds. Mittlerweile ist das anders: Viele aktiv verwaltete Investmentfonds können über die Kapitalanlagegesellschaft und zusätzlich über die Börse gekauft werden.

Was sind ETFs genau?

ETFs revolutionieren die Finanzwelt. Sie sind kostengünstig, transparent und so beliebt wie kaum ein anderes Börsenprodukt. Derzeit liegt das weltweit verwaltete ETF-Vermögen bei annähernd acht Billionen US-Dollar – Tendenz: steigend. Auch die Zahl der Produkte nimmt stetig zu, inzwischen können Börsianer aus insgesamt mehr als 2.000 verschiedenen ETFs wählen.

Genial einfach, einfach genial

ETFs bilden einen Index passiv ab und sie sind wie Aktien ganz einfach an der Börse handelbar. Ziel von ETFs ist die möglichst genaue Nachbildung des zugrundeliegenden Indizes und die gleiche Rendite zu erzielen wie der Index. Steigt zum Beispiel der MSCI World-Index um ein Prozent, dann steigt auch der dazugehörige MSCI World-ETF im Optimalfall um ein Prozent (abzüglich Gebühren). Börsengehandelte Indexfonds vereinen die Vorteile von Investmentfonds und Aktien: die breite Risikostreuung und die leichte Handelbarkeit einer Aktie – ein einfaches und doch geniales Konzept.

Was ist ein ETF? Das Beste aus Aktien und Fonds!

Sie als Anleger können jederzeit ETF-Anteile kaufen und verkaufen, die Wertentwicklung nachvollziehen und die Kursperformance nachvollziehen. Sowohl ein Einstieg als auch ein Ausstieg ist zu jeder Zeit problemlos möglich.

Analog zu einem klassischen aktiven Investmentfonds bieten ETFs zugleich einen diversifizierten Zugang zu den Anlagemärkten in aller Welt. Mit ETF investieren Sie als Börsianer Ihr Kapital auf verschiedene Aktien, um das Anlagerisiko zu reduzieren.

Transparent wie kaum ein anderes Börsenprodukt

ETFs zeichnen sich durch große Transparenz aus und bieten Ihnen so eine optimale Kontrolle über Ihr angelegtes Vermögen. Weil ETFs die Wertentwicklung von Indizes widerspiegeln und die Zusammensetzung dieser Indizes öffentlich bekannt ist, wissen Sie jederzeit ganz genau, in was Sie investieren.

ETFs sind sehr leicht vergleichbar: Oft finden Sie mehrere ETFs auf den gleichen Referenzindex. Kosten und Renditen lassen sich so leicht miteinander vergleichen.

Auch beim Thema Kosten sind ETFs transparent wie kaum ein anderes Produkt: Sämtliche Gebühren Ihres ETFs können Sie zu jedem Zeitpunkt einsehen. Wichtig ist dabei der Blick auf die Gesamtkostenquote, die sogenannte Total Expense Ratio (TER). Die TER macht einen Gebührenvergleich von einem ETF Fonds zum anderen sehr leicht möglich – mehr dazu lesen Sie in unserem ETF-Lexikon. Innerhalb unseres Ratgebers ETF-Sparplan gehen wir noch genauer auf die wichtigsten Kostenpunkte ein.

Sicherheit wird bei ETFs großgeschrieben

Sicherheit spielt für den langfristigen Erfolg einer Geldanlage eine entscheidende Rolle. ETFs sind vergleichsweise sehr sicher, denn sie sind rechtlich Sondervermögen. Das Anlegerkapital ist folglich vom Betriebsvermögen des ETF-Anbieters getrennt. Sollte der Emittent insolvent werden, gehört Ihr ETF-Vermögen nicht zur Konkursmasse – kurz gesagt: Sie erhalten Ihr investiertes und angespartes Kapital vollständig wieder zurück.

Im Gegensatz zu aktiven Investmentfonds ist der Erfolg eines ETFs nicht von der Qualität des Managements abhängig. Es gibt folglich auch keine bösen Überraschungen durch Entscheidungen von Managern oder durch den Wechsel an der Spitze des Fondsmanagements.

Wichtig: Alle an der Börse gehandelten Produkte haben Risiken, so auch ETFs. Das größte Risiko ist das Marktrisiko der Wertpapiere, die der ETF widerspiegelt. Als Anleger sollten Sie entsprechend bereits etwas Erfahrung mit den Aktienmärkten gesammelt haben.

Sind ETFs bei Anlegern beliebt?

Sowohl Privatanleger als auch institutionelle Investoren erwerben ETFs, das weltweit verwaltete ETF-Volumen nimmt stetig zu. Anfang 2019 steckten in ETF Fonds deutlich über fünf Billionen US-Dollar, seit der Finanzkrise 2008 hat sich das globale ETF-Vermögen mehr als verfünffacht.

Auch die Zahl der ETF-Produkte steigt. Sie bilden nicht nur die Entwicklung eines Aktienindex nach, ETFs eröffnen den Zugang zu einem ganzen Portfolio verschiedener Anlageklassen: ETFs gibt es zu wichtigen Indizes (zum Beispiel MSCI World, und Dow Jones) unter anderem auch ETFs auf bestimmte Märkte (zum Beispiel MSCI Emerging Markets-ETF) oder mit Themenschwerpunkten (zum Beispiel nachhaltige ETFs, es gibt Indexfonds auf Rohstoffe, Immobilien, Devisen und Anleihen, darüber hinaus gibt es spezielle Fonds auf Regionen und sogar auf Anlagestrategien.

Das erhöht die Möglichkeiten für Anleger, die bereits etwas Erfahrung an der Börse gesammelt haben. Für Börsenanfänger kann das auch Nachteile haben: Um den passenden ETF für die eigene Anlagestrategie aus diesem enorm großen Angebot auszuwählen, benötigen Börsianer Zeit und Muße. Wie Sie am besten auf ETF-Suche gehen und worauf Sie dabei achten müssen, verraten wir Ihnen in unserem Ratgeber ETF-Sparplan.

Revolution der Geldanlage

Dass ETFs heute bei Anlegern so beliebt sind, war nicht zu erwarten: Als Mitte der 1970er Jahre der Grundstein für den rasanten Aufstieg der ETFs gelegt wurde, hätte niemand mit diesem Erfolg gerechnet. Die Idee, einen Index zu replizieren, also nachzubilden, hatte Wirtschaftsnobelpreisträger Paul Samuelson.

