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Glänzende Aussichten im Jubiläumsjahr: HanseMerkur übertrifft ihren

Vorjahresrekord im Neugeschäft um mehr als 27 Prozent (FOTO)

Hamburg (ots) -

- Im Geschäftsjahr 2024 erneut Erfolgsgeschichte geschrieben: Bestes

Vertriebsergebnis seit Gründungsjahr 1875

- Starke Entwicklung: Beitragseinnahmen wachsen um 9,7 % auf 2,95 Mrd. EUR

- Bestwert: Geschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" erstmals über 2 Mrd. EUR

Beitragseinnahme

- Dank Tierversicherungen: Beitragseinnahme im Geschäftsfeld "Schaden, Unfall &

Tier " zum ersten Mal über 200 Mio. EUR

- Marktführerschaft: Beitragseinnahme im Geschäftsfeld "Reise & Freizeit"

erstmals über 300 Mio. EUR

- Neuer Höchststand: Kapitalanlage für Drittinvestoren beträgt 4,4 Mrd. Euro

- Engagement am Standort: HanseMerkur schließt Baulücke am Gänsemarkt

- Attraktiver Arbeitgeber: Mitarbeitende erhalten 3.000 EUR Sonderprämie

Auch im zweiten deutschen Rezessionsjahr setzt die HanseMerkur ihren

Wachstumskurs fort: Dem Hamburger Versicherer gelingt 2024 mit 22,1 Mio.

Bewertungseinheiten (BWE) das beste Vertriebsergebnis seiner 150-jährigen

Unternehmensgeschichte (+27,8 % BWE ggü. Vj.). Die Bruttobeitragseinnahmen

steigen auf 2,95 Mrd. EUR, die laufenden Beiträge auf 2,76 Mrd. EUR. Nahezu alle

Geschäftsfelder wachsen über Marktniveau. Das Konzern-Eigenkapital legt um 122

Mio. EUR zu und beläuft sich auf 1,32 Mrd. EUR.

"Wir haben in den vergangenen Jahren die Weichen gut gestellt. So konnten wir

auch in einem von Rezession, politischen Unsicherheiten und globalen

Verwerfungen geprägten 2024 unsere Gesamtbeitragseinnahmen erneut deutlich

steigern. Diese Entwicklung ist nachhaltig und ist vor allem auf unser

ertragreiches Neugeschäft zurückzuführen - immer mehr Kunden vertrauen der

HanseMerkur. Zudem ist es uns im abgelaufenen Geschäftsjahr erneut gelungen, in

allen Geschäftsfeldern und allen Vertriebswegen zu wachsen", erläutert

Vorstandsvorsitzender Eberhard Sautter. Bei den laufenden Beiträgen ist ein

Plus von 7,2 % ggü. dem Vj. auf 2,76 Mrd. EUR zu verzeichnen, die

Gesambruttobeitragseinnahmen erhöhen sich um 9,7 % auf 2,95 Mrd. EUR. "Im 150.

Firmenjubiläumsjahr eine so erfolgreiche Geschäftsentwicklung vorstellen zu

können, ist etwas ganz Besonderes. Ich danke der gesamten HanseMerkur-Mannschaft

für ihr fortwährend großes Engagement. Wir blicken mit großer Zuversicht in die

Unternehmenszukunft und haben uns für das Jahr 2030 entsprechend ambitionierte

Ziele gesetzt. Nachdem wir 2023 in die Top 10 der deutschen privaten

Krankenversicherer aufgestiegen sind, wollen wir es bis 2030 in die Top 7

schaffen. Im Neugeschäft planen wir, in den kommenden fünf Jahren mit 25 Mio.

BWE ein neues Niveau zu erreichen", gibt Eberhard Sautter einen ersten

Zukunftsausblick.

Alle Geschäftsfelder wachsen stärker als der Markt

Das Geschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" schließt das Geschäftsjahr 2024 mit

2.056,0 Mio. EUR Beitragseinnahmen ab (+4,6 %, Markt: +3,1 %). Bei "Schaden,

Unfall & Tier" sind die Tierversicherungen ein wesentlicher Wachstumstreiber.

