APA ots news: Allianz Global Insurance Report 2025

Stabiles Wachstum und steigendes Absicherungsbedürfnis

München/Wien (APA-ots) - - Weltweiter Anstieg der Versicherungsprämien

2024 um 8,6 % (EUR 557

Milliarden)

- In Österreich solides Wachstum um 7,0 % - Lebensversicherung

verzeichnet wieder Zuwächse

- Ausblick: Global steigendes Absicherungsbedürfnis sorgt langfristig

für stabile Entwicklung

Im Jahr 2024 ist der österreichische Versicherungsmarkt um 7,0 %

gewachsen. Besonders erfreulich: Die Lebensversicherung kehrte nach

Jahren der Stagnation wieder in die Wachstumszone zurück. Das zeigt

der aktuelle Allianz Global Insurance Report 2025, der die

Entwicklung der weltweiten Versicherungsmärkte analysiert. Dem

Bericht zufolge ist die Versicherungsbranche im Jahr 2024 global noch

stärker gewachsen als in Österreich, um schätzungsweise 8,6 %. Damit

wurde der außergewöhnliche Anstieg aus 2023 (+8,2 %) noch einmal

übertroffen. Insgesamt konnten Versicherer weltweit ein Prämienplus

von EUR 557 Milliarden verzeichnen und erzielten EUR 7,0 Billionen an

Einnahmen.

Zwtl.: Solides Wachsum in Österreich

Die Gesamtbeitragseinnahmen des österreichischen

Versicherungsmarkts beliefen sich 2024 auf EUR 23,5 Milliarden Euro (

+7,0 %). Während sich das Wachstum in der Sachversicherung nach dem

außerordentlichen, inflationsgetriebenen Anstieg im Vorjahr (+22,4 %)

mit einem Plus von 5,9 % auf hohem Niveau normalisierte, erzielte die

Krankenversicherung mit 10,8 % einen starken Zuwachs. Ihr Anteil an

den Gesamteinnahmen bleibt mit 13,5 % jedoch weiterhin gering.

Daniel Mati, CEO der Allianz Österreich, unterstreicht: "Das

anhaltende Wachstum des österreichischen Versicherungsmarktes zeigt,

wie hoch das Bedürfnis nach Sicherheit und Verlässlichkeit in unserer

Gesellschaft ist. Besonders erfreulich ist, dass die

Lebensversicherung nach einer längeren Phase der Stagnation wieder

Zuwächse von 7,8 % verzeichnen konnte. Mit Prämieneinnahmen von EUR

5,5 Milliarden liegt das Marktvolumen allerdings auf dem Niveau der

Jahrtausendwende vor 25 Jahren. Das verdeutlicht, wie wichtig es ist,

das Vertrauen in die private Vorsorge nachhaltig zu stärken und

innovative Lösungen für die Zukunftssicherung unserer Kund:innen zu

entwickeln."

Zwtl.: Versicherungsgeschäft weltweit auf dem Höhenflug

Weltweit war ein starkes Wachstum des Versicherungsgeschäfts zu

verzeichnen. Die Lebensversicherung blieb das größte Segment mit

Prämieneinnahmen von EUR 2.902 Milliarden, gefolgt von der

Sachversicherung (EUR 2.424 Milliarden.) und der Krankenversicherung

(EUR 1.682 Milliarden).

Die globale Lebensversicherung entwickelte sich mit einem Plus

von 10,4 % besonders dynamisch. Hauptursache war hier der Anstieg der

Zinsen, der vor allem in Nordamerika (+14,4 %) und Asien (+15,4 % in

China) die Nachfrage nach Vorsorgeprodukten deutlich erhöhte (

Westeuropa +7,1 %). Die Sachversicherung stieg um 7,7 %, angetrieben

insbesondere durch Nordamerika (+8,2 %) während die Prämieneinnahmen

in Westeuropa (+6,0 %) und Asien (+4,0 %) weniger stark zunahmen. Die

Krankenversicherung wuchs weltweit solide um 7,0 %, getragen von

einem besonders starken Anstieg in Asien (+12,6 %), wo der Bedarf an

privater Vorsorge aufgrund niedriger Versicherungsdurchdringung und

schwächerer staatlicher Gesundheitssysteme weiterhin hoch bleibt.