John C. Bogle und die Frage: „Was ist ein ETF?“

Der Gründer der Vanguard Group, John C. Bogle, griff diese Idee auf und rief 1976 den ersten Indexfonds auf den S&P 500 ins Leben. Doch Bogles erster Indexfonds floppte, kaum ein Investor sah den Mehrwert, viele stellten sich nur ungläubig die Frage: „Was ist ein ETF?“ Statt der erwarteten 150 Millionen US-Dollar sammelte John C. Bogle nur elf Millionen ein. Die Häme für den Vanguard-Gründer war groß, der Fonds wurde als „Bogle’s folly“ (Bogles wahnwitzige Idee) verspottet.

ETFs boomen

Diese Zeiten sind längst vorbei: Seit dem Jahr 2000, damals lag das weltweit verwaltete ETF-Vermögen bei lediglich 79 Milliarden US-Dollar, stieg die Nachfrage nach den passiv verwalteten Indexfonds rasant an. Der Grund für den beginnenden Boom war der Crash nach der Dotcom-Blase um die Jahrtausendwende. Börsianer mussten in dieser Zeit schmerzhaft erfahren, dass Stock-Picking, also das Auswählen einzelner Aktien, bittere Verluste bringen kann.

ETFs zählen heute zu den beliebtesten Börsenprodukten überhaupt – und der Boom hält weiter an: iShares, der größte ETF-Anbieter der Welt, rechnete bereits vor vielen Jahren damit, dass das global verwaltete ETF-Vermögen weiter kräftig steigt.

ETF-Käufer haben Qual der Wahl

Welche Bedeutung den passiven ETFs in der modernen Portfoliotheorie zukommt, lässt sich schon daran erkennen, dass heute drei der fünf weltgrößten Vermögensverwalter vorrangig auf passive, indexbasierte Anlagen setzen. Der weltweit wohl bekannteste ETF wurde mit dem SPDR® S&P 500 ETF (ISIN US78462F1030) schon in den 1990er Jahren vom Vermögensverwalter State Street Global Advisors auf den Markt gebracht. Inzwischen verwalten in Europa 48 Anbieter ein ETF-Vermögen von insgesamt deutlich mehr als 500 Milliarden Euro. In Deutschland ist Xtrackers Marktführer. Der ETF-Anbieter der Deutschen Bank verwaltet 60 Milliarden Euro und insgesamt elf Prozent des europäischen ETF-Vermögens. Nach eigener Aussage bietet Xtrackers mit über 180 ausstehenden Produkten das größte ETF-Angebot europaweit. Heute können Anleger im Börsensegment XTF über den Handelsplatz XETRA mehr als 1.100 ETFs kaufen.

Tipp: Wer nicht die Zeit hat, sich umfassend damit zu beschäftigen, kann sein Geld auch völlig automatisiert anlegen – zum Beispiel mit Robo-Advisors wie OSKAR oder Ginmon*. OSKAR arbeitet sogar „steuersmart“, optimiert also zum Jahresende durch verschiedene Maßnahmen das Steuerergebnis für Sie als Investor.

ETF oder Fonds kaufen?

Soll ich eher einen ETF oder Fonds kaufen? Viele Anleger stellen die Frage nach den wesentlichen Unterschieden dieser beiden Börseninvestments.

Ein klassischer Investmentfonds funktioniert im Prinzip so: Zunächst definiert die Kapitalanlagegesellschaft im Verkaufsprospekt die Anlagerichtlinien für den Fonds. Festgelegt wird darin unter anderem detailliert, welchen Anlageschwerpunkt der Investmentfonds haben soll.

Auch: Soll der Fonds eher auf kleine, wachstumsstarke Unternehmen setzen, was für den Börsianer mit höheren Chancen, aber eben auch mit höheren Kursrisiken verbunden ist? Oder soll das Fondsvermögen ausschließlich in etablierte Unternehmen mit geringerem Kursrisiko angelegt werden? Beispielsweise in Großkonzerne wie Nestlé, Siemens, BASF oder L’Oréal. Auch die Anlageregion wird im Verkaufsprospekt exakt definiert.

Erst anschließend kommt der Fondsmanager ins Spiel. Seine Aufgabe: Aus der durch die Vorgaben im Verkaufsprospekt eingeschränkten Auswahl an Unternehmen diejenigen zu identifizieren, die vielversprechende Kurschancen und den Wert des Fondsvermögens mehren können. Ziel des Fondsmanagers ist dabei zweierlei. Zum einen sollte sein Fonds besser abschneiden als vergleichbare Börsenindizes. Zum anderen sollte er den konkurrierenden Fonds anderer Fondsgesellschaften die Hacken zeigen.

Das Problem: Nur wenige Fondsmanager schneiden besser als der Markt ab, meist liegt die Fondsperformance unter der Performance des jeweiligen Index. Je nach Statistik sind es nur fünf bis dreißig Prozent der Manager, die den zugrundeliegenden Index outperformen, also besser abschneiden. Als Börsianer sollten Sie bei der Fondswahl daher sehr genau darauf achten, welche Fondsmanager über Jahre hinweg gute Ergebnisse erzielen und welche Investmentfonds nachhaltig besser als der Markt abschneiden. Hier finden Sie 8 wichtige Tipps zum Fondskauf und Vermögensaufbau mit Investmentfonds.

Zurück zur Frage ETF oder Fonds: Wenn viele Fonds ohnehin unterdurchschnittliche Ergebnisse erzielen, liegt es für Anleger nahe, direkt den Index bzw. den passenden ETF-Fonds zu kaufen. Zumal sich mit passiven Indexfonds die mitunter teuren Gebühren für das aktive Fondsmanagement vermeiden lassen. Da die Zusammensetzung eines ETFs durch den Referenzindex vorgegeben ist, ist auch kein Fondsmanagement notwendig, das die Aktienauswahl vornimmt, diese kontinuierlich überwacht und anpasst. Mit einem ETF lassen sich daher die Managementgebühren einsparen, die bei Aktienfonds zirka 1,5 Prozent pro Jahr betragen.

ETF Kosten: Gebühren deutlich günstiger als bei klassischen Fonds

Im Vergleich zu aktiv verwalteten Investmentfonds sind die Gebühren bei Exchange Traded Funds eher gering. Zu den ETF-Kosten zählen insbesondere die Depot-, Handels- und Verwaltungsgebühren.

Die Kostenstelle Depotgebühr können Anleger getrost abhaken, wenn sie ihr Anlagedepot bei einem modernen Anbieter führen. Zwar berechnen gerade Filialbanken auch heute häufig noch satte Jahresgebühren. Die meisten Direktbanken und Online Broker verzichten hingegen darauf, ihre Kunden Jahr für Jahr mit einer Fixgebühr zur Kasse zu bitten.