Sie bewirken bei der HanseMerkur Allgemeine (HMA) einen Anstieg der

Beitragseinnahmen auf 199,5 Mio. EUR (+52,6 %). Insgesamt erreicht das

Geschäftsfeld Beitragseinnahmen in Höhe von 201,7 Mio. EUR (+52,2 %, Markt:

+7,9), damit überspringt es erstmalig die 200-Millionen-Marke. Auch im Bereich

"Risiko- & Altersvorsorge" erhöhen sich die Beitragseinnahmen zweistellig (+25,2

%, Markt: +2,8 %) auf 370,8 Mio. EUR, was auch auf das anziehende

Einmalbeitragsgeschäft zurückzuführen ist (+65,2 % ggü. Vj.). "Reise & Freizeit"

steigert die Beitragseinnahmen um 9,0 % auf 318,1 Mio. EUR und übertrifft

erstmals die 300-Millionen-Marke (Markt: +7,9 %). Von Solidität und Finanzstärke

zeugen auch die weiteren Kennziffern: Der Konzernjahresüberschuss nach Steuern

erreicht mit 120,9 Mio. EUR (Vj. 134,7 Mio. EUR) den drittbesten Wert der

Unternehmensgeschichte. Das Eigenkapital wuchs 2024 auf 1.321,6 Mio. EUR (Vj.

1.200,4 Mio. EUR). Damit nahm das Eigenkapital das sechste Mal in Folge um über

100 Mio. EUR zu. Insgesamt schenkten im Berichtszeitraum rund 12,3 Mio.

Versicherte dem Unternehmen ihr Vertrauen. Mehr als jeder siebte Bundesbürger

ist bei der HanseMerkur versichert.

Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" bestens positioniert

In seinem Hauptgeschäftsfeld verzeichnet der Versicherer erstmals über 2 Mrd.

EUR Beitragseinnahmen. Im Berichtsjahr sind 313.661 Personen bei der HanseMerkur

krankenvollversichert (+13.172 Netto-Neukunden bzw. +4,4 % ggü. Vj.). Damit

realisiert die HanseMerkur im 23. Jahr in Folge einen

marktüberdurchschnittlichen Netto-Zuwachs (Marktwachstum lt. vorläufiger Angabe

des PKV-Verbandes: +0,03 %). Die Zahl der Zusatzversicherten ist um rund 11.000

Personen gewachsen (+0,9 %). Der Neugeschäftsmarktanteil liegt in der

Krankenvollversicherung bei 13 %. Die betriebliche, arbeitgeberfinanzierte

Krankenversicherung bleibt ein aussichtsreiches Wachstumsfeld in der PKV, für

das die HanseMerkur mit ihrer Produktlinie erstklassig im Markt aufgestellt ist.

Auf weiteres Wachstum lässt auch die Beitragsentwicklung schließen: Hier hebt

sich das Unternehmen mit einer durchschnittlichen Anpassung über alle

Vollversicherten von rund 5,7 % zum Jahreswechsel 2024/2025 sowohl von der PKV

(durchschnittlich rund 12 %) als auch der GKV (14,4 % [1]) positiv ab. Nachdem

die Nettoverzinsung aufgrund der herausfordernden wirtschaftlichen

Rahmenbedingungen 2023 auf 1,6% gesunken war, konnte sie 2024 auf 2,4 % erhöht

werden (Branche: 2,7 %).

[1] Durchschnitt aller gesetzlichen Kassen bezogen auf Arbeitnehmer mit einem

Jahreseinkommen von 66.150 Euro oder mehr unter Einrechnung der sozialen

Pflegeversicherung

"Reise & Freizeit": Marktführer in Deutschland

Nach zwei Rekordjahren verzeichnet die HanseMerkur 2024 in der Reiseversicherung

eine Bruttobeitragseinnahme von 318,1 Mio. und ist damit in ihrem Kernmarkt

Deutschland Marktführer. Darüber hinaus konnte sie mit der DERTOUR Group den

zweitgrößten Reisekonzern in Deutschland und Europa als neuen Partner gewinnen.

Mit Deutschland und der Schweiz umfasst die Zusammenarbeit zwei der

relevantesten Mäkte. Sowohl in ihrem Heimatmarkt als auch in ihren

internationalen Märkten Österreich, Schweiz, Polen und den Niederlanden schloss

die HanseMerkur Reiseversicherung zahlreiche weitere neue Partnerschaften ab. In

Polen feiert sie 2025 ihr zehnjähriges Bestehen.

"Risiko & Altersvorsorge": Starkes Einmalbeitragsgeschäft

Im Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" wurden in einem schwierigen

Marktumfeld die Chancen genutzt und die Beitragseinnahmen um 74,7 Mio. EUR auf

370,8 Mio. EUR (+25,2 % ggü. Vj.) gesteigert. Dies ist in erster Linie auf das

intensivierte Einmalbeitragsgeschäft zurückzuführen, das insgesamt 189,5 Mio.

EUR erreicht (+65,2 % ggü. Vj.). Die laufenden Beiträge bleiben mit 181,4 Mio.