"Geopolitische Unsicherheiten und zunehmende Handelsspannungen

könnten sich künftig belastend auf das Versicherungsgeschäft

auswirken. Risiken ergeben sich dabei insbesondere durch schwächeres

Wirtschaftswachstum, eine Verlangsamung des globalen Handels sowie

erhöhte Kredit- und Marktrisiken. Gleichzeitig wächst in diesem

unsicheren Umfeld auch das Interesse an umfassenderen

Risikomanagement-Lösungen. Mittel- bis langfristig könnten jedoch

insbesondere eine Fragmentierung der internationalen Finanzmärkte und

eine geringere internationale Zusammenarbeit - etwa bei Klimaschutz,

Cybersicherheit und Pandemievorsorge - dazu führen, dass sich die

Versicherungskosten in diesen Bereichen spürbar erhöhen", so Mati

zur weltweiten Lage des Versicherungsmarktes.

Zwtl.: Ausblick: Wachstum durch steigendes Bedürfnis nach Sicherheit

und Schutz vor Naturkatastrophen

Der Allianz Global Insurance Report prognostiziert für das Jahr

2025 ein anhaltendes Wachstum des Versicherungsgeschäfts in

Österreich und Europa, insbesondere im Bereich Sachversicherung.

Treiber dafür sind steigende Investitionen in Infrastruktur und

Verteidigung sowie zunehmende Schäden durch Naturkatastrophen, was

voraussichtlich zu höheren Prämien führen wird. Aktuell ist Europa -

einschließlich Österreich - mit einer Versicherungsdurchdringung von

2,5 % in diesem Bereich deutlich geringer abgesichert als etwa die

USA (4,4 %), weshalb ein Aufholprozess in den kommenden Jahren

wahrscheinlich ist. Die Allianz erwartet daher ein jährliches

Wachstum der europäischen Sachversicherung von 4,2 %.

In Österreich dürfte der Versicherungsmarkt in den nächsten zehn

Jahres um durchschnittlich 2,8 % jährlich wachsen und damit leicht

hinter dem nominalen BIP (+3,5 %) zurückbleiben. Die

Krankenversicherung verzeichnet innerhalb Österreichs mit erwarteten

4,1 % pro Jahr das dynamischste Wachstum, gefolgt von

Sachversicherungen (+2,6 %). Die Lebensversicherung kehrt zwar

dauerhaft in die Wachstumszone zurück, bleibt aber mit einem

erwarteten Plus von 2,0 % hinter anderen Segmenten zurück. Trotz der

reifen Marktstruktur bietet Österreich weiterhin solides

Wachstumspotential, insbesondere durch ein steigendes Bedürfnis nach

Absicherung angesichts zunehmender Risiken wie Naturkatastrophen und

demografischer Herausforderungen.

In absoluten Zahlen wird der weltweite Prämienpool in den

nächsten zehn Jahren um EUR 5.319 Milliarden wachsen. Der größte Teil

dieses Wachstums wird im Lebensversicherungsgeschäft (EUR 2.055

Milliarden) erzielt werden. Mehr als die Hälfte dieses zusätzlichen

Prämienpools wird in Asien und China (EUR 1.071 Milliarden) generiert

werden, mehr als in Nordamerika (EUR 416 Milliarden) und Westeuropa (

EUR 351 Milliarden) zusammen. In der Schaden- und Unfallversicherung

werden rund 40 % der zusätzlichen Prämien in Höhe von EUR 1.522

Milliarden aus Nordamerika stammen. In der Krankenversicherung werden

zusätzliche Prämien in Höhe von EUR 1.743 Milliarden erwartet, die

zum Großteil aus dem US-Markt stammen werden.

"Die Versicherungsindustrie bleibt eine Wachstumsbranche", sagt

Ludovic Subran, Chefvolkswirt der Allianz. "Zum großen Teil speist

sich dieses Wachstum aber aus politischem Nicht-Handeln: Ungenügende

Anpassungsinvestitionen bescheren immer höhere Klimaschäden,

verschleppte Reformen im Pensionssystem erfordern mehr

Eigenleistungen. Auf Dauer ist die private Versicherungswirtschaft

jedoch mit den Aufgaben eines gesellschaftlichen Reparaturbetriebs

überfordert. Nur gemeinsam lassen sich die großen Herausforderungen

der doppelten Transformation meistern."

Zwtl.: Download

Den Text der Aussendung sowie den Allianz Global Insurance Report

2025 als PDF zum Download finden Sie hier.

Bild(er) zu dieser Aussendung finden Sie im AOM / Originalbild-Service

sowie im OTS-Bildarchiv unter http://bild.ots.at

Rückfragehinweis:

Dr. Thomas Gimesi

Pressesprecher / Allianz Österreich

Telefon: +43 676 878222914

E-Mail: presse@allianz.at

Website: https://www.allianz.at/

Digitale Pressemappe: http://www.ots.at/pressemappe/396/aom

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OTS0049 2025-05-27/10:00