Tipp: Nutzen Sie auch unseren Vergleich der besten Depots für ETF-Sparer in unserem Ratgeber-Artikel ETF-Sparplan!

Auch der Ausgabeaufschlag spielt bei den Kosten keine Rolle. Während gemanagte Fonds häufig mit einem Ausgabeaufschlag von fünf Prozent daher kommen, wird beim ETF-Kauf in der Regel kein Ausgabeaufschlag fällig.

Gut zu wissen: Auch bei Investmentfonds lässt sich dieser teure Kostenblock leicht einsparen. So sind bei modernen Anbietern häufig zahlreiche Fonds mit Rabatt oder ohne Ausgabeaufschlag zu haben. Bei finanzen.net zero¹ können Anleger sogar Fonds ohne Ordergebühren kaufen (zzgl. marktüblicher Spreads).

Auch die Verwaltungsgebühren spielen bei ETFs keine nennenswerte Rolle. Während die Vermögensverwaltungsgebühren bei klassischen Investmentfonds meist mit etwa 0,8 bis 2 Prozent pro Jahr zu Buche schlagen, müssen Börsianer am deutschen Markt lediglich mit Kosten von zirka 0,35 bis 0,50 Prozent pro Jahr rechnen, bei Renten-ETFs liegt dieser Kostenblock nur bei 0,15 bis 0,25 Prozent per annum.

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ETF-Handel: Orderprovision beim ETF-Trading wichtig

Beim ETF-Handel sind die Orderkosten der bedeutendste Kostentreiber. Beim Trading, also dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren, zahlen Anleger eine Handelsplatzgebühr sowie eine Orderprovision an die Depotbank.

Auf die Börsen-/ Handelsplatzgebühren können Börsianer de facto keinen Einfluss nehmen. Anders sieht die Sache bei den Orderprovisionen aus. Nicht nur bei größeren Orders ist dieser Kostenblock erheblich: So berechnen Filialbanken wie die Berliner Sparkasse für den ETF-Handel noch immer 0,7 – 0,9 Prozent vom Kurswert, bei der Orderaufgabe in der Filiale sogar 1,0 Prozent. Nach Adam Riese schlägt ein ETF-Trade über 25.000 Euro also schnell mit bis zu 250 Euro zu Buche. Moderne Anbieter mit günstigen ETF-Handelskonditionen berechnen fürs ETF-Trading hingegen nur wenige Euro pro Order – unabhängig von der Höhe des Auftrags.

Tipp zum ETF-Handel: Bei finanzen.net zero¹ und Trade Republic* handeln Anleger ETF zu top Konditionen. Hier finden Sie weitere Informationen dazu!

ETF-Auswahl: Schritt für Schritt zum besten Aktien-Indexfonds

ETF ist nicht gleich ETF. Zwischen den verschiedenen Produkten existieren zum Teil große Unterschiede bezüglich Performance und Kosten. Damit Sie die besten Produkte aus dem enorm breiten Produktangebot herausfiltern können, gibt es verschiedene Auswahlkriterien, anhand derer Sie einen guten von einem sehr guten ETF unterscheiden können – dazu gleich mehr in unserer ausführlichen Schritt-für-Schritt-Anleitung.

Bevor Sie sich die Details näher betrachten, sollten Sie sich zunächst mit einigen Begriffen rund um das Thema vertraut machen – schließlich geht es um Ihr Kapital und um Ihren langfristigen Vermögensaufbau. Dabei hilft Ihnen das Fonds- und ETF-Lexikon. Darin erfahren Sie unter anderem, was synthetisch replizierende ETFs sind, was ein Tracking Error ist und wie sich die Ausschüttungsarten unterscheiden – so fällt es Ihnen leichter, die besten ETFs für Ihre Anlagestrategie einzugrenzen.

Tipp: Gehen Sie bei Ihrer ETF-Auswahl systematisch vor. Mit dem folgenden 5-Schritte-Plan wird Ihre ETF-Suche garantiert erfolgreich sein.

Schritt 1: Anlageziel und Anlagefokus

DEFINIEREN SIE ANLAGEZIEL UND ANLAGEFOKUS

Grundsätzlich ist bei der Geldanlage Folgendes zu beachten: Machen Sie sich vor Ihrer Investition klar, welches Anlageziel Sie verfolgen. Möchten Sie Ihr Geld eher kurzfristig anlegen oder wollen Sie langfristig ein Vermögen aufbauen?

ETFs eignen sich vor allem für den langfristigen Vermögensaufbau, sie spielen Ihre Stärken bei einem Anlagehorizont von zehn und mehr Jahren besonders gut aus. In unseren Ratgebern Geldanlage und Börsenhandel erfahren Sie, wie Sie Ihre Anlageziele bestimmen können, was Sie grundsätzlich beim Börseninvestment beachten sollten und welche Alternativen es gibt.

Für die richtige ETF-Auswahl sollten Sie vor der konkreten Produktsuche auch noch einen Anlagefokus bestimmen. Damit legen Sie fest, in welche Anlageklassen, Märkte oder Themen Sie investieren wollen. Schwellenländer-ETFs sind zum Beispiel riskanter als ETFs, die die Märkte von Industrienationen abbilden, bieten jedoch auch größere Renditechancen. Über die Gewichtung verschiedener Anlageklassen können Sie Ihr Risiko außerdem streuen.

Unsere Empfehlung: Streuen Sie Ihr Geld breit auf viele Unternehmen in aller Welt. Mit einem globalen Exchange Traded Fund geht das am besten, zum Beispiel mit einem Indexfonds auf den FTSE All World oder einem MSCI World-ETF – ein sehr gutes Basisinvestment.

Hinweis: Nicht alle ETFs sind sparplanfähig. Wissen Sie bereits jetzt, dass Sie regelmäßig im Rahmen eines Sparplans Ihr Geld anlegen wollen, können Sie also vorab die Fonds aus Ihrer Suche ausschließen, die nicht sparplanfähig sind.

Schritt 2: Ertragsverwendung und Replikation

LEGEN SIE ERTRAGSVERWENDUNG UND REPLIKATION FEST

Wählen Sie im zweiten Schritt aus, wie Ihr Wunsch-ETF den zugrundeliegenden Index replizieren soll und wie die Erträge verwendet werden sollen. Damit nehmen Sie eine noch engere Fokussierung vor.

WAS BEDEUTET REPLIKATIONSMETHODE BEI SPARPLÄNEN?

Bei der Auswahl des passenden ETFs sollten Sie als Anleger auf die sogenannte Replikationsmethode des ETFs achten. Je nach Replikationsmethode geht der Anbieter bei der Abbildung des zugrunde liegenden Index anders vor. Zu unterscheiden sind ETFs mit direkter Replikation (physisch) von ETFs mit indirekter Replikation (synthetisch).