EUR auf Vorjahresniveau (181,3 Mio. EUR). Die Netto-Verzinsung der HanseMerkur

Lebensversicherung beträgt 2,6 % (Branche 2023: 2,3 %) bei weiterhin niedriger

Verwaltungskostenquote (1,2 %) bzw. Abschlusskostenquote (3,0 %).

"Schaden, Unfall & Tier": Hunde- und Katzenbesitzer setzen auf die HanseMerkur

Das Geschäftsfeld "Schaden, Unfall & Tier" ist erneut geprägt von intensivem

Wachstum. Maßgeblich hierfür sind auch 2024 die Tierversicherungen, deren

Bestand um 68,6 % ggü. Vj. wuchs. Rund 104,2 Mio. EUR bzw. rund 52,2 % der

Beitragseinnahmen der HMA stammen aus den Tierversicherungen (Vj. 33,4 %). Vor

allem die 2022 eingeführte Tierkrankenversicherung für Hunde und Katzen stößt

auf ungebrochen große Kundennachfrage. Der Geschäftsverlauf zeigt, dass die

HanseMerkur auf dem besten Weg ist, DER Tier-Versicherer zu werden - gemessen an

der Beitragseinnahme. Darüber hinaus hat das Unternehmen 2024 seine

Tierkrankenversicherung in Österreich eingeführt. Es ist das erste Produkt

abseits der Reiseversicherungen, das in einem HanseMerkur-Auslandsbüro angeboten

wird, was die Relevanz dieses Marktsegments zusätzlich unterstreicht.

Asset Management: Gefragter Partner bei externen Investoren

Die beiden Asset-Management-Gesellschaften HanseMerkur Trust AG (HMT) und

HanseMerkur Grundvermögen AG (HMG) erreichten 2024 mit 41,8 Mio. EUR ihr bislang

bestes Ergebnis vor Steuern (Vj. 34,3 Mio. EUR). Die Assets under Management der

HanseMerkur-Gruppe belaufen sich auf 19,8 Mrd. Euro (Vj. 18,8). Das

Drittgeschäft wächst weiter dynamisch in allen Produktklassen und mit

zahlreichen Investorengruppen. So verwalteten die HMT und HMG im abgeschlossenen

Geschäftsjahr 4,4 Mrd. EUR für Drittinvestoren - ein neuer Höchstwert (Vj. 4,0

Mrd. EUR).

Die langfristige Strategie der HMT mit klarem Fokus auf Absolute-Return und

Wertsicherung hat sich 2024 im politisch und wirtschaftlich volatilen Umfeld

erneut bewährt. Der Asset Manager geht perspektivisch von einem noch deutlich

anspruchsvolleren Kapitalmarktumfeld aus und hält hierfür eine Vielzahl

erfolgreicher Anlagelösungen für Drittinvestoren bereit. Sein Publikumsfonds

"HanseMerkur Strategie Chancenreich" wurde 2024 bereits zum dritten Mal mit dem

"Goldenen Bullen" für überdurchschnittliche Anlageergebnisse ausgezeichnet.

Voraussichtlich in Q2/2025 wird die HMT erstmals zwei ELTIF-Private-Market-Fonds

lancieren.

Die 2023 gegründete HanseMerkur Trust Swiss AG (HMTS) mit Sitz in Zürich

verwaltet in fünf Publikumsfonds mittlerweile insgesamt 250 Mio. CHF. Ihr

Top-Produkt "HMTS Schweiz Tresor Fonds" verzeichnet trotz seines stark

sicherheitsorientierten Anlagekonzepts seit Start rund 20 % Performance. Wegen

der anhaltend hohen globalen Unsicherheit und steigenden Inflationsrisiken stößt

es auch weiterhin auf ausgeprägtes Interesse bei Investoren.

Erste Erholungstendenzen auf dem Immobilienmarkt und unverändert hohe

Mieternachfrage in Top-Lagen stellt die HMG fest. Vor diesem Hintergrund hat sie

2025 das Grundstück am Hamburger Gänsemarkt mitten in der City erworben, wo ein

moderner Büro- und Geschäftshauskomplex entsteht. Gegen den Trend hat die HMG

auch 2024 aktiv am Büroimmobilienmarkt investiert, in hochwertige Immobilien in

Top-Lagen. Insgesamt hat sie im Berichtsjahr neun neue Immobilien mit einem

Verkehrswert von rund 670 Mio. EUR übernommen und drei Baugrundstücke in

Innenstadtlagen angekauft. Im Premiumbürobereich geht die HMG in den nächsten

fünf Jahren von einer Projektentwicklungspipeline von ca. 1 Mrd. EUR aus.

Insbesondere vor dem Hintergrund mittel- und langfristiger Inflationsrisiken

verlaufen Gespräche mit professionellen Anlegern über Co-Investments Seite an

Seite mit der HanseMerkur in Neubau Premium-Büros vielversprechend.