Ein physischer ETF kauft die im Index enthaltenen Aktien. Kauft der ETF-Anbieter tatsächlich alle im Index enthaltenen Wertpapiere, dann wird das als Vollreplikation bezeichnet. Manche Anbieter kaufen und verkaufen auch nur die gelisteten Aktien, die einen gewichtigen Einfluss auf die Indexentwicklung haben. Das nennt sich Representing Sampling oder optimiertes Sampling. Diese Vorgehensweise kann allerdings leichter zu Abweichungen bei der Kursentwicklung zwischen ETF und Index führen.

Bei synthetischen ETFs tritt dieses Problem nicht auf: Bei diesem Verfahren bilden die ETF-Anbieter die Indexentwicklung über Tauschgeschäfte ab. Diese sogenannten Swap-Geschäfte werden zwischen einem ETF-Anbieter und einem Swap-Kontrahenten abgewickelt. Das ist günstiger als der physische Kauf und Verkauf, allerdings ist das etwas risikoreicher als die direkte Replikation. Wird der Swap-Kontrahent nämlich zahlungsunfähig, geht Anlegern mitunter ihre komplette Einlage verloren.

Wichtig: Hinter synthetisch replizierenden ETFs steckt kein echter Wert. Gleichzeitig ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie als Anleger durch die Wahl eines synthetisch replizierenden ETFs Nachteile haben, sehr gering.

Unsere Empfehlung: Wenn Sie Wert auf geringe Gebühren legen, sollten Sie ETFs mit indirekter Replikation wählen, wem Sicherheit besonders wichtig ist, sollte sich für physisch replizierende Fonds entscheiden.

ERTRAGSVERWENDUNG: THESAURIERENDE UND AUSSCHÜTTENDE ETFS

Fonds, also auch ETFs, können ausschüttend oder wiederanlegend (thesaurierend) sein. Ausschüttende ETFs schütten, wie der Name schon sagt, Erträge (zum Beispiel Aktiendividenden und Anleihezinsen) regelmäßig aus. Die Beträge werden Ihrem Konto gutgeschrieben. Diese regelmäßigen Erträge können Sie dann alternativ anlegen oder anderweitig nutzen, zum Beispiel für die nächste Stromrechnung.

Thesaurierende ETFs hingegen legen die Erträge sofort wieder im Sparplan an. Der Vorteil: Sie profitieren von einer Art Zinseszinseffekt, da sich das Vermögen nicht nur durch Ihre eingezahlten Beträge und die Kursgewinne des zugrundeliegenden Index‘ erhöht, sondern eben auch durch die erzielten Erträge. Gerade bei einem langfristigen Sparplan kann sich dies besonders deutlich bemerkbar machen.

Unsere Empfehlung: Insbesondere beim langfristigen Sparen via ETFs empfehlen wir Ihnen einen thesaurierenden ETF Fonds. Wer während der Ansparphase Erträge alternativ nutzen will, sollte die ausschüttende Variante wählen. Was das steuerlich für einen Unterschied macht, können Sie sich im passenden Video 7 wichtige ETF-Steuerspartipps anschauen!

Schritt 3: Die Kosten

VERGLEICH VON KOSTEN UND TRACKING ERROR

Bei aktiv gemanagten Fonds liegt die Verwaltungsgebühr in der Regel bei über einem Prozent pro Jahr, im Gegensatz dazu liegt die Verwaltungsgebühr von ETFs normalerweise unter einem halben Prozent jährlich. Mit dem richtigen Fondssparplan können Sie die Verwaltungskosten also relativ niedrig halten. Aber auch Exchange Traded Funds unterscheiden sich auf der Kostenseite teilweise erheblich.

KOSTEN DER SPARPLÄNE

Vergleichen Sie die Gebühren vor Ihrer Entscheidung für oder gegen einen ETF Fonds unbedingt ganz genau. Das geht relativ leicht, indem Sie die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio oder TER) verschiedener ETFs vergleichen. Die TER (auch als Management- oder Verwaltungskosten bezeichnet) spiegelt die laufenden Kosten eines ETFs pro Jahr wider und umfasst damit fast alle Gebühren.

In der Total Expense Ratio nicht enthalten sind aber unter anderem Transaktionskosten, die durch den Kauf und Verkauf von Titeln im ETF entstehen. Wer alle Kosten vergleichen möchte, sollte einen Blick in die Produktinformationsblätter der Emittenten werfen und die ETF-Renditen vergleichen. In den Renditen sind nämlich alle Kosten bereits enthalten.

Um ETF-Gebühren im Detail zu vergleichen zu können, sollten Sie auch einen Blick auf die sogenannte Total Cost of Ownership (TCO) werfen. Die TCO gibt die tatsächlichen Gesamtkosten eines Fonds an und berücksichtigt zum Beispiel auch die Swap-Gebühr bei synthetisch nachgebildeten ETFs, Handelsgebühren und Spreads bei Transaktionen innerhalb eines Fonds sowie Steuern und Erträge.

WAS BEDEUTET TRACKING-ERROR UND TRACKING-DIFFERENZ?

Um die Ausgaben für Ihr Investment vollständig zu überblicken, sollten Sie auch auf die indirekten Gebühren achten, die durch den Tracking Error (TE) entstehen. Der TE misst die Abweichung des ETFs vom zugrundeliegenden Index. Ist der TE niedrig, dann ist die Entwicklung im Vergleich zum Index sehr ähnlich. Aber: Der TE gibt keinen Aufschluss darüber, ob die Abweichung positiv oder negativ ist.

Dies offenbart die Tracking-Differenz (TD). Die TD gibt den Unterschied an zwischen der Rendite des ETFs und der Rendite des Index, der nachgebildet wird.

ORDERKOSTEN UND DEPOTGEBÜHREN

Für den Kauf von ETFs fallen außerdem Ordergebühren bei Ihrem Broker an. Diese unterscheiden sich von Depotanbieter zu Depotanbieter. Gab es noch vor einigen Jahren den einen oder anderen ETF-Sparplan kostenlos, so ist mittlerweile in der Regel ein Sparplan kostenpflichtig.

Aber: Manche Broker bieten sowohl ein kostenloses Wertpapierdepot als auch ETF-Sparpläne für nur einen Euro pro Ausführung an.

AUSSERBÖRSLICHER HANDEL: DAS SOLLTEN SIE BEIM DIREKTHANDEL BEACHTEN

ETFs können Sie nicht nur an den Börsen kaufen, viele werden auch außerbörslich gehandelt. Im sogenannten Direkthandel ist es für Sie als Anleger möglich, Anteile von ETFs auf den Handelsplattformen Lang & Schwarz und Tradegate sowie bei der Commerzbank und der Baader Bank zu kaufen und zu verkaufen.

Der Direkthandel bietet einen besonders leichten Einstieg in den ETF-Handel, denn: Anleger handeln beim außerbörslichen Handel – wie der Name schon sagt – nicht über eine Börse, sondern direkt mit einer Bank oder einem Wertpapierhaus. Der Handel ist außerhalb der Börsenzeiten möglich, der Orderprozess ist einfach und die Kostenstruktur ist transparent. Das Beste: In der Regel sind die Ordergebühren niedriger als beim Handel über Börsen.

Aber: Der Direkthandel ist nicht so streng überwacht wie der klassische Börsenhandel. Da der Anleger direkt mit einer Bank oder einem Wertpapierhaus handelt, stellt der Handelspartner die An- und Verkaufspreise. Vor allem im Handel außerhalb der Börsenöffnungszeiten kann dies zum „Problem“ werden. Wenn die Börsen geschlossen sind, gibt es auch im Direkthandel weniger Marktteilnehmer. Dies kann zur Folge haben, dass der Handel damit teurer wird.

Schritt 4: Die Performance

WIE GUT IST DER ETF? DIE PERFORMANCE IM TEST

Wenn Sie sich für Ihre Geldanlage ein Produkt ausgeguckt haben, sollte dieses natürlich auch die erhoffte Rendite erzielen. Deshalb sollten Sie bei Ihrer ETF-Auswahl die Wertentwicklung verschiedener Fonds vergleichen.

Auch wenn die Wertentwicklung aus der Vergangenheit keine Garantie für die Performance in der Zukunft ist, gibt sie Ihnen als Anleger dennoch eine wichtige Orientierung.

Tipp: Wir empfehlen Ihnen, ETFs auch innerhalb unterschiedlicher Zeiträume zu vergleichen. Je nach Zeitraum kann ein anderer ETF das Rennen um die beste Performance für sich entscheiden.

Schritt 5: ETF-Eigenschaften

ACHTEN SIE AUF DIESE MERKMALE BEI DER ETF-AUSWAHL

Wenn Sie einige ETFs in der engeren Auswahl haben, lohnt sich schließlich noch ein Blick auf den Fondsanbieter, das Fondsdomizil, das Fondsvermögen und das Fondsalter. Fällt Ihre Prüfung positiv aus, steigert das die (ohnehin hohe) Sicherheit Ihres ETF-Investments noch weiter.

ANBIETER UND FONDSDOMIZIL

Überprüfen Sie Ihren potentiellen ETF-Anbieter auf Vertrauenswürdigkeit: Finden Sie auf der Homepage des Fondsanbieters alle wichtigen Informationen? Wie einfach können Sie die Kosten des ETFs einsehen? Gelangen Sie schnell und einfach an das ETF-Factsheet und das Produktinformationsblatt (PIB)? Dies sagt zwar nicht viel über die Qualität und die Performance des ETFs aus, aber Sie stellen so unter anderem sicher, dass Sie sich jederzeit über Veränderungen in der Struktur Ihres gewählten Produkts informieren und die Kostenstruktur eigenständig nachvollziehen können.

Das Fondsdomizil ist darüber hinaus wichtig, weil ETFs aus dem EU-Ausland unter Umständen steuerrechtliche Nachteile bringen. Für europäische Anleger empfehlen wir daher, in Europa aufgelegte ETFs mit dem Namenszusatz „UCITS“ zu kaufen. Diese ETFs folgen der sogenannten UCITS-Richtlinie und erfüllen damit rechtliche Vorgaben und Qualitätsanforderungen innerhalb der Europäischen Union.

ZUSÄTZLICHE SICHERHEIT: FONDSVERMÖGEN UND FONDSALTER

Die Anbieter erweitern stetig Ihr Portfolio, immer wieder legen sie neue Produkte auf. Für Ihre persönliche ETF-Auswahl raten wir Ihnen, Fonds in die engere Auswahl zu nehmen, die älter als ein Jahr sind. Der Grund ist einfach: Nur dann liegen ausreichende Daten vor, die einen Performancevergleich mit ETFs der Konkurrenz erlauben.

Ein weiterer Pluspunkt älterer Indexfonds: Fondsanbieter gewähren Ihren „ETF-Babys“ meistens eine Probezeit von einem Jahr. Spielt der Exchange Traded Fund in diesem Zeitraum weniger Geld als erhofft ein, schließen ihn viele Anbieter wieder. Die Folge: Sie als Börsianer müssen sich für Ihren Sparplan erneut auf ETF-Suche begeben. Was es im Detail bedeutet, wenn Ihr Fonds geschlossen wird und wie Sie reagieren können, erfahren Sie im Artikel ETF wird geschlossen – was nun?

Sie sollten bei Ihrer Produktauswahl außerdem das verwaltete Fondsvermögen berücksichtigen, denn: Auch bei einem kleinen Fondsvermögen könnte sich ein Emittent dazu entscheiden, den Fonds einzustellen. ETFs mit einem großen Fondsvermögen sind zudem häufig günstiger, weil mehr Anlegerschultern zur Verfügung stehen, auf die die Fixkosten verteilt werden können.

ETF-AUSWAHL ZUSAMMENFASSUNG – DARAUF MÜSSEN SIE ACHTEN

Welchen Index soll der ETF nachbilden? Anleger, die möglichst breit streuen und mit einem einzigen ETF auskommen wollen, sollten sich den Weltaktienindex MSCI World oder den FTSE All-World genauer anschauen. Anleger, die Ihren Fokust auf europäische Indizes legen wollen, können auf den Stoxx Europe 600, MSCI Europe (beide Europa) oder den MSCI EMU (Eurozone) ausweichen. Wer etwas chancenorientierter und nur in Deutschland anlegen möchte, der kann sich auch einen ETF-Sparplan mit dem deutschen Leitindex DAX oder den Nebenwerte-Indizes MDAX oder SDAX einrichten – mehr dazu erfahren Sie in den Artikeln DAX-ETF, MDAX-ETF, SDAX-ETF, TecDAX-ETF und Investieren in Nebenwerte.
Soll der ETF Dividenden ausschütten oder wieder anlegen? Wenn Sie Dividenden jährlich auf Ihrem Konto gutgeschrieben bekommen möchten, dann müssen Sie sich für einen ausschüttenden ETF entscheiden. Das Vermögen des Sparplans entwickelt sich dann ohne die Dividendenerträge weiter, im Gegenzug erhalten Sie immer wieder Erträge aus Ihrem Fonds. ETFs, die alle Dividenden wieder anlegen, nennen sich thesaurierende ETFs.
Physisch oder synthetisch replizierender ETF? Wollen Sie über den ETF Anteile an dem Originalaktienkorb des Index besitzen, dann müssen Sie sich für physisch replizierende ETFs entscheiden. Synthetische ETFs hingegen lassen sich von einer Partnerbank die Wertentwicklung des jeweiligen Index zusichern. Im Bestand halten sie Wertpapiere, an deren Wertentwicklung wiederum die Partnerbank interessiert ist.