Bisher höchste Sonderzahlung für Mitarbeitende

Im Berichtsjahr schafft das Unternehmen 95 neue Arbeitsplätze, damit beschäftigt

es insgesamt 1.857 Angestellte im Innen- und Außendienst. Als Selbstständige im

Außendienst sind 769 (Vj. 717) Vermittler für die HanseMerkur tätig. Besonderes

Augenmerk liegt weiterhin auf der Nachwuchsförderung und Ausbildung mit 69

Auszubildenden (Vj. 60) - davon 26 dual Studierende (Vj. 26). Am

Unternehmenserfolg im Geschäftsjahr 2024 beteiligt der Versicherer seine

Mitarbeitenden mit einer Sonderzahlung in Höhe von 3.000 EUR (Vj. 2.500 EUR),

was die bislang höchste Sonderzahlung ist.

Ausblick 2025

Im ersten Quartal knüpft die HanseMerkur nahtlos an das positive

Vorjahresergebnis an und gewinnt netto knapp 300.000 Versicherte hinzu. Im

Hauptgeschäftsfeld "Gesundheit & Pflege" konnten die Beitragseinnahmen um 8,3 %

gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf 536,7 Mio. EUR gesteigert werden. Das

Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" verzeichnet mit 99,4 Mio. EUR Beitragseinnahme

weiterhin großen Zuwachs (+ 10,1 % ggü. Q1/2024). Im Geschäftsfeld "Schaden,

Unfall & Tier" legen die Beiträge um 29,4 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf

78,3 Mio. EUR zu. Träger dieser Entwicklung ist erneut die Tierversicherung. Im

Geschäftsfeld "Risiko & Altersvorsorge" konnten die gebuchten Beiträge auf 406,6

Mio. EUR (+197,8 %) gesteigert werden, was auf höhere Einmalbeiträge

zurückzuführen ist. Mit der zum Jahresanfang von der HMT und der HMG neu

gegründeten HanseMerkur Capital werden die gesamten vertrieblichen Aktivitäten

für das Drittgeschäft im Asset Management gebündelt und die Nähe zu

institutionellen Kunden weiter ausgebaut.

Strategische Ziele bis 2030

Nachdem das Unternehmen seine bis 2025 gesetzten strategischen Unternehmensziele

alle erreicht hat, beginnt nun ein neuer Strategie-Zyklus. Bis 2030 sollen diese

ambitionierten Zukunftstziele realisiert werden:

In den Top 7 der deutschen privaten Gesundheitsversicherer platziert zu sein,

ein Beitragsaufkommen von über 4 Mrd. EUR bei einem stabilen Jahresüberschuss

von 200 Mio. EUR nach Steuern zu erreichen. In den Geschäftsfeldern "Risiko- &

Altersvorsorge" sowie "Reise & Freizeit" und "Schaden, Unfall & Tier" wird

jeweils ein Prämienvolumen von mindestens 400 Mio. EUR angestrebt. Im Asset

Management soll ein Vermögen von mindestens 25 Mrd. EUR und davon 7 Mrd. EUR im

institutionellen Drittgeschäft verwaltet werden.

Über die HanseMerkur

Die HanseMerkur ist mit einem Jahresumsatz von 2,95 Mrd. EUR (2024) die einzige

selbstständige und konzernunabhängige Versicherungsgruppe am Finanzplatz

Hamburg. Die Wurzeln des Personenversicherers, der 2025 sein 150. Jubiläum

feiert, liegen in der Krankenversicherung, die bis heute die Hauptsparte des

Unternehmens ist. Die HanseMerkur ist zudem Spezialist für den privaten

Ergänzungsschutz gesetzlich Krankenversicherter und mit 1,3 Mio.

Zusatzversicherten (2024) in diesem Segment einer der größten deutschen

Anbieter. Darüber hinaus ist sie mit einer Beitragseinnahme von 318,1 Mio. EUR

(2024) im Geschäftsfeld "Reise & Freizeit" Marktführer in der Reiseversicherung

in ihrem Kernmarkt Deutschland. Im Geschäftsfeld "Schaden, Unfall & Tier" stoßen

insbesondere die Tierversicherungen auf große Kundennachfrage. Die mehrfach

ausgezeichnete Tier-Krankenversicherung sowie die Tier-OP-Versicherung für Hunde

und Katzen tragen wesentlich dazu bei, dass das Geschäftsfeld 2024 erstmals über

200 Mio. EUR Beitragseinnahme verzeichnet. Mit seinem Engagement für den

Kinderschutz setzt sich der Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit seit über 40

Jahren für eine starke Gesellschaft ein.

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