ETF Fonds-Auswahl: Was es zu beachten gilt

Auch bei ETF Fonds gibt es einen kleinen Haken: Die Auswahl des passenden Fonds ist nicht ganz einfach, denn mittlerweile konkurrieren tausende ETF-Fonds mit verschiedenen Strategien um die Gunst des Anlegers.

Bei der Auswahl des passenden ETFs sollten Anleger auch auf die Replikationsmethode achten, der Vorgehensweise des Anbieters bei der Abbildung des zugrunde liegenden Index. Zu unterscheiden sind ETFs mit direkter Replikation von ETFs mit indirekter Replikation.

ETFs mit direkter Replikation bilden einen Index ganz klassisch nach: Ein voll replizierender Indexfonds kauft und verkauft also tatsächlich nur alle enthaltenen Wertpapiere. Teilweise werden auch nur jene Titel ge- und verkauft, die einen signifikanten Einfluss auf die Indexentwicklung haben (Representing Sampling Strategie). Indexmitglieder mit geringem Gewicht sind damit nicht enthalten, was zu geringen Abweichungen bei der Kursentwicklung.

Anders bei ETFs mit indirekter Replikation: Bei diesem Verfahren bilden die ETF-Anbieter die Indexentwicklung über Swaps ab, das sind Tauschgeschäfte zwischen ETF-Anbieter und einem Swap-Kontrahenten. Diese Replikationsmethode ist günstiger als der physische Kauf und Verkauf, was sich auch positiv auf die Gebühren für den Anleger auswirken kann. Nachteil: Wird der Swap-Kontrahent zahlungsunfähig, können Investoren mitunter ihre komplette Einlage verlieren. Ein eher geringes Risiko, das Börsianer aber unbedingt kennen sollten.

Tipp: Sie suchen Inspiration oder ein mögliches Anlage-Muster für Ihr Portfolio? Dann schauen Sie doch einmal das „Global Dynamic“-Anlagedepot an.

Hinweis: Auf finanzen.net können Sie ganz einfach den für Sie passenden ETF finden mit der ETF-Fondssuche.

ETFs kaufen mit Profis

Wenn Sie es als Anleger weniger kompliziert mögen und Ihr Kapital nicht nur in Einzel-ETFs investieren wollen, dann können Sie auch einen Robo-Advisor wie OSKAR² zum Vermögensaufbau nutzen. OSKAR übernimmt für Sie die gesamte Arbeit rund um Ihr ETF-Investment.

OSKAR legt Ihr Geld bereits ab 25 Euro pro Monat in bis zu zehn ETFs mit weltweiter Streuung an und die ETF-Auswahl erfolgt nach strengen Kriterien – so bauen Sie Ihr Vermögen immer mit den günstigsten ETFs auf.

Hinweis: Wenn Sie mehr zu digitalen Vermögensverwaltern sowie zu Kosten, Anlagestrategie und Performance von VisualVest, Scalable Capital, Quirion, OSKAR und Co. erfahren möchten, dann schauen Sie sich unseren großen Robo-Advisor-Vergleich an.

Video: ETF kaufen für Anfänger – Wertpapierdepot eröffnen und ETF handeln

Wenn Sie jetzt auch Interesse daran haben, mit ETFs zu handeln, ist dieses Video der perfekte Einstieg: ETF kaufen in 3 Schritten. Wir erklären Ihnen in diesem Praxisvideo ganz anschaulich und Schritt für Schritt, wie Sie ein Wertpapierdepot online eröffnen und damit ganz bequem ETFs handeln können.

Beliebte ETF-Fonds auf wichtige Aktienindizes

Mit Indexfonds können ETF-Anleger mittlerweile nahezu jede Anlagestrategie abdecken. In Deutschland besonders beliebt sind ETF-Fonds auf die bekanntesten Aktienbarometer DAX, MDAX & Co.

ETF DAX

Bei ETF DAX-Investments sollten Anleger unterscheiden zwischen Papieren, die den Kursindex abbilden, und jenen, die den Performanceindex nachbilden. Die Performanceindex-Varianten sind generell vorzuziehen, da diese Dividenden und vergleichbare Ausschüttungen berücksichtigen. Beliebte DAX ETFs mit hohem Anlagevolumen sind der Lyxor Core DAX (DR) ETF (WKN ETF001), der iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) (WKN 593393), der Xtrackers DAX UCITS ETF 1C* (WKN DBX1DA) und der Deka DAX UCITS ETF (WKN ETFL01). Tipp: Die besten DAX-ETF Fonds finden Sie in unserem Ratgeber DAX-ETF.

Tipp: Die besten DAX-ETF Fonds finden Sie in unserem Ratgeber DAX-ETF.

ETF EuroStoxx 50

Anleger die den europäischen Aktienindex abbilden wollen, haben derzeit die Wahl zwischen zirka 20 ETF EuroStoxx50-Fonds verschiedener Anbieter. Der ausschüttende Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1D* bildet den Eurozonen-Index, der zu den führenden Börsenbarometern Europas zählt, vollständig physisch ab.

Zu den Fonds mit dem größten Anlagevolumen zählen der Lyxor ETF Euro Stoxx 50 – D-EUR (WKN 798328) und der iShares Euro Stoxx 50 UCITS ETF (WKN 935927). Der iShares ETF senkte die TER kürzlich übrigens von 0,16 Prozent pro Jahr auf 0,10 Prozent.

Tipp: Mit dem Online-Broker von finanzen.net zero können Sie einen Sparplan auf den Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) – UCITS ETF Acc (WKN LYX0Q2) ohne Ordergebühren einrichten¹ (zzgl. marktüblicher Spreads).

ETF MDAX

Auch der deutsche Mid-Cap-DAX (MDAX) ist über ETF MDAX-Papiere investierbar. Der MDAX umfasst 60 Unternehmen, die den dreißig im DAX gelisteten Werten hinsichtlich Marktkapitalisierung und Börsenumsatz nachfolgen. Zu den beliebtesten ETF M-DAX-Fonds zählen der iShares MDAX® UCITS ETF (DE) (WKN 593392), der Deka MDAX UCITS ETF (WKN ETFL44) und der Lyxor MDAX (DR) ETF (WKN ETF007) – lesen Sie dazu auch den Ratgeber MDAX-ETF. Kunden von finanzen.net zero können beispielsweise den Lyxor MDAX (DR) UCITS ETF (WKN ETF007) kostengünstig handeln.

ETF MSCI World

Mit nur einem Wertpapier in die ganze Welt investieren kann man mit einem ETF auf den MSCI World. Der Aktienindex bildet die Entwicklung der größten Firmen der Welt ab, derzeit umfasst der Index mehr als 1.600 Unternehmen. Das größte Anlagevolumen haben derzeit diese ETF MSCI World-Fonds: iShares MSCI World UCITS ETF (WKN A0HGV0), iShares Core MSCI World UCITS ETF (WKN A0RPWH), Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C* (WKN A1XB5U) sowie Lyxor ETF MSCI World – D-EUR (WKN LYX0AG). Der Lyxor-ETF ist im finanzen.net zero Depot ansparbar¹.

Der Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D* (WKN A1XEY2) schüttet die Erträge aus und bildet den Weltaktienindex mittels optimiertem Sampling physisch nach. Mit 0,19 Prozent Gesamtkostenquote (TER) gehört der ETF der Deutsche Bank-Tochter darüber hinaus zu den günstigeren MSCI World-ETFs – mehr zu ETF Fonds auf den Weltaktienindex verraten wir Ihnen in unserem Ratgeber MSCI World-ETF.

ETF FTSE All-World

Eine Alternative zum MSCI World bietet der FTSE All-World-Index. Auch hier sind große und mittlere Unternehmen aus aller Welt vertreten. Der große Unterschied zwischen MSCI World und FTSE All-World ist allerdings, dass beim FTSE All-World sowohl Aktien aus entwickelten als auch aus Schwellenländern enthalten sind. So können Sie beispielsweise mit dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation in diesen Index investieren. Der ETF der Vanguard Group mit der ISIN IE00BK5BQT80 kostet 0,22 Prozent TER im Jahr und ist thesaurierend, reinvestiert die Erträge also direkt wieder im Fondsvermögen.

Wer lieber in einen ausschüttenden ETF investieren möchte, der sollte einen Blick auf den Vanguard FTSE All-World Ucits ETF (ISIN IE00B3RBWM25) werfen. Dieser wird von Finanztest als ETF erster Wahl bezeichnet. Das gilt ebenso für den Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (ISIN IE00BKX55T58), der mit einer TER von 0,12 Prozent nicht nur besonders günstig ist, sondern auch von Finanztest eine Top-Bewertung erhalten hat. Diese ETF investiert bildet die Wertentwicklung des FTSE Developed-Index nach und investiert damit in Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung auf entwickelten Märkten weltweit.

ETF kaufen? Das sollten Sie noch wissen!

ETFs sind sowohl für Börseneinsteiger als auch für Profis ein spannendes Investment: Sie sind aufgrund ihrer einfachen Produktstruktur besonders transparent. ETFs sind außerdem flexibel, weil sie unter anderem unterschiedliche Aktienindizes, Branchen und Themen abbilden können. Sie nutzen die Vorteile von aktiv verwalteten Investmentfonds, kosten aber deutlich weniger.

Noch mehr ETF-Wissen

Lesen Sie auch die folgenden Ratgeberartikel, um noch tiefer in das Thema ETFs einzusteigen: ETF-Sparplan, MSCI World-ETF, DAX-ETF, MDAX-ETF, TecDAX-ETF, SDAX-ETF, Dow Jones-ETF, MSCI Emerging Markets-ETF und Börsenhandel lernen.

ETF kaufen mit Profis

Wer nicht die Zeit und Muße hat, sich noch intensiver mit ETF Fonds zu beschäftigen, kann den ETF-Kauf auch Profis überlassen. OSKAR² ist ein günstiges ETF-Komplettpaket zum Vermögensaufbau. Das von Ihnen investierte Kapital wird bei OSKAR professionell verwaltet und intelligent in die besten und günstigsten ETFs mit weltweiter Abdeckung angelegt. Das Beste: Sie können alle Entwicklungen in Ihrem Depot oder in Ihren Wertpapierdepots über eine moderne App verfolgen.

Auch Ginmon* investiert für Sie automatisiert in ETFs, mit denen Sie das globale Anlageuniversum abdecken können. Der Robo-Advisor setzt dabei auf ein mehrstufiges Optimierungsverfahren („apeiron“), das unter anderem „unerwartete Schwankungen“ des Gesamtdepots oder unnötige steuerrelevante Transaktionen vermeiden soll.

Bei dem zweitgrößten Vermögensverwalter der Welt „Vanguard“ können Sie seit 2022 auch in Deutschland direkt anlegen: Ab 5.000 Euro Mindestanlagesumme kann die digitale Vermögensverwaltung Vanguard Invest Anlageservice genutzt werden. Vanguard fokussiert sich dabei auf langfristiges Anlegen und bietet Zusatzfunktionen wie Zielsparen, Erreichungsprognosen, schrittweise Risikoreduzierung und regelmäßiges Rebalancing.

Häufige Fragen zum Kauf von ETF

Wie kann ich ETF kaufen?

Exchange Traded Funds (ETFs) werden wie Aktien auch, an der Börse gehandelt. Das bedeutet, dass Sie ein Wertpapierdepot bei einem Online-Broker oder einer Bank brauchen, um ETFs kaufen und verkaufen zu können. ETFs werden zu tagesaktuellen Kursen gehandelt und können jederzeit gekauft oder verkauft werden. Um einen bestimmten ETF erwerben zu können, müssen Sie die Wertpapierkennung (WKN oder ISIN) kennen und dann entscheiden, wie viele Anteile Sie kaufen möchten.

Wann sollte man ETF kaufen?

Das hängt davon ab, welche Aktien in diesem ETF enthalten sind. Denn je nach Sitz des Unternehmens unterscheiden sich die Handelszeiten. Es lohnt sich auch beim Handel mit ETFs die Börsenzeiten der jeweiligen Länder im Blick zu haben – und vor allem größere Aufträge sollten wohlüberlegt platziert werden. Wenn Sie also einen MSCI World-ETF erwerben oder verkaufen wollen, so ist die ideale Zeit dafür zwischen 15:30 und 17:30 Uhr, weil da die meisten MSCI World-Indexbestandteile handelbar sind.

Wie viele ETF sollte man kaufen?

Da man mit ETF vor allem langfristig Vermögen aufbauen will, lohnt es sich, dieses möglichst breit zu streuen – was ein ETF ohnehin bereits tut, da er einen Index repliziert. Der am breitesten gestreute Index ist der MSCI World, der annähernd 1.600 verschiedene Unternehmen beinhaltet. Deshalb benötigen Sie bei ETFs keine 20 verschiedenen Produkte, um Ihr Vermögen möglichst breit zu streuen. Sie brauchen lediglich genug, um ETFs, die die verschiedenen Märkte abdecken, um das Risiko Ihrer Anlage zu vermindern.

Wo kann man günstig ETF kaufen?

Sie können ETF kaufen über die Börse oder im Direkthandel über Handelsplattformen oder Finanzdienstleister. Am günstigsten können Sie ETFs über einen Online-Broker kaufen. Doch Vorsicht: Die Preise bei Online-Brokern unterscheiden sich stark. Während manche nur fünf Euro pro Order verlangen, gibt es andere Anbieter, bei denen es deutlich teurer werden kann. In unserem Broker-Vergleich führen wir Ihnen die Unterschiede zwischen den einzelnen Anbietern vor und zählen die Vor- und Nachteile auf.

Kann ich ETF jederzeit verkaufen?

ETFs werden wie Aktien permanent an der Börse gehandelt. Das heißt, Sie können ETFs jederzeit kaufen und auch wieder verkaufen. Da ETFs sich aber vor allem für eine langfristige Geldanlage eignen, empfiehlt es sich nicht, mit ETFs wie mit Aktien zu handeln.

Welche ETF eignen sich für einen Sparplan?

Bei einem ETF-Sparplan sollten Sie Ihr Vermögen möglichst breit auf viele Branchen, Länder und Indizes streuen. So eignen sich zum Beispiel ETF auf den MSCI World-Index für einen Sparplan. Um auch die Schwellenländer abzudecken, empfiehlt sich auch ein ETF auf den MSCI Emerging Markets-Index. Zusätzlich kann ein Sparplan noch aus ETFs bestehen, die einen Länderindex wie den ATX, den DAX oder den Dow Jones abbilden. Nicht zuletzt können Sie Ihrem ETF-Portfolio auch Branchen-ETFs beimischen, zum Beispiel die Pharma- und Biotechbranche.

Welche ETFs kaufen?

Die Auswahl des richtigen ETFs hängt von deinen Anlagezielen, deinem Risikoprofil und deinem Anlagehorizont ab. Breit diversifizierte ETFs wie der MSCI World ETF oder der FTSE All-World ETF eignen sich für langfristig orientierte Anleger, die global investieren möchten. Wer gezielt in Schwellenländer investieren will, kann sich einen MSCI Emerging Markets ETF ansehen. Sektor- oder Themen-ETFs sind eine Option für Anleger, die spezifische Branchen wie Technologie, Gesundheit oder erneuerbare Energien abdecken möchten.

Für wen lohnt sich ein ETF?

ETFs sind besonders attraktiv für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten, ohne sich aktiv um ihr Portfolio kümmern zu müssen. Sie eignen sich für Anfänger, die mit geringen Kosten breit diversifiziert investieren wollen, genauso wie für erfahrene Anleger, die ihr Portfolio mit gezielten ETFs ergänzen möchten. Besonders lohnend sind ETFs für diejenigen, die eine passive Anlagestrategie verfolgen, regelmäßige Sparpläne nutzen oder einfach von den Wachstumschancen des globalen Aktienmarktes profitieren möchten.

Info-Tipp: Regelmäßige Informationen zu den neuesten ETF-Themen erhalten Sie im ETF-Buddy-Newsletter von Xtrackers*

ETF kaufen – das sollten Sie tun

Wählen Sie einen ETF passend zu Ihrer Anlagestrategie, zum Beispiel den DAX oder den etwas chancen- und auch risikoreicheren MDAX. Wenn Sie in Eigenregie ETF kaufen wollen, benötigen Sie dann ein Anlagedepot.
Sie müssen ein Depot eröffnen. Wählen Sie nicht irgendeinen Anbieter, sondern achten Sie auf günstige Konditionen. Besonders günstig sind reine Online-Anbieter, die sogenannten Online Broker, zum Beispiel finanzen.net zero¹ oder Trade Republic*. Nutzen Sie zur Auswahl unseren Aktiendepot-Vergleich.
Wenn Sie keine Wertpapiere handeln und stattdessen nur ein reines ETF-Sparplan-Depot eröffnen möchten, nutzen Sie hierzu unseren speziellen Depot-Vergleich für ETF-Sparpläne.
Erteilen Sie dann Ihrer Depotbank den Auftrag, einen ETF auf den gewählten Basisindex (DAX, MDAX, MSCI World usw.) zu kaufen.
Brauchen Sie beim ETF-Kauf Unterstützung von Profis? Mit OSKAR² sparen Sie sich die ETF-Auswahl und investieren bereits ab einer monatlichen Sparrate von 25 Euro in bis zu zehn Indexfonds mit weltweiter Streuung gleichzeitig.

Disclaimer: Die in diesem Artikel enthaltenen Inhalte dienen ausschließlich allgemeinen Informations-, Bildungs- und Marketingzwecken ohne Gewähr auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität. Die Inhalte stellen keine Anlageberatung, Anlagestrategieempfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Die Informationen berücksichtigen nicht die individuellen Anlageziele und finanzielle Situation des Lesers. Jede Anlageentscheidung sollte eigenverantwortlich getroffen und sorgfältig geprüft werden. Vor einer Anlageentscheidung sollte der Rat eines Anlage- und Steuerberaters eingeholt werden. Der Handel mit Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten ist mit hohen Risiken verbunden, bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Die in der Vergangenheit erzielte Performance ist kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Aussagen über zukünftige wirtschaftliche Entwicklungen basieren grundsätzlich auf Annahmen und Einschätzungen, die sich im Zeitablauf als nicht zutreffend erweisen können. Wir übernehmen keine Haftung für Verluste, die durch die Umsetzung der in diesem Artikel genannten Informationen entstehen.

¹Hinweis zu ZERO: finanzen.net zero ist ein Angebot der finanzen.net zero GmbH, einer Tochter der finanzen.net GmbH.

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²Hinweis: Oskar ist eine Marke der Oskar.de GmbH, eine Ausgründung der finanzen.net GmbH. Die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH verwaltet das Vermögen, die Baader Bank AG führt die Depots mit Verrechnungskonten. Weitere Informationen finden Sie hier.